Durchsuchungen der FCA in London
Die britische Regulierungsbehörde FCA hat acht Standorte in London durchsucht, die verdächtigt werden, illegale Peer-to-Peer-Kryptowährungshandelsoperationen durchzuführen. Dabei wurden Stoppschreiben ausgegeben und die umfassendere Offensive gegen nicht registrierte Plattformen verstärkt.
Koordinierte Aktion
Laut Reuters hat die Financial Conduct Authority (FCA) des Vereinigten Königreichs am 22. April in einer koordinierten Aktion zusammen mit den Steuerbehörden und der Metropolitan Police die Durchsuchungen durchgeführt. An jedem Standort wurden Stoppschreiben ausgegeben, die die mutmaßlichen Betreiber aufforderten, alle nicht registrierten Kryptoaktivitäten einzustellen.
Strafrechtliche Ermittlungen
Mehrere strafrechtliche Ermittlungen zu möglichen Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfung (AML) und die Terrorismusfinanzierung sind ebenfalls im Gange. In einer Erklärung betonte die FCA, dass die Durchsuchungen Teil von „laufenden strafrechtlichen Ermittlungen gemäß den Geldwäschevorschriften von 2017 und der Gesetzgebung zur Terrorismusfinanzierung“ seien.
Registrierungspflicht für Kryptoanbieter
Die FCA stellte klar, dass Anbieter von Kryptoasset-Börsen registriert sein müssen, um legal im Vereinigten Königreich tätig zu sein. Bemerkenswerterweise gibt es derzeit keine registrierten Peer-to-Peer-Krypto-Handelsunternehmen bei der FCA, was bedeutet, dass jede P2P-Plattform, die Dienstleistungen für den britischen Markt anbietet, dies ohne formelle Genehmigung tut.
Frühere Maßnahmen der FCA
Die neuesten Maßnahmen bauen auf früheren FCA-Operationen auf, die sich gegen nicht registrierte Krypto-ATMs und nicht lizenzierte Börsen richteten, einschließlich Durchsuchungen, die mindestens 26 illegale Krypto-Maschinen im ganzen Land störten. Im Jahr 2024 verhafteten die Regulierungsbehörde und die Metropolitan Police zwei Personen in London, die verdächtigt werden, eine nicht lizenzierte Kryptoasset-Börse betrieben zu haben, die angeblich über mehrere Jahre mehr als 1,25 Milliarden Dollar an nicht registrierten Krypto-Transaktionen verarbeitet hat.
Warnung der FCA
Therese Chambers, die Exekutivdirektorin für Durchsetzung und Marktaufsicht der FCA, warnte, dass „Krypto-Unternehmen, die ohne Registrierung tätig sind, illegal sind“ und versprach, dass die Aufsichtsbehörde „alles in unserer Macht Stehende tun wird, um zu verhindern, dass Krypto-Firmen illegal im Vereinigten Königreich tätig sind.“
Verbraucherschutz und Registrierung
In den letzten Jahren hat die FCA etwa 90 % der Krypto-Unternehmen, die eine Registrierung beantragt haben, aufgrund von Mängeln bei der AML und der Betrugsprävention abgelehnt und nur einen kleinen Bruchteil der Bewerber unter ihrem verschärften Regime genehmigt. Die Durchsuchungen in London erfolgen, während die britischen Behörden die Durchsetzung gegen Krypto-Plattformen verstärken, die entweder die Registrierungsregeln ignorieren oder illegal Dienstleistungen für lokale Investoren anbieten.
Risiken des nicht registrierten Handels
Die FCA warnt die Verbraucher, dass sie bereit sein sollten, ihr gesamtes Geld in Krypto zu verlieren, und betont, dass nicht registrierter P2P-Handel keinen regulatorischen Schutz bietet. Die Botschaft an Plattformen, die auf den britischen Markt ausgerichtet sind, wird zunehmend deutlich: Registrieren Sie sich oder riskieren Sie, geschlossen zu werden.
