Introducción a las Reformas de AUSTRAC
La unidad de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, ha lanzado dos campañas de supervisión dirigidas al sector de activos virtuales del país, en el marco de la entrada en vigor de reformas históricas contra el lavado de dinero.
«AUSTRAC está verificando qué tan bien las empresas de criptomonedas en Australia están gestionando los riesgos de lavado de dinero, antes de la implementación de nuevas leyes importantes»
, afirmó el Director Ejecutivo del regulador, Brendan Thomas, en un comunicado.
Campañas de Supervisión
AUSTRAC está llevando a cabo dos campañas de supervisión distintas dirigidas a empresas de criptomonedas en toda Australia. La agencia está interactuando con 36 operadores de cripto a efectivo en lo que denomina la campaña de «ramps and rails», enfocándose en negocios que facilitan la conversión entre criptomonedas y efectivo tradicional. La segunda campaña se dirige a 27 intercambios de criptomonedas locales, con énfasis en evaluar su preparación para las reformas regulatorias y revisar sus arreglos de gobernanza.
Estos esfuerzos de supervisión están diseñados para evaluar qué tan bien las empresas están gestionando los riesgos de lavado de dinero bajo el marco regulatorio ampliado.
Asesoría y Orientación
«Continuaremos proporcionando asesoría y orientación para ayudar a las empresas a cumplir con sus obligaciones de AML/CTF, para que estén bien equipadas para gestionar sus responsabilidades»
, añadió Thomas. La revisión regulatoria se extiende más allá de los intercambios tradicionales.
Australia ha adoptado el término internacionalmente reconocido «proveedor de servicios de activos virtuales» (VASP), reemplazando la definición más restringida de «intercambio de moneda digital». El marco ampliado ahora aplica obligaciones de lavado de dinero a custodia, corretaje y otros servicios de activos virtuales, más allá de los modelos tradicionales de intercambio de efectivo a cripto.
Evolución del Marco Regulatorio
«Esto es más que un cambio de nombre»
, comentó Thomas, añadiendo que
«refleja cómo ha evolucionado este sector y asegura que nuestro marco regulatorio siga siendo relevante»
. Las campañas de supervisión se producen mientras Australia implementa importantes reformas contra el lavado de dinero que entraron en vigor el 31 de marzo, ampliando la supervisión más allá de los intercambios tradicionales para abarcar a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs).
Identificación de Amenazas y Nuevas Regulaciones
AUSTRAC, la unidad de inteligencia financiera de Australia responsable de la regulación contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, reemplazó la definición más restringida de «intercambios de moneda digital» del país para alinearse con los estándares globales. Los requisitos adicionales de la Regla de Viaje para transferencias de activos virtuales se volverán obligatorios el 1 de julio.
El regulador identificó el año pasado a las criptomonedas como una de las principales amenazas en sus esfuerzos de combate al crimen financiero. En ese momento, Thomas declaró que el sector estaba experimentando un cambio regulatorio
«de una regulación que principalmente verifica el cumplimiento a una centrada en riesgos y daños sustantivos»
, monitoreando riesgos y comportamientos a un «nivel de industria y sector» en lugar de enfocarse en entidades individuales.
