Advertencia de la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur ha remitido a las autoridades de investigación alrededor de 40 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados y ha advertido a los consumidores sobre los riesgos asociados con los negocios de criptomonedas no autorizados. La UIF, que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros, informó el martes que decenas de operadores no registrados han sido reportados a las fuerzas del orden.
Requisitos de Registro para Empresas
Según el regulador, cualquier empresa que busque proporcionar servicios de activos virtuales en Corea del Sur debe registrarse en la UIF y cumplir con requisitos como la certificación del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información, de acuerdo con la Ley de Transacciones Financieras Especiales del país. Las empresas extranjeras que ofrezcan servicios a residentes surcoreanos deben cumplir con las mismas normas de registro, indicó la UIF.
Riesgos para los Consumidores
Las autoridades afirmaron que los operadores no registrados quedan fuera del alcance de la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales de Corea del Sur y de la Ley de Transacciones Financieras Especiales. La agencia advirtió que los usuarios de tales plataformas enfrentan una mayor exposición a filtraciones de datos personales y ciberataques, mientras que los servicios en sí podrían ser utilizados para ocultar ganancias criminales o facilitar el lavado de dinero.
La UIF también advirtió que los clientes pueden tener dificultades para recuperar pérdidas si un operador acepta el pago pero no entrega los activos virtuales. Además, la agencia agregó que algunos usuarios han enfrentado tarifas excesivas que no fueron debidamente divulgadas por adelantado.
Actividades de Criptomonedas en el Extranjero
La UIF informó que los investigadores han identificado casos en los que negocios de criptomonedas en el extranjero efectivamente apuntaron a usuarios surcoreanos mientras intentaban ocultar operaciones domésticas. Las autoridades citaron ejemplos donde las empresas organizaron campañas de reclutamiento de clientes a través de Telegram y salas de chat abiertas de KakaoTalk, pero realizaron el soporte al cliente en inglés para evitar llamar la atención regulatoria.
Los reguladores también informaron sobre casos en los que negocios de intercambio de divisas privadas vendieron stablecoins y otros activos digitales directamente a estudiantes internacionales, turistas, trabajadores extranjeros residentes en Corea del Sur y personas que preferían no revelar sus identidades. Estos servicios intercambiaron activos virtuales por monedas fiduciarias como el won surcoreano.
Promoción y Denuncias
La agencia también advirtió a los consumidores sobre la actividad promocional en plataformas de redes sociales. Las autoridades señalaron que algunas personas recibieron tarifas de proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero a cambio de publicitar esos negocios a través de canales de YouTube, grupos de Telegram y salas de chat en línea.
Los consumidores que sospechen de actividades ilegales relacionadas con activos virtuales pueden presentar informes a la UIF, a la Alianza de Intercambio de Activos Digitales (DAXA) o a las agencias de aplicación de la ley, según indicó el regulador. Las personas también pueden presentar quejas directamente a las autoridades de investigación.
Esfuerzos de Regulación y Futuro de las Criptomonedas
Un funcionario de una autoridad financiera afirmó que las agencias continuarán los esfuerzos de aplicación coordinados contra actividades ilegales relacionadas con activos virtuales. El funcionario agregó que los reguladores planean mantener un monitoreo continuo a través de denuncias públicas y expandir investigaciones conjuntas con instituciones relacionadas.
Esta advertencia se produce mientras Corea del Sur se prepara para introducir un marco regulado para las transferencias de activos virtuales transfronterizas en diciembre. Las enmiendas a la Ley de Transacciones de Cambio de Divisas requerirán que las empresas que proporcionen servicios de transferencia de activos digitales internacionales se registren en el Ministerio de Economía y Finanzas y reporten transacciones a través del sistema de monitoreo de cambio de divisas del Banco de Corea.
El interés en pagos y remesas basados en blockchain ha crecido en el país. SBS Biz informó esta semana que las remesas procesadas a través de los cinco mayores intercambios de criptomonedas denominados en won de Corea del Sur aumentaron de 34.02 billones de won en 2022 a 163.55 billones de won en 2025.
Las instituciones financieras también han incrementado su actividad en el sector, con Toss Bank firmando recientemente un acuerdo con la Fundación Solana para examinar servicios de remesas y liquidaciones basados en stablecoins. Por separado, la Comisión de Servicios Financieros anunció la semana pasada planes para expandir su marco de sandbox regulatorio para incluir la legislación relacionada con activos digitales, incluida la Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales, mientras las autoridades consideran nuevas vías para que los servicios de blockchain y fintech operen bajo supervisión regulatoria.
