Endurecimiento de las Transferencias de Criptomonedas en Corea del Sur
Corea del Sur ha decidido endurecer las transferencias entre plataformas de criptomonedas nacionales e intercambios en el extranjero, así como billeteras autoalojadas, bajo las nuevas reglas de prevención de lavado de dinero aprobadas por el Gabinete el 11 de agosto. La Comisión de Servicios Financieros (FSC) ha indicado que los proveedores de servicios de activos virtuales registrados deberán implementar controles basados en riesgos para estas transferencias y llevar a cabo un monitoreo interno de transacciones sospechosas que superen los 10 millones de won.
Modificaciones al Marco Regulatorio
El marco final es menos estricto que una propuesta presentada en marzo, que consideraba automáticamente sospechosas todas las transferencias superiores a 10 millones de won a un intercambio en el extranjero o a una billetera personal. Tras las objeciones de la industria, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) modificó el sistema, permitiendo que cada proveedor registrado evalúe el riesgo según sus propios controles, en lugar de tener que presentar un informe de transacción sospechosa únicamente por superar el umbral establecido.
Bajo el nuevo marco aprobado, las transferencias a intercambios en el extranjero considerados de bajo riesgo podrán llevarse a cabo. Sin embargo, las transferencias que involucren otros intercambios en el extranjero o billeteras autoalojadas generalmente solo se permitirán cuando el remitente y el destinatario sean la misma persona. Además, las transferencias que involucren contrapartes de alto riesgo podrían ser prohibidas, según la FSC.
Controles Adicionales y Eliminación de Umbrales
Las nuevas reglas también refuerzan los controles para transferencias de mayor cuantía. Según informó News1, los intercambios nacionales podrán solicitar evidencia adicional, como prueba de que una cuenta en el extranjero pertenece al cliente, el propósito de la transferencia o la fuente de los fondos, cuando una transacción presente un riesgo elevado. La FSC no ha publicado una lista de verificación universal de documentos que requiera estos elementos para cada transferencia.
Este endurecimiento de las transferencias de criptomonedas se produce tras la eliminación de las aplicaciones de Bybit, MEXC y HTX de Google Play en Corea del Sur. Las nuevas reglas revisadas también eliminan el umbral de 1 millón de won de la Regla de Viaje para transferencias entre proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) nacionales registrados. Ahora, se requerirá que la información de identificación acompañe cada transferencia, independientemente de su tamaño. Los proveedores receptores también deberán obtener la información requerida y podrán solicitar datos faltantes o rechazar una transferencia si no se puede verificar.
Acceso a Intercambios y Regulaciones
Este régimen de transferencias más estricto llega en un momento en que el acceso a varios intercambios en el extranjero a través de dispositivos Android se ha vuelto más complicado. Google exige que los desarrolladores de intercambios de criptomonedas y billeteras de software que operan en Corea del Sur hayan presentado con éxito un informe de VASP a la FIU. Durante julio, al menos 29 aplicaciones de intercambios en el extranjero se volvieron inaccesibles en la tienda de Google Play de Corea, incluyendo Bybit y MEXC. Bybit permaneció inaccesible hasta el 28 de julio, mientras que OKX regresó tras una suspensión de cuatro días. Las restricciones en la tienda de aplicaciones son independientes de las enmiendas de transferencia del 11 de agosto y reflejan la política de VASP de Google Play.
Los reguladores surcoreanos también han estado persiguiendo a operadores no registrados. La FIU ha remitido alrededor de 40 negocios de criptomonedas no registrados a las autoridades y ha advertido a las empresas registradas sobre la posibilidad de tratar con proveedores no reportados. Además, el regulador ha solicitado a los mercados de aplicaciones y a las autoridades de comunicaciones que restrinjan el acceso a servicios que identifica como operando ilegalmente en el país.
Implementación y Consideraciones Finales
Las disposiciones sobre transferencias de criptomonedas entrarán en vigor el 20 de agosto, junto con enmiendas separadas que cubren revisiones de registro de VASP y otros asuntos. La FSC ha indicado que la expansión de la Regla de Viaje y los requisitos de prevención de lavado de dinero (AML) para transferencias al extranjero se implementarán seis meses después de la promulgación del decreto revisado, con reglas de supervisión relacionadas programadas para comenzar al mismo tiempo. Este cronograma permitirá a los intercambios nacionales desarrollar clasificaciones de riesgo, procedimientos de monitoreo y procesos de verificación.
Es importante destacar que los usuarios no deben asumir que cada transferencia de 10 millones de won será automáticamente bloqueada o reportada. La regla final establece un marco de monitoreo, mientras que el tratamiento de transacciones individuales dependerá del riesgo de contraparte y de la evaluación del proveedor. Un funcionario de la industria nacional, que prefirió permanecer en el anonimato, expresó a News1 que reglas excesivamente restrictivas podrían «llevar a un aumento en el comercio entre pares o transacciones realizadas a través de canales no oficiales». Esta es una preocupación de la industria más que un resultado establecido. Los reguladores afirman que el nuevo marco tiene como objetivo abordar los riesgos de lavado de dinero asociados con plataformas en el extranjero y billeteras autoalojadas, permitiendo al mismo tiempo transacciones de menor riesgo.
