Informe del Regulador Bancario de EE. UU.
El informe del regulador bancario de EE. UU. no incluyó ejemplos específicos de debanking relacionado con criptomonedas, pero lo mencionó junto a vínculos con sectores como el petróleo, el gas y las armas de fuego. La Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU. (OCC) publicó un informe sobre los esfuerzos de debanking, señalando que las actividades relacionadas con activos digitales influyeron en la decisión de los bancos de limitar sus servicios financieros.
Políticas de Restricción
En un informe publicado el miércoles, la OCC indicó que ciertos bancos tenían «políticas públicas y no públicas» que restringían servicios para diversas industrias, incluyendo petróleo y gas, tabaco, armas de fuego y activos digitales. Según el regulador bancario, el informe se elaboró en cumplimiento de una orden ejecutiva de agosto de 2025 del entonces presidente de EE. UU., Donald Trump, destinada a prevenir lo que él denominó «debanking ilegal«.
Restricciones a Activos Digitales
«Muchas instituciones también impusieron restricciones a las actividades bancarias de activos digitales, incluyendo a emisores, intercambios o administradores, a menudo atribuidas a consideraciones de crimen financiero«, afirmó la OCC. En noviembre de 2024, más de 30 ejecutivos de tecnología y criptomonedas denunciaron haber sido denegados el acceso a servicios bancarios. Muchos en la industria de criptomonedas apodaron informalmente este esfuerzo como «Operación Chokepoint 2.0«, en referencia a la iniciativa de la era Obama para combatir el fraude y el lavado de dinero facilitado por los bancos.
Limitaciones del Informe
Sin embargo, el informe de 47 páginas del miércoles no incluyó ejemplos específicos de debanking relacionados con actividades de activos digitales. La OCC admitió que había sido «incapaz de cuantificar de manera integral la extensión total del debanking o las acciones de debanking alegadas», basándose en una revisión de nueve bancos importantes.
Declaraciones del Jefe de la OCC
El jefe de la agencia, Jonathan Gould, se centró en gran medida en las afirmaciones del informe sobre el debanking debido a vínculos con el carbón y las armas de fuego. «Estas decisiones no se basaron en el riesgo financiero», dijo Gould, refiriéndose al debanking relacionado con el carbón. «En cambio, los bancos citaron preocupaciones sobre titulares negativos, protestas públicas y las consecuencias reputacionales percibidas de apoyar a la industria.»
Contexto Político
La orden ejecutiva de 2025 de Trump siguió a los llamados de muchos en la industria sobre afirmaciones, incluyendo «Operación Chokepoint 2.0«, de que el gobierno de EE. UU. bajo el expresidente Joe Biden pudo haber influido en las instituciones financieras para cortar a las empresas de criptomonedas de ciertos servicios.
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