Law and Ledger: Novedades Legales sobre Criptomonedas
Law and Ledger es un segmento de noticias que se centra en las novedades legales sobre criptomonedas, presentado por Kelman Law, un bufete de abogados especializado en el comercio de activos digitales. Los desarrollos de esta semana muestran cómo los tribunales y reguladores están abordando las criptomonedas a través de diversos marcos legales.
Desarrollos Recientes
Un tribunal federal se negó a anular un caso de ejecución de la CFTC que ya había sido resuelto, a pesar del cambio de política de la agencia. La OCC documentó restricciones bancarias que afectan a las empresas de activos digitales, mientras que el litigio sobre el inusual impuesto a las transacciones de criptomonedas de Illinois avanzó hacia una decisión acelerada. En Europa, USDC se convirtió en el primer token de dinero electrónico clasificado como significativo bajo MiCA. Además, un importante procedimiento de recuperación de activos en Inglaterra produjo una decisión relevante sobre la elección de la ley en relación con 61,000 bitcoins incautados.
Decisión del Juez Hellerstein
El 15 de octubre, el juez Alvin Hellerstein del Distrito Sur de Nueva York negó una solicitud conjunta de la CFTC y Gemini Trust Company para anular su orden de consentimiento de enero de 2025. La CFTC había demandado originalmente a Gemini en 2022, alegando que el intercambio hizo declaraciones falsas o engañosas durante la revisión de un contrato de futuros de bitcoin propuesto. Gemini acordó pagar una multa civil de 5 millones de dólares y aceptar una orden de restricción permanente.
«La posición de política revisada de la CFTC no requería anulación, y Gemini había litigado el asunto durante más de tres años antes de resolverlo voluntariamente poco antes del juicio.»
Esta decisión tiene implicaciones más allá de Gemini. Un cambio en el liderazgo de una agencia o en las prioridades de ejecución no anula automáticamente una orden judicial final. Las empresas que consideren acuerdos deben evaluar las consecuencias duraderas del lenguaje de la orden de restricción, las admisiones, los compromisos y los efectos regulatorios colaterales.
Informe de la OCC
El 14 de octubre, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) publicó los resultados de su revisión supervisora sobre las prácticas de desbancarización en los nueve bancos nacionales más grandes bajo su supervisión. El informe de la OCC y el anuncio que lo acompaña indican que los nueve bancos mantuvieron políticas entre 2020 y septiembre de 2025 que podrían restringir los servicios financieros basados en actividades comerciales legales.
«Las empresas de activos digitales que buscan relaciones bancarias deben estar preparadas para demostrar su posición de licencia, controles de monitoreo de transacciones, perfil de cliente y enfoque hacia sanciones y fraudes.»
El informe no crea un nuevo derecho a una cuenta bancaria ni prohíbe a los bancos rechazar clientes por razones legítimas de delitos financieros, crédito u operativas.
Litigio sobre el Impuesto a Activos Digitales en Illinois
El 13 de octubre, grupos de la industria y el Estado de Illinois solicitaron conjuntamente al Tribunal de Circuito del Condado de Sangamon que acelerara dos impugnaciones a la Ley del Impuesto sobre Activos Digitales del estado. Esta ley impondría un impuesto del 0.2% sobre el valor de las compras y transferencias de activos digitales especificados. Las demandas pendientes alegan violaciones de disposiciones constitucionales federales y estatales.
«La ejecución del impuesto ha sido suspendida hasta el 1 de julio de 2027.»
Este nuevo desarrollo es procesal y no representa una decisión sobre la legalidad del impuesto. Sin embargo, la suspensión proporciona tiempo adicional de preparación.
Clasificación de USDC bajo MiCA
El 14 de octubre, la Autoridad Bancaria Europea clasificó a USDC como el primer token de dinero electrónico «significativo» bajo el Reglamento de Mercados en Criptoactivos (MiCA). Esta clasificación es relevante no solo para Circle, sino también para intercambios, custodios y empresas de pagos que utilizan USDC.
«La decisión de la EBA no identifica a USDC como no conforme, sino que lo somete a una supervisión más estricta debido a su escala e importancia.»
Decisión del Tribunal Superior de Londres
El 12 de octubre, el Tribunal Superior de Londres dictaminó que la ley china rige las reclamaciones de propiedad de las víctimas de fraude sobre aproximadamente 61,000 bitcoins incautados. Esta decisión subraya que la ubicación física o técnica de los activos incautados puede no determinar la ley que rige las reclamaciones de propiedad en competencia.
«Las víctimas que persiguen la recuperación deben desarrollar su análisis de elección de ley desde el principio y obtener evidencia adecuada de la ley extranjera.»
Conclusión
Las empresas e individuos que evalúan cuestiones regulatorias, litigiosas, fiscales o de recuperación de activos digitales derivadas de estos desarrollos pueden contactar a Kelman PLLC para discutir sus circunstancias. Este artículo proporciona información general, no asesoramiento legal. Contactar a la firma no establece una relación abogado-cliente.
