Advertencia de la Autoridad de Supervisión de la AML de la UE
La Autoridad de Supervisión de la AML de la UE ha advertido que el final del período de transición de MiCA ha incrementado el riesgo de presión de cumplimiento sobre las empresas de criptomonedas, ya que los clientes se están trasladando a proveedores autorizados en todo el bloque. Según Bruna Szego, presidenta de la Autoridad para la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Lucha contra la Financiación del Terrorismo (AMLA), las empresas de criptomonedas que abandonen el mercado de la Unión Europea podrían enfrentar un aumento en las solicitudes de retiro de clientes.
Por otro lado, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) autorizados podrían tener dificultades para incorporar grandes cantidades de nuevos usuarios sin comprometer los estándares de cumplimiento.
Preparativos para el Aumento de Actividad de Clientes
Durante una conferencia el miércoles ante el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo, Szego afirmó que las empresas que están cerrando operaciones deben estar preparadas para un aumento en la actividad de los clientes, ya que los usuarios transferirán sus activos antes de que los servicios finalicen. Además, destacó que los proveedores autorizados que absorban a esos clientes deben mantener procedimientos efectivos de prevención del blanqueo de capitales durante toda la transición.
Contexto del Período de Transición de MiCA
Esta advertencia se produce tras la finalización del período de transición de 18 meses de la Unión Europea para los Mercados en Criptoactivos (MiCA) el 1 de julio, que exige a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs) obtener autorización para continuar atendiendo a los clientes en el bloque. Anteriormente, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) instruyó a las empresas que permanecieron no autorizadas después de la fecha límite a tomar medidas inmediatas para cerrar sus operaciones en la UE, lo que ha llevado a los clientes a migrar a proveedores autorizados.
Guía de la AMLA y Nuevos Informes
Antes de la fecha límite del 1 de julio, la AMLA emitió una nota de asesoramiento que describía los riesgos de blanqueo de capitales vinculados al final del período de transición. Según la autoridad, esta guía establece expectativas tanto para las empresas que cierran sus negocios en la UE como para los proveedores autorizados que aceptan nuevos clientes, asegurando que los controles de prevención del blanqueo de capitales sigan siendo efectivos durante la migración.
Durante la conferencia parlamentaria, Szego anunció que la AMLA planea publicar un informe antes de fin de año que examinará los riesgos de blanqueo de capitales en el sector de criptomonedas, así como las prácticas de supervisión utilizadas por las autoridades nacionales. También mencionó que la autoridad está ampliando sus capacidades de análisis de blockchain para fortalecer la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos.
Acciones de Supervisión Común de la ESMA
Estos comentarios se enmarcan dentro de los esfuerzos de supervisión post-licencia en Europa. El 11 de julio, la ESMA lanzó una Acción de Supervisión Común que abarca una muestra de custodios de criptomonedas autorizados por MiCA, con el objetivo de examinar la resiliencia operativa en áreas como la gestión de claves privadas, controles de transacciones, respuesta a incidentes y dependencia de proveedores de tecnología de terceros.
La ESMA indicó que esta revisión tiene como objetivo evaluar si las empresas autorizadas pueden mantener salvaguardias operativas efectivas en la práctica, en lugar de depender únicamente de sus licencias de MiCA, convirtiéndose en uno de los primeros ejercicios de supervisión coordinada tras la expiración del período de transición.
