La Nueva Regla de Viaje de Criptomonedas en Australia
La regla de viaje de criptomonedas de Australia entra en vigor el 1 de julio, añadiendo nuevas verificaciones de datos para los usuarios que envían o reciben activos digitales a través de intercambios regulados. Las normas transitorias de AUSTRAC indican que algunas obligaciones para los nuevos servicios de activos virtuales se aplazaron hasta esta fecha, incluidas las obligaciones de la regla de viaje para las transferencias de activos virtuales.
Impacto en Proveedores de Servicios de Activos Virtuales
Este cambio afecta a los proveedores de servicios de activos virtuales con un vínculo a Australia. AUSTRAC señala que los servicios cubiertos incluyen:
- Intercambio de criptomonedas a fiat
- Intercambio de criptomonedas a criptomonedas
- Servicios de custodia
- Servicios de transferencia
- Ciertos servicios vinculados a ofertas de tokens
Según la guía de la regla de viaje de AUSTRAC, las empresas que transfieren dinero, activos virtuales o propiedades para sus clientes deben recopilar, verificar y transmitir información clave sobre la transferencia. AUSTRAC afirma que esta regla ayuda a crear transparencia a lo largo de la cadena de transferencia y proporciona a los reguladores y a las fuerzas del orden acceso a los datos necesarios.
Verificaciones y Tratamiento de Transferencias
Para las transferencias de activos virtuales, AUSTRAC indica que las instituciones ordenantes deben verificar si la billetera receptora es custodial o autoalojada. También deben llevar a cabo la debida diligencia y transmitir la información requerida, ya sea que la otra institución esté debidamente licenciada o no requiera licencia.
Las transferencias a billeteras autoalojadas reciben un tratamiento diferente. AUSTRAC establece que una empresa no necesita enviar información a otra empresa en la cadena de transferencia cuando la transferencia va a una billetera autoalojada. Sin embargo, la institución ordenante aún debe recopilar y verificar la información del pagador, así como recopilar información del beneficiario y de rastreo.
El comerciante Greeny escribió en X que «las criptomonedas en Australia cambian para siempre» y comentó que las transferencias pequeñas enfrentarían las mismas verificaciones de datos que las transferencias más grandes.
Resúmenes de cumplimiento separados también indican que Australia no tiene un umbral de transacción para la regla de viaje de criptomonedas, lo que significa que la regla se aplica independientemente del tamaño de la transferencia. A partir del 1 de julio, las criptomonedas en Australia cambiarán para siempre. Tu CEX ahora está legalmente obligado a registrar CADA TRANSFERENCIA que realices, sin importar cuán pequeña sea.
Reacciones de la Comunidad Cripto
Publicaciones en Reddit muestran reacciones mixtas de los usuarios de criptomonedas australianos. Un usuario escribió: «puedes olvidarte de enviar criptomonedas de forma anónima», mientras que otro comentó: «las plataformas reguladas nunca fueron anónimas». Los comentarios reflejan una división entre los usuarios enfocados en la privacidad y aquellos que ven el reporte de intercambios como algo esperado bajo las reglas de delitos financieros.
Actualizaciones y Futuro de la Regulación
AUSTRAC también ha actualizado sistemas de reporte más amplios. La agencia informó que recibió más de 2 millones de informes de transacciones umbral y más de 450,000 informes de asuntos sospechosos el año pasado, y esas cifras podrían aumentar a medida que más empresas caigan bajo el marco a partir del 1 de julio.
La regla de viaje de Australia llega en un momento en que el país avanza hacia una licencia de criptomonedas más amplia. Como informó crypto.news, ASIC recientemente extendió el alivio temporal de licencias para empresas de criptomonedas hasta el 30 de septiembre, dando a las empresas más tiempo para solicitar licencias de servicios financieros.
Además, el comité del Senado de Australia también respaldó un proyecto de ley que llevaría a los intercambios de criptomonedas y plataformas de custodia tokenizadas bajo el régimen de licencias de servicios financieros del país. Este marco apunta a plataformas que mantienen activos de clientes y requiere estándares de gobernanza, divulgación y custodia.
La regla del 1 de julio no prohíbe la auto-custodia ni las transferencias de criptomonedas, sino que cambia la forma en que las plataformas reguladas manejan las transferencias cuando los activos de los usuarios entran o salen de esas plataformas. Para los usuarios australianos, el cambio a corto plazo es práctico: los intercambios pueden solicitar más detalles antes de procesar depósitos o retiros.
