Intento de Quiebra de Knaken
Los fiscales holandeses están intentando forzar a la plataforma de criptomonedas Knaken a declararse en quiebra para proteger a decenas de miles de clientes que no pueden acceder a su dinero. El Servicio de Fiscalía Pública ha solicitado a un tribunal en Róterdam que declare en quiebra a Knaken Cryptohandel y a una entidad afiliada, Stichting Knaken Payments, calificando esta medida como «de interés público«.
Impacto en los Clientes
Knaken ha estado fuera de línea desde principios de junio, dejando a aproximadamente 30,000 clientes incapaces de acceder a sus fondos. La plataforma permitía a los usuarios intercambiar euros por criptomonedas, incluyendo Bitcoin y Ethereum, así como comerciar y almacenar activos digitales, actividades que requieren una licencia del regulador de mercados holandés, la AFM, bajo las normativas de criptomonedas de la UE. Sin embargo, Knaken nunca obtuvo dicha licencia.
Proceso de Liquidación y Preocupaciones Legales
La empresa ha detenido sus operaciones y se encuentra en proceso de liquidación, pero los fiscales han expresado su «gran preocupación» de que este proceso no se esté llevando a cabo de manera ordenada. Knaken ha dejado de pagar a los clientes y, según informes, les ha indicado que no presenten reclamaciones por daños.
Actuando sobre advertencias de la AFM, los fiscales han utilizado su poder civil para solicitar la quiebra de la empresa en interés público. Si el tribunal acepta la solicitud, un fideicomisario designado por el tribunal se encargará de los activos de Knaken y decidirá qué se puede devolver a los clientes y otros acreedores. El servicio de fiscalía ha señalado que no participa en cómo un fideicomisario maneja ese proceso.
Investigación Criminal
Paralelamente, hay una investigación criminal por parte del Servicio de Información y Investigación Fiscal (FIOD) sobre posibles delitos, provocada por señales de la AFM y una denuncia del regulador. El lunes, los investigadores llevaron a cabo registros, incautaron computadoras portátiles y teléfonos, y confiscaron activos de la empresa. Hasta el momento, nadie ha sido arrestado.
Los fiscales han enfatizado que las vías civil y criminal son manejadas por equipos separados.
Contexto del Mercado de Criptomonedas
Este caso se presenta en un momento en que el régimen de licencias de criptomonedas de Europa, conocido como MiCA, se está endureciendo. Un período de transición que permitió a las empresas seguir operando bajo reglas nacionales más antiguas expira el 1 de julio, después de lo cual las plataformas sin autorización ya no podrán servir legalmente a clientes de la UE, una presión que los analistas esperan que reduzca un mercado en el que solo alrededor de 200 empresas han obtenido licencias completas. Los Países Bajos cerraron su propio período de gracia hace un año.
Relaciones Públicas y Vulnerabilidad Financiera
Knaken había buscado atraer al público como patrocinador de clubes de fútbol holandeses, incluyendo Ajax, Feyenoord y Sparta Rotterdam. Sin embargo, esos lazos se desgastaron mucho antes del colapso: Ajax dejó a la empresa después de dos meses, y Feyenoord terminó su asociación el año pasado. En sus cuentas anuales de 2024, Knaken se describió a sí misma como «financieramente vulnerable», según la emisora pública holandesa NOS.
