Paxful Holdings Inc. y su Declaración de Culpa
Paxful Holdings Inc., la empresa detrás de un intercambio de Bitcoin de igual a igual que cerró en 2023, ha acordado declararse culpable de cargos federales y pagar una penalización criminal de $4 millones al Departamento de Justicia de EE. UU. Esto se suma a una penalización civil de $3.5 millones impuesta por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) el martes.
La compañía facilitó aproximadamente $3 mil millones en transacciones entre 2017 y 2019, generando más de $29 millones en ingresos mientras permitía conscientemente actividades criminales, según el Departamento de Justicia.
Operaciones de Paxful y Actividades Criminales
Paxful operaba como un intercambio de igual a igual a través del cual los usuarios intercambiaban Bitcoin y otras criptomonedas por dinero fiat, tarjetas prepagadas y tarjetas de regalo.
«Paxful ganó millones de dólares en parte al mover conscientemente criptomonedas en beneficio de estafadores, extorsionistas, lavadores de dinero y proveedores de prostitución»
, declaró Matthew R. Galeotti, Fiscal General Adjunto Interino de la División Criminal del Departamento de Justicia. «La empresa atrajo a su clientela criminal promoviendo su falta de controles contra el lavado de dinero y su decisión deliberada de no identificar a sus clientes.»
Notablemente, Paxful procesó transacciones para Backpage, una plataforma de publicidad de prostitución ilegal que fue incautada por el Departamento de Justicia en 2018. Entre 2015 y 2022, casi $17 millones en Bitcoin fluyeron de Paxful a Backpage y sitios similares, generando al menos $2.7 millones en ganancias para la empresa. Los fundadores de la compañía supuestamente celebraron el «Efecto Backpage», que impulsó el crecimiento de su negocio.
Violaciones y Consecuencias Legales
El Departamento de Justicia también indicó que la plataforma facilitó transacciones que involucraban a países sancionados, incluidos Irán, Corea del Norte y Venezuela, procesando más de $500 millones en actividades sospechosas. A pesar de ser conscientes de la conducta criminal en su plataforma, Paxful no presentó los informes de actividad sospechosa requeridos y tergiversó las políticas contra el lavado de dinero a terceros.
Paxful se declaró culpable de tres cargos de conspiración: violar la Ley de Viajes al promover la prostitución ilegal, operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y violar los requisitos de la Ley de Secreto Bancario. Aunque la penalización adecuada se calculó en $112.5 millones bajo las pautas de sentencia aplicables, el Departamento de Justicia determinó que Paxful podría pagar razonablemente solo $4 millones.
Además, FinCEN impuso una penalización civil de $3.5 millones contra Paxful por violaciones intencionales de la Ley de Secreto Bancario. La compañía recibió cierto crédito por cooperar con los investigadores e implementar medidas correctivas tras despedir a la dirección responsable de las violaciones. La sentencia está programada para el 10 de febrero de 2026. El cofundador de Paxful y ex CTO, Artur Schaback, se declaró culpable en julio de 2024 de cargos derivados del mismo esquema.
