AUSTRAC et la Supervision des Actifs Virtuels en Australie
L’unité de renseignement financier d’Australie, AUSTRAC, a lancé deux campagnes de supervision ciblées dans le secteur des actifs virtuels du pays, alors que des réformes significatives en matière de lutte contre le blanchiment d’argent prennent effet.
« AUSTRAC vérifie comment les entreprises de crypto en Australie gèrent les risques de blanchiment d’argent, avant l’entrée en vigueur de nouvelles lois majeures, » a déclaré le directeur général de l’agence, Brendan Thomas, dans un communiqué.
Les Campagnes de Supervision
AUSTRAC mène deux campagnes de supervision distinctes ciblant les entreprises de crypto à travers l’Australie. L’agence s’engage avec 36 opérateurs de crypto à cash hors bourse dans ce qu’elle appelle la campagne « ramps and rails », se concentrant sur les entreprises qui facilitent la conversion entre les cryptomonnaies et l’argent traditionnel. La deuxième campagne cible 27 échanges de crypto locaux, avec un accent sur l’évaluation de leur préparation aux réformes réglementaires et la révision de leurs arrangements de gouvernance.
Ces efforts de supervision visent à évaluer comment les entreprises gèrent les risques de blanchiment d’argent dans le cadre réglementaire élargi.
« Nous continuerons à fournir des conseils et des orientations pour aider les entreprises à se conformer afin qu’elles soient bien équipées pour gérer leurs obligations AML/CTF, » a déclaré Thomas.
Élargissement du Cadre Réglementaire
La refonte réglementaire va au-delà des échanges traditionnels. L’Australie a adopté le terme reconnu internationalement « fournisseur de services d’actifs virtuels » (VASP), remplaçant la définition plus étroite de « échange de monnaie numérique ». Le cadre élargi applique désormais des obligations de lutte contre le blanchiment d’argent à la garde, au courtage et à d’autres services d’actifs virtuels, au-delà des modèles traditionnels d’échange de cash à crypto.
« C’est plus qu’un changement de nom, » a déclaré Thomas, ajoutant que cela « réflète comment ce secteur a évolué et garantit que notre cadre réglementaire reste pertinent. »
Réformes et Exigences Futures
Les campagnes de supervision interviennent alors que l’Australie met en œuvre d’importantes réformes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, qui ont pris effet le 31 mars, élargissant la surveillance au-delà des échanges traditionnels pour englober les Fournisseurs de Services d’Actifs Virtuels (VASPs) — un terme reconnu internationalement couvrant la garde, le courtage et d’autres services crypto.
AUSTRAC, l’unité de renseignement financier d’Australie responsable de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a remplacé la définition plus étroite des « échanges de monnaie numérique » du pays pour s’aligner sur les normes mondiales. Des exigences supplémentaires de la Règle de Voyage pour les transferts d’actifs virtuels deviendront obligatoires le 1er juillet.
L’année dernière, le régulateur a identifié la crypto comme une menace majeure dans ses efforts de lutte contre la criminalité financière. À l’époque, Thomas avait déclaré que le secteur subissait un changement réglementaire « d’une réglementation qui vérifie principalement la conformité à une réglementation axée sur les risques et les dommages substantiels, » surveillant les risques et le comportement à un « niveau industriel et sectoriel » plutôt que de se concentrer sur des entités individuelles.
