Renforcement des Transferts de Cryptomonnaies en Corée du Sud
La Corée du Sud va renforcer les transferts entre les plateformes de cryptomonnaies nationales et les échanges étrangers, ainsi que les portefeuilles auto-hébergés, dans le cadre des nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d’argent approuvées par le Cabinet le 11 août. La Commission des services financiers (FSC) a déclaré que les fournisseurs de services d’actifs virtuels enregistrés devront appliquer des contrôles basés sur les risques pour ces transferts et mettre en place une surveillance interne des transactions suspectes pour les montants de 10 millions de wons ou plus.
Évaluation des Risques et Transferts
Le cadre final est moins rigide qu’une proposition de mars qui aurait considéré chaque transfert supérieur à 10 millions de wons vers un échange étranger ou un portefeuille personnel comme automatiquement suspect. Suite aux objections de l’industrie, l’Unité de renseignement financier (UIF) a opté pour un système où chaque fournisseur enregistré évalue le risque selon ses propres contrôles, plutôt que de déposer un rapport de transaction suspect uniquement en raison du montant.
Selon le cadre approuvé, les transferts vers des échanges étrangers à faible risque peuvent se poursuivre. En revanche, les transferts impliquant d’autres échanges étrangers ou des portefeuilles auto-hébergés seront généralement autorisés uniquement lorsque l’expéditeur et le destinataire sont la même personne. Les transferts impliquant des contreparties à haut risque pourraient être interdits, selon la FSC.
Contrôles Renforcés pour les Transactions à Risque Élevé
Les nouvelles règles renforcent également les contrôles autour des transferts plus importants. News1 a rapporté que les échanges nationaux pourraient demander des preuves supplémentaires, telles que la vérification de la propriété d’un compte étranger, le but d’un transfert ou la source des fonds, lorsqu’une transaction présente un risque élevé. La FSC n’a pas publié de liste de contrôle universelle exigeant ces éléments pour chaque transfert.
La Corée du Sud renforce les transferts de cryptomonnaies après que les applications Bybit, MEXC et HTX ont été retirées de Google Play. Selon les règles révisées, les échanges peuvent exiger une preuve de…
Comme précédemment rapporté, la Corée du Sud a supprimé son seuil de 1 million de wons pour la règle de voyage concernant les transferts entre VASP nationaux enregistrés. Les règles amendées exigeront que des informations d’identification accompagnent chaque transfert de ce type, quelle que soit sa taille.
Impact des Restrictions et Calendrier d’Application
Le régime de transfert plus strict arrive après que l’accès Android à plusieurs échanges étrangers est devenu plus difficile. Google exige que les développeurs d’échanges de cryptomonnaies et de portefeuilles logiciels ciblant la Corée du Sud aient réussi à déposer un rapport VASP auprès de l’UIF. Au moins 29 applications d’échanges étrangers sont devenues indisponibles sur le Google Play Store coréen en juillet, y compris Bybit et MEXC.
Les restrictions de l’app-store sont distinctes des amendements de transfert du 11 août et reflètent la politique VASP de Google Play. Les régulateurs sud-coréens ont également poursuivi directement les opérateurs non enregistrés. L’UIF a référé environ 40 entreprises de cryptomonnaies non enregistrées aux forces de l’ordre et a averti les entreprises enregistrées de ne pas traiter avec des fournisseurs non déclarés.
Les dispositions sur les transferts de cryptomonnaies ne commenceront pas avant le 20 août, date à laquelle d’autres amendements concernant les examens d’enregistrement des VASP et d’autres questions entreront en vigueur. La FSC a déclaré que l’expansion de la règle de voyage et les exigences de lutte contre le blanchiment d’argent pour les transferts à l’étranger entreront en vigueur six mois après la promulgation du décret révisé.
Un responsable de l’industrie nationale, s’exprimant sous couvert d’anonymat, a déclaré à News1 que des règles excessivement restrictives pourraient « entraîner une augmentation des échanges de pair à pair ou des transactions effectuées par des canaux non officiels. »
C’est une préoccupation de l’industrie plutôt qu’un résultat établi. Les régulateurs affirment que le nouveau cadre vise à traiter les risques de blanchiment d’argent associés aux plateformes étrangères et aux portefeuilles auto-hébergés tout en permettant des transactions à faible risque.
