Perte financière liée aux kiosques de cryptomonnaie au Texas
Les Texans ont perdu 56,8 millions de dollars à cause des kiosques de cryptomonnaie l’année dernière, ce qui en fait l’État le plus touché, selon les chiffres du FBI présentés jeudi à un comité législatif. L’État a enregistré 1 179 des 13 460 plaintes déposées au niveau national en 2025, une année où les pertes signalées liées à ces machines ont augmenté de 58 %, atteignant un total de 389 millions de dollars. Ces kiosques acceptent des espèces et les convertissent en cryptomonnaie, et se trouvent principalement dans des stations-service et des magasins de proximité. Le Texas Tribune en recense environ 4 000 à travers l’État. Les escrocs persuadent les victimes de retirer de l’argent de leurs comptes bancaires pour le déposer dans ces machines.
Témoignages et préoccupations
« Dans ma carrière, je n’ai jamais vu un moyen plus efficace et plus propre de voler de l’argent, » a déclaré le représentant AJ Louderback.
Kelley Currie, une boursière au Atlantic Council, a informé le comité qu’Interpol considère désormais ces escroqueries comme une industrie comparable au trafic de drogue et à la traite des êtres humains. Currie a ajouté que les kiosques situés dans les stations-service « sont souvent gérés par des blanchisseurs d’argent chinois. »
Actions du ministère de la Justice
Le ministère de la Justice a inculpé des ressortissants chinois pour des fraudes liées à la cryptomonnaie en Asie du Sud-Est et a poursuivi des réseaux de blanchiment d’argent chinois impliqués dans des escroqueries, mais n’a pas affirmé que ces groupes opèrent généralement des kiosques. Jesse Saucillo, commissaire adjoint au Département bancaire du Texas, a déclaré que la récupération des fonds est presque impossible une fois que l’argent a été déplacé. Selon lui, les fonds vont généralement vers un portefeuille non hébergé, qui « entre ensuite dans un mélangeur » et au-delà, rendant « très difficile la récupération de quoi que ce soit. » L’imitation générée par l’IA des forces de l’ordre et des agences d’État rend les appels d’approche plus convaincants, a-t-il ajouté.
Réglementations et actions des États
Environ 30 États ont adopté des lois relatives aux kiosques de cryptomonnaie depuis 2023, selon l’AARP. Le Dakota du Sud limite les transactions à 1 000 dollars par jour et 10 000 dollars par mois, et exige des remboursements complets pour les victimes de fraude. Le Wisconsin et la Virginie ont des limites similaires. Le régulateur du Maine a obtenu un règlement de 1,9 million de dollars de Bitcoin Depot pour rembourser les victimes. L’Indiana a interdit ces machines en mars, devenant le premier État à le faire, sous une loi qui permet au procureur général de poursuivre à la fois les opérateurs et les magasins qui les hébergent. Près de 900 kiosques fonctionnaient dans cet État lorsque le gouverneur a signé la loi. Le Tennessee et le Minnesota ont suivi depuis.
Perspectives pour le Texas
« J’ai une idée assez précise qui arrive, » a déclaré le président du comité, le représentant Cole Hefner. « Et c’est un peu simple, mais un peu abrupt. »
Le Texas envisagerait « de faire plus que de les réglementer » et a laissé entendre qu’un projet de loi était en préparation.
