Estafas de Criptomonedas en Texas
Los texanos perdieron $56.8 millones en estafas relacionadas con quioscos de criptomonedas el año pasado, más que cualquier otro estado, según cifras del FBI presentadas ante un comité legislativo el jueves. Texas representó 1,179 de las 13,460 quejas registradas a nivel nacional en 2025, un año en el que las pérdidas reportadas por estas máquinas aumentaron un 58%, alcanzando los $389 millones.
Los quioscos aceptan efectivo y lo convierten en criptomonedas, y se encuentran en estaciones de servicio y tiendas de conveniencia. Según Texas Tribune, hay alrededor de 4,000 quioscos en todo el estado. Los estafadores persuaden a las víctimas para que retiren dinero de sus cuentas bancarias y lo introduzcan en estas máquinas.
Testimonios y Perspectivas
El Comité de Seguridad Nacional, Seguridad Pública y Asuntos de Veteranos de la Cámara escuchó testimonios sobre la influencia financiera extranjera y rápidamente se centró en las criptomonedas.
«En mi carrera, nunca he visto una forma más eficiente y limpia de robar dinero»
, afirmó el representante AJ Louderback. Kelley Currie, una becaria del Atlantic Council, informó al comité que Interpol ahora considera el fraude relacionado con criptomonedas como una industria comparable al tráfico de drogas y de personas. Currie fue más allá, afirmando que los quioscos en las estaciones de servicio «son operados por lavadores de dinero chinos».
Acciones del Departamento de Justicia
El Departamento de Justicia ha acusado a nacionales chinos por fraudes relacionados con criptomonedas en el sudeste asiático y ha procesado redes de lavado de dinero chinas que mueven los ingresos de estas estafas, aunque no ha afirmado que esos grupos operen generalmente quioscos. Jesse Saucillo, comisionado adjunto del Departamento de Banca de Texas, indicó que la recuperación de fondos es casi imposible una vez que el dinero se mueve. Los fondos típicamente van a una billetera no alojada, que luego «entra en un mezclador» y más allá, lo que hace «muy difícil recuperar algo de eso».
Además, la suplantación generada por inteligencia artificial de la policía y agencias estatales está haciendo que las llamadas de acercamiento sean más convincentes.
Legislación y Regulaciones
Alrededor de 30 estados han promulgado legislación relacionada con quioscos de criptomonedas desde 2023, según AARP. Dakota del Sur limita las transacciones a $1,000 al día y $10,000 al mes, y requiere reembolsos completos para las víctimas de fraude. Wisconsin y Virginia tienen límites similares. El regulador de Maine logró un acuerdo de $1.9 millones con Bitcoin Depot para reembolsar a las víctimas.
Indiana prohibió las máquinas por completo en marzo, convirtiéndose en el primer estado en hacerlo, bajo una ley que permite al fiscal general demandar tanto a los operadores como a las tiendas que las albergan. Casi 900 quioscos estaban funcionando allí cuando el gobernador firmó la ley. Tennessee y Minnesota han seguido esta tendencia.
El presidente del comité, el representante Cole Hefner, mencionó que Texas consideraría «hacer más que regularlos» y sugirió un proyecto de ley.
«Tengo una idea bastante buena que se está gestando»
, les dijo a sus colegas.
«Y es algo simple, pero un poco abrupto.»
