Mastercard et les Stablecoins
Mastercard a élargi son réseau de paiement pour prendre en charge les règlements en stablecoins sur plusieurs blockchains, et ce, en dehors des heures bancaires traditionnelles. La société a ajouté le soutien à six tokens réglementés adossés au dollar.
Selon un communiqué publié par Mastercard mercredi, la société permettra le règlement par carte en utilisant l’USDC de Circle, le PYUSD émis par Paxos, l’USDG et l’USDP, le RLUSD de Ripple, ainsi que le SoFiUSD.
Ce service fonctionnera sur les blockchains Ethereum, Solana, Polygon, Base, Arbitrum, Canton, Tempo et le XRP Ledger.
Fonctionnalités et Déploiement
Dans le cadre de ce déploiement, les émetteurs et acquéreurs pourront régler des transactions pendant les week-ends, les jours fériés et tout au long de la journée, au lieu de se fier uniquement aux horaires bancaires standard. Mastercard a précisé que cette nouvelle fonctionnalité fonctionnera en parallèle avec les processus de règlement existants, plutôt que de les remplacer.
Parmi les premières institutions qui devraient soutenir l’option de règlement en stablecoin figurent ARQ (anciennement connu sous le nom de DolarApp), CBW Bank, Cross River, Lead Bank et Nuvei.
Le déploiement initial couvrira certaines parties des États-Unis et de l’Amérique latine, avec une expansion supplémentaire prévue jusqu’en 2026.
Normes et Sécurité
Dans son communiqué, Mastercard a souligné que le cadre est conçu pour maintenir les mêmes normes opérationnelles déjà en vigueur dans son réseau. La société a également ajouté que les contrôles de sécurité, les protections contre la fraude, les procédures de gestion des litiges et les fonctionnalités d’interopérabilité resteront en place lors de l’introduction des règlements en stablecoin.
Contexte et Stratégie
Ce déploiement intervient quelques semaines après que Mastercard a obtenu une BitLicense par l’intermédiaire de sa filiale Mastercard Transaction Services (U.S.) LLC. Ce dernier s’inscrit dans l’effort de la société d’intégrer des actifs numériques réglementés dans son infrastructure de paiement.
Comme rapporté en mai, le Département des services financiers de l’État de New York a accordé cette licence, permettant à la filiale de Mastercard de mener des activités commerciales de monnaie virtuelle à New York.
Mastercard a déclaré à l’époque que cette autorisation soutiendrait des services impliquant des stablecoins et des dépôts tokenisés, tout en opérant sous les mêmes normes de conformité appliquées à son activité de paiement traditionnelle.
Un investissement supplémentaire a suivi en mars lorsque Mastercard a conclu un accord définitif pour acquérir le fournisseur d’infrastructure de stablecoin BVNK pour jusqu’à 1,8 milliard de dollars. Plus récemment, la société a accordé une adhésion principale Mastercard à l’émetteur de cartes de stablecoin Rain, ajoutant une autre pièce à sa stratégie de paiements d’actifs numériques.
Concurrence dans l’Industrie
Dans d’autres secteurs de l’industrie des paiements, les concurrents intensifient également leur activité autour des systèmes de règlement basés sur la blockchain. Visa a continué à tester des programmes de règlement liés aux stablecoins sur plusieurs réseaux blockchain, tandis que MoneyGram a récemment lancé son stablecoin MGUSD sur Stellar pour soutenir ses opérations de paiements internationaux.
Les données de CoinGecko montrent que l’offre de stablecoins adossés au dollar approche les 300 milliards de dollars. L’USDT de Tether reste le plus grand stablecoin avec environ 188 milliards de dollars en circulation, tandis que l’USDC de Circle suit avec environ 76 milliards de dollars.
