Introduzione di Nuovi Controlli da Parte di Binance
Binance ha annunciato l’introduzione di nuovi controlli per i trasferimenti di criptovalute transfrontalieri che coinvolgono utenti brasiliani a partire dal 1° novembre. Gli utenti dovranno fornire informazioni sullo scopo della transazione e sui soggetti coinvolti prima che alcuni depositi e prelievi possano essere elaborati. La società ha dichiarato che queste modifiche sono in linea con la Risoluzione BCB n. 521/2025, che ha integrato i trasferimenti internazionali di beni virtuali nel quadro dei cambi esteri del Brasile, creando nuovi obblighi di reporting per i fornitori di servizi di criptovalute.
Requisiti per gli Utenti Brasiliani
I requisiti riguardano sia gli individui che le aziende che utilizzano Binance in Brasile, nel caso in cui le criptovalute vengano trasferite tra un residente brasiliano e un non residente. L’invio di beni a un conto di proprietà dell’utente su un exchange estero è considerato un trasferimento internazionale secondo la normativa. I trasferimenti tra due residenti brasiliani non sono soggetti a queste regole.
Informazioni Richieste per i Trasferimenti Internazionali
A partire dal 1° novembre, gli utenti brasiliani che effettuano trasferimenti internazionali di criptovalute tramite Binance dovranno fornire:
- Lo scopo del trasferimento;
- Identificazione della controparte (individuo, azienda, banca, exchange, fondo di investimento, ente non profit, ecc.);
- Per i conti aziendali, indicare se l’altra azienda appartiene allo stesso gruppo economico.
I codici di scopo provengono da classificazioni stabilite dalla banca centrale del Brasile. Esempi di scopi includono trasferimenti tra i conti di una persona, pagamenti per beni, servizi IT, servizi aziendali, donazioni e viaggi internazionali. Binance ha sottolineato che la categoria scelta deve corrispondere al reale motivo della transazione, poiché le informazioni verranno riportate all’autorità di regolamentazione.
Classificazioni e Soglie di Trasferimento
Il numero di categorie disponibili dipende dalla dimensione della transazione. I trasferimenti di valore pari a $50.000 o meno utilizzeranno un elenco semplificato di 10 scopi. Le transazioni superiori a $50.000 richiederanno agli utenti di scegliere dall’elenco completo di 96 classificazioni. La soglia di $50.000 si applica a ciascun trasferimento. Oltre tale importo, Binance ha dichiarato che non esiste una categoria generica “altro”, il che significa che gli utenti devono selezionare la classificazione che meglio si adatta alla transazione.
Obblighi di Reporting e Procedure di Prelievo
La Risoluzione 521 del Brasile richiede la segnalazione di informazioni tra cui:
- Data della transazione;
- Scopo;
- Se le criptovalute sono entrate o uscite dal paese;
- Identificazione del cliente;
- Tipo e quantità di beni;
- Valore in reais brasiliani;
- Pagatore o destinatario estero;
- Paese e rapporto con il cliente.
Binance non consentirà la presentazione di una richiesta di prelievo internazionale fino a quando il questionario richiesto non sarà stato completato. Per i depositi provenienti dall’estero, i fondi possono rimanere in attesa mentre Binance attende le informazioni richieste. In alcuni casi, la transazione potrebbe essere restituita al mittente se i dettagli necessari non vengono forniti.
Trattamento dei Portafogli e Normative Aggiuntive
Gli utenti che trasferiscono criptovalute a un conto di loro proprietà su un exchange estero devono identificarsi come controparte. Binance ha dichiarato che il campo dello scopo verrà quindi inserito automaticamente come un trasferimento tra conti appartenenti alla stessa persona, lasciando al cliente la conferma della dichiarazione. I trasferimenti che coinvolgono portafogli auto-ospitati di proprietà del cliente Binance ricevono un trattamento diverso. Gli utenti non devono fornire uno scopo quando spostano beni verso o da un proprio portafoglio di custodia, ma devono confermare la proprietà.
Normative sul Reporting e Limiti di Trasferimento
La regola separata di reporting per la custodia autonoma di $10.000 del Brasile è entrata in vigore il 1° ottobre per i trasferimenti qualificati. Tale quadro riguarda il reporting anti-riciclaggio e non deve essere confuso con il requisito del codice di scopo di Binance per i trasferimenti internazionali del 1° novembre. Le regole brasiliane pongono un’altra condizione sui trasferimenti che coinvolgono controparti estere non autorizzate a operare nel mercato dei cambi esteri del Brasile. La Risoluzione BCB n. 277, come modificata dalla Risoluzione 521, limita un pagamento o trasferimento internazionale di beni virtuali all’equivalente di $100.000 per transazione quando la controparte non è un’istituzione autorizzata nel mercato dei cambi del Brasile.
Conclusione e Prospettive Future
Binance ha dichiarato che gli exchange esteri disponibili per i trasferimenti appariranno in un menu a discesa dopo essere stati valutati secondo i requisiti della banca centrale. La nuova procedura di trasferimento si inserisce nel crescente quadro normativo del Brasile per le aziende di criptovalute. Binance ha sottolineato che il questionario sui trasferimenti di novembre non è la Travel Rule delle criptovalute del Brasile. L’exchange ha dichiarato che i requisiti della Travel Rule seguiranno un diverso calendario a fasi, con trasferimenti nazionali programmati per l’implementazione nel 2027 e trasferimenti internazionali nel 2028.
“Le informazioni raccolte tramite il nuovo questionario sui trasferimenti internazionali saranno inviate alla banca centrale del Brasile in rapporti normativi mensili.”
L’azienda ha affermato che ulteriori dettagli sul “trasferimento delle operazioni in Brasile” saranno forniti nei prossimi giorni.
