Указание по мониторингу транзакций криптоплатформ
Криптоплатформы в Индии получили указание усилить мониторинг транзакций, происходящих из Джамму и Кашмира, а также других пограничных регионов. Это решение стало частью более широкой правительственной инициативы по борьбе с незаконными финансами и финансированием терроризма через границу. Рекомендация, выданная на прошлой неделе Финансовой разведывательной службой (FIU-IND), инструктирует биржи обращать особое внимание на действия, связанные с «частными кошельками». Этот термин обозначает некостодиальные инструменты, позволяющие осуществлять прямые одноранговые криптопереводы без контроля со стороны бирж или хранителей.
По словам властей, такие потоки могут быть использованы для обхода формальных банковских маршрутов и сокрытия связей с террористическими сетями.
Геополитическая обстановка и ее влияние на криптоиндустрию
Приказ был издан на фоне давних напряженных отношений между Индией и Пакистаном из-за территориальных споров в Джамму и Кашмире, который остается горячей точкой геополитической напряженности и национальным приоритетом в области безопасности. Учитывая сложную обстановку и проницаемые границы, разведывательные агентства все чаще воспринимают криптовалюту как потенциальный вектор для трансграничных финансовых злоупотреблений.
«Это не ново», — заявил Мохит Агади, основатель децентрализованной системы проверки фактов Fact Protocol, в интервью Decrypt. «Власти регулярно scrutinize криптотранзакции на предмет отмывания денег и финансирования терроризма. Когда происходят такие инциденты, проверка становится еще более тщательной».
Новые требования к криптобиржам
Директива в Индии выходит за рамки обычных отчетов о подозрительных транзакциях (STR), которые криптокомпании обязаны подавать, подобно традиционным финансовым учреждениям. На этот раз биржам было явно указано уделить приоритетное внимание транзакциям пользователей из пограничных регионов, даже при отсутствии явных тревожных сигналов.
Один из руководителей отрасли, процитированный The Economic Times, предупредил, что конфиденциальные монеты, такие как Monero и Zcash, могут усложнить усилия правоохранительных органов. «После конвертации такие транзакции не оставляют следов, которые могли бы легко отслеживать индийские правоохранительные органы», — отметил источник.
Учимся на опыте других стран
Ссылаясь на знаковую операцию в США в 2020 году, в ходе которой было изъято более 300 криптоаккаунтов, множество сайтов и миллионы долларов, связанных с ИГИЛ, Аль-Каидой и ХАМАС, Агади подчеркнул, что хотя террористические группы используют цифровые активы, такая же технология «часто становится их падением». Руководитель добавил, что с правильными рамками и инструментами возможно найти баланс между конфиденциальностью и безопасностью, используя Web3 не для поддержки терроризма, а для борьбы с ним.
Глобальные тренды в контроле за финансированием терроризма
Сегодняшнее расследование в Индии происходит на фоне повышения контроля со стороны глобальных правоохранительных органов за финансированием терроризма с использованием криптовалют. На прошлой неделе был приговорен житель Вирджинии к 30 годам тюремного заключения за передачу более 185 000 долларов в криптовалюте в ИГИЛ через зашифрованные чаты и личные сборы.
Средства были отправлены через Турцию для поддержки женщин-участниц ИГИЛ в тюрьмах, финансирования побегов из тюрем и помощи боевым операциям по всей Сирии, согласно данным Министерства юстиции США.
