Предупреждение о незарегистрированных криптобизнесах
Финансовая разведывательная служба Южной Кореи направила в правоохранительные органы информацию о 40 незарегистрированных поставщиках услуг виртуальных активов и предупредила потребителей о рисках, связанных с несанкционированными криптобизнесами.
Регистрация и требования для операторов
Финансовая разведывательная служба, действующая под управлением Комиссии по финансовым услугам, сообщила во вторник, что десятки незарегистрированных операторов были переданы в правоохранительные органы. Согласно регулятору, любая компания, желающая предоставлять услуги виртуальных активов в Южной Корее, обязана зарегистрироваться в Финансовой разведывательной службе и соответствовать требованиям, таким как сертификация системы управления информационной безопасностью в соответствии с Законом о специальных финансовых операциях страны.
Иностранные компании, предлагающие услуги жителям Южной Кореи, также должны соблюдать те же правила регистрации, заявила Финансовая разведывательная служба.
Риски для пользователей
Власти отметили, что незарегистрированные операторы не подпадают под действие Закона о защите пользователей виртуальных активов Южной Кореи и Закона о специальных финансовых операциях. Агентство предупредило, что пользователи таких платформ подвергаются большему риску утечки личных данных и кибератак, а сами услуги могут быть использованы для сокрытия преступных доходов или содействия отмыванию денег.
«Клиентам может быть сложно вернуть свои средства, если оператор принимает оплату, но не предоставляет виртуальные активы».
Агентство добавило, что некоторые пользователи столкнулись с чрезмерными сборами, которые не были должным образом раскрыты заранее.
Международные операции и реклама
Финансовая разведывательная служба сообщила, что следователи выявили случаи, когда зарубежные криптобизнесы фактически нацеливались на пользователей Южной Кореи, пытаясь скрыть свои внутренние операции. Власти привели примеры, когда компании организовывали кампании по набору клиентов через Telegram и открытые чаты KakaoTalk, но проводили поддержку клиентов на английском языке, чтобы избежать привлечения внимания регуляторов.
Регуляторы также сообщили о случаях, когда частные валютные обменные компании продавали стейблкоины и другие цифровые активы напрямую международным студентам, туристам, иностранным рабочим, проживающим в Южной Корее, и лицам, которые предпочитали не раскрывать свои личности.
Предупреждение о рекламе и действия потребителей
Агентство также предупредило потребителей о рекламной активности на платформах социальных сетей. Власти сообщили, что некоторые лица получали вознаграждения от зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов в обмен на рекламу этих бизнесов через каналы YouTube, группы в Telegram и онлайн-чаты.
Потребители, подозревающие в незаконной деятельности с виртуальными активами, могут подавать отчеты в Финансовую разведывательную службу, Альянс цифровых активов (DAXA) или правоохранительные органы, заявил регулятор.
Будущие меры и регулирование
Представитель финансового ведомства сообщил, что агентства продолжат координированные усилия по борьбе с незаконной деятельностью в области виртуальных активов. Официальный представитель добавил, что регуляторы планируют поддерживать постоянный мониторинг через общественные подсказки и расширять совместные расследования с соответствующими учреждениями.
Это предупреждение поступает в то время, как Южная Корея готовится ввести регулируемую структуру для трансакций виртуальных активов через границу в декабре. Поправки к Закону о валютных операциях потребуют от компаний, предоставляющих услуги международных переводов цифровых активов, зарегистрироваться в Министерстве экономики и финансов и сообщать о транзакциях через систему мониторинга валютных операций Банка Кореи.
Интерес к платежам и переводам на основе блокчейна возрос в стране. SBS Biz сообщила на этой неделе, что объем международных переводов, обработанных через пять крупнейших криптобирж Южной Кореи, увеличился с 34,02 триллиона вон в 2022 году до 163,55 триллиона вон в 2025 году.
Финансовые учреждения также увеличили свою активность в этом секторе, и Toss Bank недавно подписал соглашение с Фондом Solana для изучения услуг перевода и расчетов на основе стейблкоинов.
Отдельно Комиссия по финансовым услугам на прошлой неделе объявила о планах расширить свою регулируемую песочницу, чтобы охватить законодательство, связанное с цифровыми активами, включая Закон о защите пользователей виртуальных активов, поскольку власти рассматривают новые пути для работы блокчейн и финтех услуг под регуляторным контролем.
