Возражения DAXA против новых правил
Альянс цифровых активов Южной Кореи (DAXA), представляющий 27 зарегистрированных поставщиков услуг виртуальных активов, подал официальные возражения в Комиссию по финансовым услугам и Финансовую разведывательную службу по предложенным поправкам к указу о применении Закона о специфической финансовой информации.
Новые требования к отчетности
Согласно проекту правил, отечественные биржи должны будут подавать отчет о подозрительных транзакциях для любого перевода на иностранный VASP, как только он достигнет 10 миллионов вон, независимо от индикаторов риска или контрагентов. Это фактически превращает пороговое значение в автоматический триггер подозрений.
DAXA утверждает, что такой подход игнорирует принцип «разрешенные низкорисковые транзакции, ограниченные высокорисковыми», изложенный в собственном законодательном уведомлении FIU, и вместо этого заставляет биржи отмечать огромное количество рутинных трансакций через границу как подозрительные.
Оценка последствий
Альянс оценивает, что на пяти крупнейших платформах страны — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax — ежегодные подачи STR увеличатся в 85 раз, с примерно 63 000 случаев в прошлом году до более 5,4 миллиона, что, по его словам, перегрузит команды по соблюдению норм и размоет значимые сигналы AML.
Критика дополнительных требований
DAXA также выступает против предложенного требования, чтобы биржи проверяли точность информации о клиентах сверх существующих обязанностей по знанию своего клиента, утверждая, что подзаконный акт пытается навязать обязательства, «не имеющие четкой основы в первичном законодательстве».
Судебные разбирательства и их последствия
9 апреля суд Сеула встал на сторону Dunamu, оператора Upbit, отменив трехмесячную частичную приостановку бизнеса, которую FIU наложила после обвинений в 44 948 транзакциях с 19 незарегистрированными зарубежными платформами; FIU подала апелляцию.
Bithumb добилась аналогичного решения 30 апреля, когда суд приостановил шестимесячную частичную приостановку бизнеса, связанную с предполагаемыми нарушениями правил специфической финансовой информации, в то время как Coinone добилась временной приостановки трехмесячной приостановки и штрафа в 5,2 миллиарда вон за недостатки в KYC.
Будущее регулирования
Текущая консультация FIU по правилу отчетности в 10 миллионов вон продлится до 11 мая, после чего указ ожидается к окончательному утверждению в июле после регуляторного и юридического рассмотрения, оставляя мало времени для компромисса между более строгим контролем и тем, что биржи описывают как «чрезмерные и практически невозможные» обязательства по соблюдению норм.
В недавнем обзоре crypto.news порог в 10 миллионов вон был отмечен как часть более широкого давления, которое может привести к классификации крупных глобальных платформ как высокорисковых для корейских пользователей.
Другой анализ crypto.news подчеркнул, как «вакуум криптозаконодательства» заставил FIU опираться на широкие интерпретации существующих статутов, что привело к волне штрафов и приостановок, которые сейчас испытываются в суде.
Отдельный отчет crypto.news подчеркнул, что эти судебные победы для бирж уже меняют баланс сил, поскольку судьи настаивают на том, чтобы регуляторы учитывали собственные усилия компаний по соблюдению норм, а не полагались исключительно на строгую ответственность.
