Ирландия и борьба с отмыванием денег
Ирландия опубликовала свою первую национальную стратегию по борьбе с отмыванием денег в четверг, включая меры, касающиеся криптовалюты, нацеленные на кошельки, хранящиеся вне регулируемых компаний.
Новые обязательства для криптоактивов
Большая часть Регламента ЕС о переводе средств уже была внедрена в Ирландии. Министерство финансов заявило, что оставшиеся элементы вводят новые обязательства для поставщиков услуг криптоактивов, требуя «усиленных проверок» при переводах, связанных с частными криптокошельками, а также более строгой должной осмотрительности при работе с зарубежными криптокомпаниями.
Этот механизм соответствует правилу FATF о «путешествиях», согласно которому информация о инициаторе и бенефициаре должна сопровождать транзакцию.
Сроки и переходный период
Документ стратегии фиксирует, что он появился одновременно с MiCA, который создал категорию регулируемых субъектов для поставщиков услуг криптоактивов по всему блоку. Ирландия предоставила криптокомпаниям меньше времени для адаптации, чем большинство государств-членов, установив 12-месячный переходный период вместо 18 месяцев, разрешенных регламентом, согласно списку ESMA. Этот срок истекает в конце декабря 2025 года, поэтому новые обязательства ложатся на компании, уже имеющие полную авторизацию.
Заявление министра финансов
Танаист и министр финансов Симон Харрис заявил, что преступные организации используют новые технологии, криптоактивы и сложные международные финансовые сети для сокрытия прибыли, и что запуск стратегии посылает сообщение о том, что «Ирландия не будет безопасным местом для отмывания преступных доходов».
План действий и меры безопасности
Стратегия рассчитана до 2030 года. Документ, опубликованный в четверг, основывается на 30-пунктном плане действий, который правительство представило в июне вместе с Национальной оценкой рисков, в котором было указано на злоупотребление криптоактивами как на одну из развивающихся угроз финансовой преступности в Ирландии и обещано «усиление мер безопасности вокруг криптоактивов и цифровых финансов».
Внутренние меры и стандарты
Самая конкретная внутренняя мера по криптовалюте была изложена в этом июньском плане, который поручил Управлению по регулированию азартных игр Ирландии установить отраслевой стандарт для принятия крипто-связанных действий в качестве источника средств с должной осмотрительностью для проверки легитимности денег. Она запланирована на второй квартал 2027 года.
Широкий контекст и международные меры
Меры Ирландии появляются в рамках более широкого графика ЕС, который еще больше ужесточается. Регламент ЕС по борьбе с отмыванием денег запрещает поставщикам услуг криптоактивов предоставлять или хранить анонимные криптоаккаунты или аккаунты, позволяющие анонимизировать транзакции или скрывать их еще больше, включая анонимизирующие монеты.
Этот запрет не распространяется на самохостинг кошельков, освобождая поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также самохостинг кошельков, которые не имеют доступа или контроля над ними. Правила вступают в силу с июля 2027 года и будут контролироваться Управлением по борьбе с отмыванием денег во Франкфурте.
Перспективы и дальнейшие шаги
За пределами блока Великобритания пересматривает свой собственный режим, при этом HM Treasury опубликовало проекты реформ в сентябре 2025 года, которые снизят порог уведомления о смене контроля для криптокомпаний с 25% до 10%. Правило о «путешествиях», которое Ирландия завершает трансформацию, исходит от Парижского органа, рекомендации которого оценивают национальные рамки и который настойчиво призывает членов к более строгому контролю за крипто.
В июльском отчете FATF заявила, что платформы DeFi с идентифицируемыми контроллерами уже подпадают под ее правила и должны контролироваться как другие финансовые компании, и обнаружила, что почти 93% опрошенных юрисдикций еще не применили стандарты к каким-либо квалифицируемым соглашениям.
