Мошенническая схема Тимоти Уадсворта
Мужчина из Рочестера организовал мошенническую схему, в рамках которой несанкционированные платежи по кредитным картам проходили через банковские счета, прежде чем финансировать покупки и переводы биткойнов соучастникам. Тимоти Уадсворт получил тюремный срок после обработки сотен попыток списания с использованием номеров счетов, предоставленных другими.
Приговор и последствия
Схема, которая конвертировала несанкционированные платежи по картам в биткойны, привела к 51-месячному федеральному тюремному сроку. Министерство юстиции США (DOJ) объявило о приговоре и приказе о возмещении ущерба 23 октября для Тимоти Уадсворта, 35 лет, из Рочестера, штат Нью-Йорк, после его осуждения за заговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств и отмывания денег.
Детали мошеннической схемы
Используя номера счетов, предоставленные соучастниками, Уадсворт попытался провести 310 платежей на общую сумму 1,673,578 долларов через Stripe, который обрабатывает платежи по картам для бизнеса. С 10 марта по 15 мая 2020 года 116 из них изначально прошли успешно, на общую сумму 730,728.22 долларов. Ведомство заявило:
«Держатели счетов не санкционировали эти транзакции».
Его признание вины за заговор с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств и отмывания денег задокументировало переводы из Stripe на счета, которые он контролировал в HSBC и Evolve Federal Credit Union. Оттуда он перевел часть денег на Coinbase. Через криптобиржу Coinbase Уадсворт купил биткойны и отправил их соучастникам. Эти переводы биткойнов на внешние адреса фиксируют изменения в контроле средств в публичном реестре сети.
Финансовые потери и другие схемы
Транзакции в последовательности «платеж-крипто» часто превышали 10,000 долларов. Судья окружного суда США Фрэнк П. Джераси-младший приказал Уадсворту выплатить 810,965.19 долларов в качестве возмещения ущерба и конфисковать 810,956.19 долларов от доходов от мошенничества с использованием электронных средств. Его схемы с марта 2020 года по сентябрь 2021 года включали примерно 2.06 миллиона долларов в совокупных фактических и предполагаемых убытках.
Ложные заявки принесли 161,200 долларов через программу Economic Injury Disaster Loan, которая поддерживала операционные расходы бизнеса во время пандемии. Два кредита программы Paycheck Protection Program составили 20,833 и 20,416 долларов. Он также мошеннически получил примерно 65,896 долларов в виде пособий по безработице.
Романтическое мошенничество и другие жертвы
Отдельная схема романтического мошенничества направила 42,000 долларов перевода недавно овдовевшей женщины на счет Уадсворта в марте 2020 года. Кто-то, выдававший себя за работника нефтяной платформы, запросил деньги на поездку. Шесть других жертв потеряли 26,000 долларов из-за его схем.
Заключение
Ранее судебные преследования также отслеживали доходы от традиционного мошенничества в покупке криптовалюты. Федеральные предупреждения о схемах мошенничества с подделкой правительственных документов описывают другой маршрут, связанный с криптовалютными банкоматами, банковскими переводами и курьерами наличных. Мошенники, выдавая себя за чиновников, заставляют жертв перемещать средства под ложными предлогами, что их деньги нуждаются в защите.
Приговор от 21 октября, касающийся банковских счетов и отмывания криптовалюты, касался примерно 14.5 миллиона долларов доходов от наркотиков, конвертированных в USDT, стабильную монету, привязанную к доллару. Дело теперь движется дальше…
