Binance und die MiCA-Lizenzierung in der EU
Binance bedient weiterhin einige Kunden in der Europäischen Union und gewinnt neue hinzu, mehr als zwei Monate nach Ablauf der Frist für die MiCA-Lizenzierung. Das Unternehmen nutzt dabei regulatorische Bestimmungen und Offshore-Routing, während es gleichzeitig an Genehmigungen in anderen Regionen arbeitet.
Aktuelle Situation und Genehmigungsprozess
Laut einem Bericht von Bloomberg bleibt die weltweit größte Krypto-Börse in Teilen des 27-köpfigen Blocks aktiv, obwohl sie im Juni ihren Antrag auf Märkte für Krypto-Assets in Griechenland zurückgezogen hat und im Juli ohne die für EU-weite Operationen erforderliche Genehmigung gestartet ist. Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, berichteten, dass Binance teilweise auf die Bestimmung zur „umgekehrten Aufforderung“ von MiCA zurückgreift, die es erlaubt, bestimmte Dienstleistungen anzubieten, wenn Kunden aus eigenem Antrieb auf ein unlizenzierte Krypto-Unternehmen zugehen, anstatt durch Marketing angesprochen zu werden.
Binance hat diese Bestimmung so interpretiert, dass sie es dem Unternehmen erlaubt, neue Kunden zu gewinnen, die die Plattform eigenständig suchen. Der Handel für einige EU-basierte Kunden wird mittlerweile über eine Binance-Einheit in Abu Dhabi abgewickelt, wo das Geschäft unter einem anderen regulatorischen Rahmen operiert. Diese Regelungen haben es Binance ermöglicht, einen Teil seines europäischen Geschäfts aufrechtzuerhalten, während das Unternehmen die MiCA-Genehmigung anstrebt.
Binances Stellungnahme
„Wir arbeiten aktiv daran, MiCA-zugelassen zu werden und betrachten dies als einen wichtigen Schritt, um den Nutzern einen konsistenten, regulierten und vertrauenswürdigen Service auf dem europäischen Markt zu bieten“, sagte die Börse.
Herausforderungen und Kundenreaktionen
Die anhaltende Präsenz von Binance folgt Monaten der Unsicherheit darüber, was mit den europäischen Operationen des Unternehmens nach der Lizenzierungsfrist am 1. Juli geschehen würde. Crypto.news berichtete zuvor, dass Binance im August weiterhin EU-Konten eröffnete, mehr als sieben Wochen nach der Frist. Tests in Österreich, Frankreich, Deutschland, Spanien und Belgien ergaben, dass einige neue Nutzer die Registrierung und Identitätsprüfung abschließen konnten, während Krypto-Einzahlungen auf aktiven Konten weiterhin verfügbar waren.
Ein am 19. August erstelltes Konto, das mit einem europäischen Ausweisdokument und einer Wohnadresse verifiziert wurde, wurde anschließend mit Kryptowährung finanziert. Binance war im Register der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) für autorisierte Krypto-Anbieter nicht aufgeführt. MiCA verlangt von Krypto-Asset-Dienstleistern, eine Genehmigung von einem Regulierer in einem EU-Mitgliedstaat zu erhalten.
Regulatorische Anweisungen und Auswirkungen
Die ESMA hatte unlizenzierte Anbieter vor der Frist angewiesen, die Gewinnung neuer EU-Kunden zu stoppen und die verbleibenden Dienstleistungen auf die Schritte zu beschränken, die erforderlich sind, damit Kunden das Unternehmen verlassen können. Bis zum 1. Juli wurde von diesen Unternehmen erwartet, dass sie ihre Abwicklungspläne umgesetzt hatten. Für Binance hatte die Änderung unterschiedliche Auswirkungen auf die Kunden, je nachdem, wo sie lebten.
In Frankreich, Spanien, Italien, Polen, Schweden und Litauen, wo Binance zuvor lokale Einheiten unterhielt, erhielten die Kunden mehrere E-Mails, in denen sie aufgefordert wurden, die Börse zu verlassen, berichtete Bloomberg. Die meisten betroffenen Konten waren auf Abhebungen beschränkt, anstatt aktiv zu handeln, obwohl einigen Kunden später erlaubt wurde, unter Binances Interpretation der umgekehrten Aufforderung zurückzukehren.
Binances Lizenzierungsversuche und regulatorische Herausforderungen
Binance hatte versucht, seine MiCA-Genehmigung über Griechenland zu erhalten, was der Börse Zugang zu Kunden in der gesamten EU durch das Passportsystem der Regulierung verschafft hätte. Die Aussichten verschlechterten sich im Juni, als die Prüfung des Antrags zunahm. Die Hellenische Kapitalmarktkommission sollte Binances Antrag bei einer Vorstandssitzung am 17. Juni prüfen, laut Bloomberg, aber das Unternehmen zog den Antrag am 16. Juni zurück. Der Regulierer erklärte, dass daher keine Entscheidung getroffen wurde.
Vor dem Rückzug hatte Binance betont, dass es keine formelle Mitteilung erhalten habe, dass sein Antrag abgelehnt werden würde. Die Börse erklärte, sie glaube, die relevanten MiCA-Anforderungen erfüllt zu haben. Bedenken über den griechischen Antrag waren Anfang Juni aufgekommen, als der Lizenzierungsprozess auf Ablehnung zusteuerte, was Binances Fähigkeit, EU-Kunden nach der Übergangsfrist weiterhin zu bedienen, gefährdete.
Reaktionen der Europäischen Zentralbank
Die Präsidentin der Europäischen Zentralbank, Christine Lagarde, intervenierte persönlich hinter den Kulissen, um zu verhindern, dass der Antrag genehmigt wird, berichtete Bloomberg unter Berufung auf Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind.
Die EZB lehnte eine Stellungnahme ab. Berichte über Lagardes Beteiligung waren aufgetaucht, während Binances griechischer Lizenzantrag vor der Frist ins Stocken geriet. Binance hatte damals betont, dass sein Antrag die MiCA-Anforderungen erfüllte und gewarnt, dass Verzögerungen bei der Genehmigung den Wettbewerb und die Liquidität beeinträchtigen könnten.
Zukünftige Schritte und Compliance
Als der griechische Prozess auf Schwierigkeiten stieß, erklärte Binance, dass es einen anderen EU-Weg verfolgen würde, wenn der Antrag nicht vorankomme. Die Börse hat bisher nicht öffentlich bestätigt, welcher Mitgliedstaat ihren nächsten Antrag bearbeiten könnte. Europäische Regulierungsbehörden haben weiterhin untersucht, wie die Börse mit Kunden ohne MiCA-Lizenz umgeht.
Die ESMA hatte kürzlich Binance kontaktiert, um eine Bestätigung zu erhalten, dass das Unternehmen sein EU-Geschäft ordnungsgemäß abwickelt, berichtete Bloomberg unter Berufung auf Personen, die mit der Kommunikation vertraut sind. Die Behörde lehnte es ab, über ein einzelnes Unternehmen zu sprechen, und erklärte, dass nationale Regulierungsbehörden für die Durchsetzung von Sanktionen bei Nichteinhaltung verantwortlich sind.
Binances Interpretation der umgekehrten Aufforderung ist besonders relevant geworden, da die Ausnahme davon abhängt, dass ein Kunde den Kontakt initiiert, ohne vom Anbieter angesprochen zu werden. Nina-Luisa Siedler, Dozentin an der Hochschule für angewandte Wissenschaften Berlin, die Unternehmen zur MiCA-Konformität berät, sagte gegenüber Bloomberg, dass das Ausbleiben einer Lizenz nicht automatisch erfordere, dass Binance jedes Konto von europäischen Kunden schließt.
Marktposition und Wettbewerbsumfeld
„Die Tatsache, dass sie die Lizenz nicht erhalten haben, bedeutet nicht unbedingt, dass sie alle Konten schließen müssen, die sie für europäische Kunden haben“, sagte Siedler.
Dennoch blieben in einzelnen Märkten Einschränkungen bestehen. Binance-Nutzer in Frankreich verloren nach der Frist am 1. Juli den Zugang zum Handel, einschließlich Spot- und Margin-Handel, während Abhebungen weiterhin verfügbar waren. Die Verfügbarkeit der App der Börse variierte im gesamten Block. Ende Juli verschwand die Binance-App in einigen EU-Ländern, einschließlich Berichten von Nutzern in Spanien und Lettland, aus dem Google Play Store, während sie in Polen weiterhin verfügbar war.
Binance führte die Änderungen auf Aktualisierungen der Google Play-Richtlinien zurück, die Krypto-Anwendungen in bestimmten Märkten betreffen. Der regulatorische Rückschlag hat Binances Position als größte Krypto-Börse weltweit nicht wesentlich verändert. Kaiko-Daten, die von Bloomberg zitiert wurden, zeigten, dass Binance Ende August mehr als 45 % des globalen Spot-Krypto-Handelsvolumens ausmachte.
Ausblick und zukünftige Herausforderungen
Ihr Anteil am Euro-denominierten Handel lag zwischen 3 % und 4 %, ein Maß, das nicht jede Transaktion erfasst, die europäische Kunden betrifft. Der Anteil am Euro-Handel war laut dem Bericht nicht signifikant anders als die Werte, die vor der Frist am 1. Juli aufgezeichnet wurden. Binance blieb unter den am häufigsten heruntergeladenen Krypto-Handelsanwendungen im Apple App Store in der EU, wobei sich ihre Position in den letzten Monaten wenig verändert hat.
Lizensierte Wettbewerber sind unter einem anderen regulatorischen Status in den Markt nach der Übergangszeit eingetreten. Coinbase und andere genehmigte Anbieter können die MiCA-Passporting-Rechte nutzen, um abgedeckte Dienstleistungen in den EU-Mitgliedstaaten anzubieten, während Binance weiterhin nach einem anderen Lizenzierungsweg sucht.
Die europäischen Schwierigkeiten von Binance folgen seiner Einigung über 4,3 Milliarden US-Dollar mit den US-Behörden im Jahr 2023 wegen Verstößen gegen das Geldwäschegesetz, Sanktionen und unlizenzierte Geldübertragungen. Mitbegründer Changpeng Zhao bekannte sich separat schuldig, ein effektives Geldwäscheprogramm nicht aufrechterhalten zu haben, verbüßte eine Haftstrafe und wurde im vergangenen Jahr von US-Präsident Donald Trump begnadigt.
Binance hat seitdem seine Ausgaben für Compliance und die Zusammenarbeit mit den Behörden erhöht. Im Juni erklärte die Börse, dass ihre jährlichen Compliance-Ausgaben 300 Millionen US-Dollar erreicht hätten und berichtete, dass sie weltweit mehr als 313.000 Anfragen von Strafverfolgungsbehörden bearbeitet habe. Ihr nächster MiCA-Antrag bleibt ungelöst. Binance hatte sich darauf vorbereitet, eine Genehmigung von einem anderen EU-Mitgliedstaat als Griechenland zu beantragen, laut Bloomberg, aber die Jurisdiktion, in der sie möglicherweise einen Antrag stellen könnte, wurde nicht bestätigt.
