Coinflip unter Beschuss der Aufsichtsbehörden
Die Aufsichtsbehörden in Washington streben an, die Lizenz von Coinflip zu widerrufen und eine Geldstrafe von 1,03 Millionen Dollar wegen angeblicher Verstöße gegen die Compliance-Vorgaben für Crypto-Kioske zu verhängen. Die Anklagen fordern zudem Verbraucher-Rückerstattungen und Branchenverbote für das Unternehmen sowie dessen CEO, Benjamin Weiss.
Details der Anklage
Das Washington State Department of Financial Institutions (DFI) gab am 3. September bekannt, dass es Anklage gegen GPD Holdings LLC, die unter dem Namen Coinflip tätig ist, erhoben hat. Die Durchsetzungsmaßnahme zielt auf Strafen, Rückerstattungen und Einschränkungen ab, die auf angeblichen Verstößen gegen das Uniform Money Services Act von Washington basieren.
„Das DFI strebt an, die Lizenz von Coinflip zu widerrufen, das Unternehmen und seine verantwortliche Person von der Branche auszuschließen und das Unternehmen sowie seine verantwortliche Person zur Zahlung einer Geldstrafe von 1.029.600 Dollar zu veranlassen.“
Die Anklagen folgten einer Prüfung im Jahr 2025, die angeblich unzureichende Compliance- und Risikomanagementpraktiken identifizierte. Das DFI erklärte, dass das Crypto-Kiosk-Geschäft von Coinflip ein erhöhtes Betrugsrisiko für Senioren darstelle, die mehr als 50 % des Geschäfts von Coinflip in Washington ausmachten.
Vorwürfe und Compliance-Probleme
Betrügereien mit Crypto-ATMs, die sich gegen verletzliche Verbraucher richten, haben zunehmend die Aufmerksamkeit der Behörden auf sich gezogen. DFI-Direktor Charlie Clark erklärte:
„Die Prüfungsarbeiten der staatlichen Aufsichtsbehörden sind entscheidend, und das DFI wird Maßnahmen ergreifen, um Probleme anzugehen, wenn Unternehmen die Compliance-Erwartungen nicht erfüllen.“
Die 13-seitige Anklageschrift, die am 26. August veröffentlicht wurde, behauptet, dass Coinflip über unzureichende Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche verfügte und es einigen Kunden erlaubte, ohne die erforderlichen Identifikationsinformationen Transaktionen durchzuführen. Sie zitiert auch:
- Unzureichende Transaktionsüberwachung
- Nicht durchgesetzte Limits
- Ungenaue regulatorische Berichte
- Verspätete Berichte über Währungstransaktionen
- Unklare Gebührenoffenlegungen
- Rückstand bei Transaktionswarnungen, der Monate überfällig war
Das DFI behauptet weiter, dass Coinflip während eines Teils des überprüften Zeitraums keine angemessene Kautionsversicherung aufrechterhielt und bestimmte Bankbeziehungen, rechtliche Schritte sowie einen Datenvorfall, der Washington-Kunden betraf, nicht umgehend meldete.
Reaktionen und weitere Maßnahmen
Die Vorwürfe kommen inmitten einer breiteren Überprüfung der Compliance von Crypto-Kiosken und der Risiken von Geldwäsche. Das Unternehmen soll auch keine konforme Rückerstattungspolitik gehabt haben und versäumt haben, mindestens 15 Kunden innerhalb des erforderlichen Zeitraums Rückerstattungen zu gewähren.
Betrug mit Crypto-Kiosken hat auch über Washington hinaus Aufmerksamkeit erregt. Bundesgesetzgeber führten Gesetze zur Betrugsprävention bei Crypto-ATMs ein, nachdem Amerikaner im Jahr 2025 über 389 Millionen Dollar an Verlusten durch Crypto-ATMs und Kioske berichteten. Erwachsene im Alter von 60 Jahren und älter berichteten laut FBI-Daten über etwa 257,5 Millionen Dollar dieser Verluste.
Häufige Betrugsmaschen beinhalten Anrufer, die sich als Regierungsbehörden, Banken, Strafverfolgungsbeamte oder Anlageprofis ausgeben, bevor sie die Opfer anweisen, Bargeld an Crypto-Kiosken einzuzahlen.
Vorgeschlagene Maßnahmen und rechtliche Schritte
Die vorgeschlagene Anordnung würde Rückerstattungen für verschiedene Gruppen von Washington-Kunden erfordern, die Transaktionen ab dem 1. September 2023 abgeschlossen haben. Kunden im Alter von 60 Jahren oder älter würden Transaktionsgebühren und Aufschläge erhalten, während bestimmte Kunden, die in einem vertraulichen Anhang identifiziert wurden, ihre vollen Transaktionsbeträge, Gebühren und Aufschläge erhalten würden.
Die Anklagen aus Washington folgen gezielten Maßnahmen gegen Coinflip in mehreren anderen Bundesstaaten. Zum Beispiel erließ Texas im Juli 2023 und Februar 2026 Einwilligungsanordnungen wegen unlizenzierter Geldübertragungen mit Stablecoins und verhängte Strafen von 31.600 Dollar bzw. 40.839,75 Dollar.
Coinflip trat den texanischen Anordnungen bei, ohne Verstöße zuzugeben, und bezeichnete die Klage aus Missouri als unbegründet. Die Einreichung in Washington bleibt eine Erklärung von Vorwürfen und kein endgültiger Durchführungsbefehl. Coinflip und Weiss können eine Verwaltungsanhörung beantragen, um die Anklagen, vorgeschlagenen Rückerstattungen, den Lizenzwiderruf, die Geldstrafe und die Branchenverbote anzufechten.
Das DFI strebt auch eine Untersuchungsgebühr von 3.837 Dollar, Prozesskosten und fortlaufenden Zugang zu relevanten Unternehmensunterlagen an. Coinflip hat offiziell seine digitalen Währungs-Kioske, auch bekannt als Geldautomaten (ATMs), in Mexiko eingeführt, was die zweite…
