Castle eröffnet automatisierte Finanzplattform für Einzelbenutzer
Castle hat seine automatisierte Finanzplattform für Einzelbenutzer geöffnet und ermöglicht es den Kunden, einen Teil der 12 % jährlichen Dividende, die von Strategy’s STRC-Vorzugsaktien gezahlt wird, in Bitcoin umzuwandeln. In einer Mitteilung am Dienstag erklärte Castle, dass Kontoinhaber selbst entscheiden können, wie viel von jeder STRC-Dividendenzahlung sie in bar erhalten möchten und wie viel in Bitcoin umgewandelt werden soll.
Neue Kontostruktur und Automatisierung
Unter der neuen Kontostruktur können Kunden die gesamte Auszahlung in bar behalten, alles in Bitcoin umwandeln oder einen Prozentsatz zwischen den beiden Optionen festlegen. Einmal ausgewählt, erfolgt die Zuteilung automatisch bei jeder Dividendenzahlung, es sei denn, der Benutzer ändert die Anweisung. Strategy zahlt die STRC-Dividende in bar, während Castle den anschließenden Bitcoin-Kauf basierend auf dem vom Kontoinhaber festgelegten Prozentsatz abwickelt.
Diese Regelung ändert nicht die Bedingungen der zugrunde liegenden Vorzugsaktien und verwandelt STRC selbst nicht in ein Bitcoin-zahlendes Wertpapier. Castle berichtete, dass viele Kunden eine gemischte Zuteilung wählen. Bargeld kann für Ausgaben verwendet oder für andere Zwecke verfügbar bleiben, während der verbleibende Teil in Bitcoin investiert wird, ohne dass eine separate Überweisung an eine Börse oder ein Brokerage-Konto erforderlich ist.
Vorteile für Investoren
Mitbegründer und CTO João Almeida erklärte, dass die Funktion für Investoren konzipiert sei, die regelmäßige Einkünfte erzielen möchten, während sie gleichzeitig eine Bitcoin-Position aufbauen.
„Investoren standen lange vor der Wahl, eine stetige Rendite zu erzielen oder Bitcoin zu halten. Castle beseitigt diesen Kompromiss“,
sagte Almeida. Laut dem Geschäftsführer können Kunden einen Teil ihres Dividendeneinkommens in Bitcoin lenken, während sie den Rest als Cashflow behalten.
Die Automatisierung von Castle führt die Zuteilung mit jeder berechtigten Zahlung aus, anstatt dass Benutzer individuelle Bitcoin-Bestellungen aufgeben müssen. Betriebskapital, festverzinsliche Anlagen und Bitcoin-Käufe befinden sich innerhalb derselben Plattform. Castle erklärte, dass die Einrichtung mehrere manuelle Schritte entfernt, die normalerweise mit der Überweisung von Geld von einer Bank zu einem Brokerage oder einer Krypto-Plattform verbunden sind.
Details zu STRC und Dividenden
STRC, offiziell als Strategy’s Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock bezeichnet, ist ein an der Nasdaq gelistetes Wertpapier mit einem Nennbetrag von 100 $. Im Gegensatz zu Stammaktien sind die Vorzugsaktien hauptsächlich darauf ausgelegt, Barerträge zu liefern, und haben kein festes Fälligkeitsdatum. Castle fügte STRC Anfang 2026 zu seiner Plattform hinzu.
Laut den STRC-Informationen von Strategy beträgt der annualisierte Dividendenzinssatz für Aufzeichnungsdaten ab September 2026 12 %, basierend auf dem Nennbetrag des Wertpapiers von 100 $. Die 12 %-Zahl ist ein variabler Jahreszins und keine garantierte Rendite für jeden Investor. Strategy erklärt, dass der Zinssatz monatlich angepasst werden kann, die effektive Rendite von dem Marktpreis abhängt, der für STRC gezahlt wird, und dass der Vorstand jede Bar-Dividende erklären muss.
Die Dividendenzahlungen hängen auch von der Fähigkeit und Entscheidung des Emittenten ab, diese weiterhin zu zahlen. Strategy warnt Investoren, dass der aktuelle Zinssatz nicht angibt, welche zukünftigen Sätze gelten werden, und unter das gegenwärtige Niveau fallen könnte.
Risiken und steuerliche Aspekte
STRC birgt auch Risiken, die sich von der direkten Haltung von Bitcoin unterscheiden. Sein Preis kann über oder unter dem Nennbetrag von 100 $ gehandelt werden, während der Dividendenzinssatz, die finanzielle Lage von Strategy und die Marktnachfrage nach den Vorzugsaktien die Gesamtrendite eines Investors beeinflussen können. Bitcoin, das durch die Dividendenumwandlung erworben wird, trägt eine separate Quelle der Volatilität.
Castle erklärte nicht, dass die Umwandlung von Einkommen in Bitcoin die Nutzer vor einem Rückgang der Preise von STRC oder Bitcoin schützt. Vor der Erweiterung am Dienstag bediente Castle Geschäftseinheiten, die ihre Bargeldverwaltung und Bitcoin-Akkumulation automatisieren wollten.
Erweiterung auf persönliche Konten
Castle hat nicht bekannt gegeben, wie viele Geschäftskunden seine Plattform nutzen, wie viele persönliche Konten es erwartet zu eröffnen oder den Gesamtwert der verwalteten Vermögenswerte. Das Unternehmen gab auch keine Einzelheiten in der Mitteilung zu Kontominima, Handelsgebühren oder dem Preis an, der bei der Umwandlung von Dividendenbargeld in Bitcoin verwendet wird.
Für US-Kunden kombiniert das Konto die Exposition gegenüber einer an der Nasdaq gelisteten Vorzugsaktie mit Käufen eines digitalen Vermögenswerts. STRC-Inhaber besitzen ein von Strategy ausgegebenes Wertpapier, während Bitcoin, das aus den Dividendenerlösen erworben wird, ein separates Vermögen bleibt.
Die Struktur bedeutet, dass Castle-Nutzer keine in Form von Bitcoin ausgeschüttete Dividende von Strategy erhalten. Strategy erklärt und zahlt Barverteilungen auf STRC, wonach Castle den vom Kunden ausgewählten Betrag in Bitcoin umwandelt.
Eine solche Unterscheidung kann für die Kontounterlagen von Bedeutung sein, da die Nutzer Transaktionen haben, die sowohl Dividendeneinkommen als auch Bitcoin-Käufe betreffen. Die Erklärung von Castle erläuterte nicht, wie seine Plattform die Umwandlungen für US-Steuerzwecke meldet oder ob sie Informationen über die Kostenbasis für das erworbene Bitcoin bereitstellt.
Castle wurde von Cole und Almeida gegründet. Boost VC und Winklevoss Capital unterstützen das Unternehmen, das 2025 eine Finanzierungsrunde über 1 Million Dollar ankündigte, um seine automatisierten Bitcoin-Treasury-Tools für kleine und mittlere Unternehmen zu entwickeln.
