Irland rückt Krypto-Assets in den Fokus der Finanzkriminalitätsbekämpfung
Irland hat Krypto-Assets klar in den Fokus seiner neuesten Maßnahmen gegen Finanzkriminalität gerückt. Die Regierung stellte am Donnerstag eine neue nationale Risikoanalyse zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung vor, begleitet von einem 30-Punkte-Aktionsplan zur Stärkung der staatlichen Reaktion.
Risikoanalyse und Aktionsplan
Die Analyse identifiziert den Missbrauch von Krypto-Assets als eine von mehreren sich entwickelnden Bedrohungen und verweist auf zunehmend ausgeklügelte Betrugsmaschen, neue Technologien und Schwachstellen in globalen Finanznetzwerken. Zu den wichtigsten Maßnahmen des Plans gehören laut dem Finanzministerium „verbesserte Schutzmaßnahmen für Krypto-Assets und digitale Finanzen.“
Die spezifischste Krypto-Vorschrift beauftragt die Gambling Regulatory Authority of Ireland, einen Branchenstandard für die Akzeptanz von „krypto-bezogenen Aktivitäten als Geldquelle“ zu etablieren, um sicherzustellen, dass Unternehmen ordnungsgemäße Sorgfaltspflichten erfüllen und das Geld legitim ist. Diese Maßnahme ist für das zweite Quartal 2027 vorgesehen.
Regulierung und Aufsicht
Der Standard soll garantieren, dass Gelder, die in regulierte Unternehmen fließen, aus legitimen Quellen stammen, und ist Teil einer umfassenderen Verschärfung der Kontrollen sowohl im Bereich Kryptowährung als auch im Glücksspiel. Die Zentralbank wird zudem beauftragt, ein „systematisches Verständnis“ dafür zu entwickeln, wie neue Technologien, einschließlich KI, sowohl neue Schwachstellen als auch neue Werkzeuge für die Geldwäschebekämpfung schaffen.
Der umfassendere Plan setzt auf strengere Aufsicht an anderer Stelle. Er verleiht den AML-Aufsichtsbehörden neue Befugnisse zur Verhängung von Geldstrafen, macht private Glücksspielclubs lizenzpflichtig, führt eine „geschlossene Schleife“-Regel ein, die Glücksspielauszahlungen auf das ursprüngliche Einzahlungskonto zurückführt, erhöht die Transparenz über Unternehmensbesitz und schafft einen Rahmen für die Durchführung von Geldwäscheuntersuchungen neben Steuer- und Verbrauchsteueruntersuchungen.
Bewertung der Geldwäschebedrohung
Die begleitende Risikoanalyse bewertete die allgemeine Geldwäschebedrohung in Irland als moderat und die Bedrohung durch Terrorismusfinanzierung als niedrig, während sie feststellte, dass kriminelle Netzwerke „zunehmend traditionelle bargeldbasierte Methoden mit digitalen Innovationen“ kombinieren, einschließlich Krypto-Assets, Geldmule-Netzwerken und „komplexen Schichtungstechniken.“
Die Maßnahme wird auch als Vorbereitung auf die gegenseitige Bewertung Irlands durch die Financial Action Task Force im Jahr 2028 angepriesen, dem globalen Standardsetzer für AML.
„Kriminelle werden zunehmend ausgeklügelt, nutzen Technologie, agieren grenzüberschreitend und passen sich schnell an Veränderungen an,“
sagte Tánaiste und Finanzminister Simon Harris bei der Vorstellung und fügte hinzu, dass die Regierung „sich diesen Bedrohungen nicht untätig gegenüberstellen kann.“
Er betonte, dass Finanzkriminalität nicht ohne Opfer ist und verwies auf „ältere Menschen, die ihre Ersparnisse verlieren, Familien, die betrogen werden, und Gemeinschaften, die durch kriminelle Aktivitäten geschädigt werden.“
Justizminister Jim O’Callaghan bezeichnete den Plan als „praktischen Fahrplan“, um die Reaktion Irlands „wirksam, verhältnismäßig und zweckmäßig“ zu halten, der in Zusammenarbeit mit An Garda Síochána, Revenue, der Zentralbank und anderen Regulierungsbehörden umgesetzt werden soll.
Schlagzeilen und Krypto-Fälle
Der erneute Fokus folgt auf Schlagzeilen machenden Krypto-Fällen auf irischem Boden. Im März knackte das Criminal Assets Bureau eines von 12 Bitcoin-Wallets, die mit einem verurteilten Drogenhändler verbunden sind, Teil eines 6.000 BTC-Bestands, der 2019 beschlagnahmt wurde und seitdem auf etwa 383 Millionen Dollar angewachsen ist.
