La Demanda de Cumplimiento en Criptomonedas
La demanda de cumplimiento en el ámbito de las criptomonedas está en aumento, ya que el fraude impulsado por inteligencia artificial (IA) evoluciona más rápido de lo que las empresas pueden responder, según Andrew Sever, CEO de Sumsub.
Aumento de Fraude por IA
Las empresas dedicadas al cumplimiento en criptomonedas han reportado un incremento significativo en la demanda, a medida que los ataques de fraude por IA se vuelven más veloces, sofisticados y difíciles de detener. En el evento Consensus Miami, Sever afirmó que el fraude está evolucionando más rápidamente que la capacidad de respuesta de la industria.
«Antes, las principales preocupaciones eran la velocidad de verificación y la tasa de conversión», comentó Sever. «Hoy en día, la mayoría de las empresas priorizan la precisión de la verificación».
Estadísticas Alarmantes
Los ataques de fraude por IA de alta calidad en el sector de las criptomonedas han aumentado un 180% interanual, con métodos sofisticados que ahora incluyen deepfakes, identidades sintéticas y redes de phishing automatizadas que logran eludir los sistemas de verificación estándar. Sever advirtió que los actores maliciosos están utilizando modelos de lenguaje avanzados para lanzar miles de intentos de phishing personalizados por minuto, imitando intercambios legítimos sin errores detectables.
«Imagina a un actor malicioso intentando penetrar el sistema utilizando un deepfake. Si falla, lo intentará de nuevo en dos minutos», explicó.
Preparación de las Empresas
Actualmente, solo el 23% de las empresas de criptomonedas están preparadas para cumplir con las próximas regulaciones sobre identidad y fraude, según el informe «State of the Crypto Industry 2026» de Sumsub. Sever destacó que el 72% de las empresas encuestadas indicaron que modificarían sus procesos internos de cumplimiento debido a esta presión.
Impacto Económico del Fraude
Las criptomonedas ilícitas alcanzaron los 154 mil millones de dólares en 2025, según Chainalysis, lo que representa un aumento del 162% respecto al año anterior, impulsado por estafadores y entidades sancionadas. La magnitud del problema está llevando a los equipos de cumplimiento a adoptar sistemas automatizados.
Innovaciones en Cumplimiento
Chainalysis lanzó en marzo agentes de inteligencia de blockchain diseñados para gestionar la creciente carga de alertas que enfrentan los equipos de cumplimiento, triando, recopilando contexto y presentando conclusiones más rápidamente que los analistas humanos trabajando de manera aislada. Emmanuel Marot, vicepresidente de productos en Chainalysis, afirmó que la empresa busca «automatizar las tareas de nuestros clientes tanto como sea posible».
Desafíos Regulatorios
Un retroceso del Departamento de Justicia (DOJ) en la aplicación de regulaciones sobre criptomonedas a principios de 2026, señalado por senadores que citan los mismos datos de Chainalysis, ha añadido más presión sobre los equipos de cumplimiento del sector privado para llenar el vacío dejado por la reducción de la supervisión federal.
