La Crescita della Domanda di Conformità nel Settore delle Criptovalute
La domanda di conformità nel settore delle criptovalute sta crescendo rapidamente, poiché la frodi alimentate dall’intelligenza artificiale evolve più velocemente di quanto le aziende possano rispondere. Andrew Sever, CEO e co-fondatore di Sumsub, ha dichiarato a Consensus Miami che la frode sta progredendo più rapidamente di quanto l’industria possa affrontare.
“In passato, le priorità principali erano la velocità di verifica e il tasso di conversione,” ha affermato Sever. “Oggi, la maggior parte delle aziende pone l’accento sull’accuratezza della verifica.”
Aumento degli Attacchi di Frode AI
Gli attacchi di frodi AI di alta qualità nel settore crypto sono aumentati del 180% anno su anno, con metodi sempre più sofisticati che utilizzano deepfake, identità sintetiche e reti di phishing automatizzate, capaci di eludere i sistemi di verifica standard. Sever ha avvertito che i malintenzionati ora impiegano modelli di linguaggio di grandi dimensioni per lanciare migliaia di tentativi di phishing personalizzati al minuto, replicando scambi legittimi senza errori rilevabili.
“Immagina un malintenzionato che cerca di infiltrarsi nel sistema utilizzando un deepfake. Se fallisce, ci riprova dopo due minuti,” ha spiegato.
Preparazione delle Aziende alle Nuove Normative
Attualmente, solo il 23% delle aziende crypto è pronto a conformarsi alle nuove normative riguardanti identità e frodi, secondo il rapporto “State of the Crypto Industry 2026” di Sumsub. Sever ha notato che il 72% delle aziende ha dichiarato a Sumsub che modificherà i propri processi di conformità interni a causa della crescente pressione.
Impatto della Frode Crypto Illecita
La frode crypto illecita ha raggiunto i 154 miliardi di dollari nel 2025, secondo Chainalysis, con un incremento del 162% rispetto all’anno precedente, alimentato da truffatori ed entità sanzionate. La gravità del problema sta spingendo i team di conformità verso l’adozione di sistemi automatizzati.
Innovazioni nella Compliance
Chainalysis ha lanciato agenti di intelligenza blockchain a marzo, progettati per gestire il crescente carico di allerta che affrontano i team di conformità, effettuando triage, raccogliendo contesto e presentando conclusioni più rapidamente rispetto agli analisti umani che lavorano da soli. Emmanuel Marot, vicepresidente dei prodotti di Chainalysis, ha dichiarato che l’azienda mira ad “automatizzare il più possibile i compiti dei nostri clienti.”
Pressione Aggiuntiva sui Team di Conformità
Un’inversione di tendenza nell’applicazione della legge nel settore crypto da parte del DOJ all’inizio del 2026, segnalata da senatori che citano gli stessi dati di Chainalysis, ha aggiunto ulteriore pressione sui team di conformità del settore privato per colmare il divario lasciato dalla riduzione della supervisione federale.
