Risque des Services d’Actifs Virtuels Non Enregistrés en Corée du Sud
L’Unité de Renseignement Financier de Corée du Sud a référé environ 40 fournisseurs de services d’actifs virtuels non enregistrés aux autorités d’enquête et a averti les consommateurs des risques associés aux entreprises de cryptomonnaie non autorisées.
Exigences d’Enregistrement
L’Unité de Renseignement Financier, qui opère sous la Commission des Services Financiers, a déclaré mardi que des dizaines d’opérateurs non enregistrés avaient été signalés aux forces de l’ordre. Selon le régulateur, toute entreprise cherchant à fournir des services d’actifs virtuels en Corée du Sud doit s’enregistrer auprès de l’URF et répondre à des exigences telles que la certification du Système de Gestion de la Sécurité de l’Information, conformément à la Loi sur les Transactions Financières Spéciales du pays.
Les entreprises étrangères offrant des services aux résidents sud-coréens doivent se conformer aux mêmes règles d’enregistrement, a précisé l’URF.
Risques pour les Utilisateurs
Les autorités ont indiqué que les opérateurs non enregistrés échappent au champ d’application de la Loi sur la Protection des Utilisateurs d’Actifs Virtuels de Corée du Sud et de la Loi sur les Transactions Financières Spéciales. L’agence a averti que les utilisateurs de telles plateformes sont exposés à un risque accru de fuites de données personnelles et de cyberattaques, tandis que les services eux-mêmes pourraient être utilisés pour dissimuler des produits criminels ou faciliter le blanchiment d’argent.
L’URF a également mis en garde que les clients pourraient avoir du mal à récupérer leurs pertes si un opérateur accepte un paiement mais ne livre pas les actifs virtuels. L’agence a ajouté que certains utilisateurs ont été confrontés à des frais excessifs qui n’étaient pas correctement divulgués à l’avance.
Activités Illégales et Surveillance
« Les enquêteurs avaient identifié des cas dans lesquels des entreprises de cryptomonnaie à l’étranger ciblaient effectivement des utilisateurs sud-coréens tout en tentant de dissimuler leurs opérations domestiques. »
Les autorités ont cité des exemples où des entreprises ont organisé des campagnes de recrutement de clients via des salons de discussion ouverts sur Telegram et KakaoTalk, mais ont effectué le support client en anglais pour éviter d’attirer l’attention des régulateurs.
Les régulateurs ont également signalé des cas où des entreprises d’échange de devises privées vendaient des stablecoins et d’autres actifs numériques directement à des étudiants internationaux, des touristes, des travailleurs étrangers résidant en Corée du Sud, ainsi qu’à des individus préférant ne pas divulguer leur identité.
Appel à la Vigilance
L’agence a également averti les consommateurs concernant les activités promotionnelles sur les plateformes de médias sociaux. Les autorités ont déclaré que certaines personnes recevaient des frais de la part de fournisseurs de services d’actifs virtuels à l’étranger en échange de la publicité de ces entreprises via des chaînes YouTube, des groupes Telegram et des salons de discussion en ligne.
Les consommateurs qui soupçonnent des activités illégales liées aux actifs virtuels peuvent soumettre des rapports à l’URF, à l’Alliance des Échanges d’Actifs Numériques (DAXA) ou aux agences d’application de la loi. Un responsable d’une autorité financière a déclaré que les agences continueront leurs efforts d’application coordonnée contre les activités illégales liées aux actifs virtuels.
Cadre Réglementaire à Venir
Cet avertissement intervient alors que la Corée du Sud se prépare à introduire un cadre réglementé pour les transferts d’actifs virtuels transfrontaliers en décembre. Les amendements à la Loi sur les Transactions de Change Externe exigeront que les entreprises fournissant des services de transfert d’actifs numériques internationaux s’enregistrent auprès du Ministère de l’Économie et des Finances et rapportent les transactions via le système de surveillance des changes de la Banque de Corée.
L’intérêt pour les paiements et les remises basés sur la blockchain a augmenté dans le pays. SBS Biz a rapporté cette semaine que les remises à l’étranger traitées par les cinq plus grandes bourses de cryptomonnaies libellées en won coréen ont grimpé de 34,02 trillions de wons en 2022 à 163,55 trillions de wons en 2025.
Les institutions financières ont également intensifié leur activité dans le secteur, Toss Bank ayant récemment signé un accord avec la Solana Foundation pour examiner les services de remise et de règlement basés sur des stablecoins.
Séparément, la Commission des Services Financiers a annoncé la semaine dernière des plans pour élargir son cadre de bac à sable réglementaire afin de couvrir la législation liée aux actifs numériques, y compris la Loi sur la Protection des Utilisateurs d’Actifs Virtuels, alors que les autorités envisagent de nouvelles voies pour que les services de blockchain et de fintech opèrent sous supervision réglementaire.
