Alerte du Procureur Général du Connecticut sur les Plateformes DeFi Offshore
Le procureur général du Connecticut a mis en garde les consommateurs concernant les plateformes de trading DeFi offshore, suite à la perte de 200 000 $ par un résident, victime d’une tromperie. Cette alerte souligne les dangers liés à l’effet de levier, aux actifs synthétiques et aux recours limités en cas de problème.
Un résident du Connecticut n’a pas pu récupérer les 200 000 $ déposés sur une bourse de cryptomonnaie DeFi décentralisée non régulée, après avoir été trompé par une personne prétendant le connaître, ont déclaré des responsables de l’État le 3 septembre.
L’alerte de consommation n’a pas précisé l’échange concerné ni l’identité de l’individu ayant sollicité le transfert. Le procureur général, William Tong, a émis cette alerte en collaboration avec le commissaire bancaire de l’État, Jorge Perez, en citant des pertes financières, un effet de levier à haut risque, des menaces de sécurité et des voies limitées pour récupérer des fonds.
Tong a déclaré : « Les plateformes promettant un accès facilité et des rendements élevés peuvent laisser les investisseurs avec peu ou pas de recours si quelque chose tourne mal. Ce n’est pas de l’innovation, c’est de l’exploitation. Faites des recherches avant de remettre de l’argent et sachez quelles protections sont en place si les choses tournent mal. »
Risques Associés aux Plateformes DeFi Offshore
L’alerte a mentionné plusieurs plateformes DeFi offshore, telles que GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol et Hyperliquid, qui, selon les responsables, opèrent en dehors des protections réglementaires américaines. Cependant, il n’a pas été précisé si le résident du Connecticut avait utilisé l’un de ces services, ce qui signifie que la perte ne peut pas être attribuée à une plateforme spécifique.
De nombreux échanges décentralisés perpétuels permettent aux traders d’accéder à un effet de levier directement depuis un portefeuille numérique, sans avoir à acheter l’actif sous-jacent. Ces contrats DEX perpétuels n’ont pas de dates d’expiration et comportent des risques de liquidation, de taux de financement, de contrats intelligents et d’oracles.
Les responsables du Connecticut ont signalé que certaines plateformes offshore offrent un effet de levier de 50x, 100x, voire jusqu’à 250x, ce qui peut entraîner la perte du collatéral déposé en raison de petits mouvements de marché.
Préoccupations des Régulateurs
Un briefing de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) indique que l’effet de levier élevé est courant sur les plateformes offshore, mais n’est pas inhérent aux contrats perpétuels, tandis que l’effet de levier sur les plateformes régulées est soumis à des cadres de gestion des risques.
L’activité de trading sur Hyperliquid a démontré à quel point les positions à effet de levier peuvent rapidement approcher d’une fermeture forcée lors de fluctuations de prix. En mai, un trader ayant un short bitcoin de 20,32 millions de dollars avec un effet de levier de 40x s’est retrouvé à environ 1,5 % de son prix de liquidation après avoir déposé 499 900 USDC en tant que collatéral.
Les régulateurs britanniques ont également exprimé des préoccupations concernant Hyperliquid, la qualifiant d’entreprise non autorisée susceptible de cibler des personnes au Royaume-Uni. L’avertissement de la Financial Conduct Authority précise que la plateforme n’est pas autorisée et que les utilisateurs ne bénéficieraient d’aucune protection de la part du Financial Ombudsman Service ou du Financial Services Compensation Scheme en cas de problème.
Conseils aux Consommateurs
L’alerte du Connecticut aborde également les contrats perpétuels liés à des entreprises telles qu’Apple, Tesla, Nvidia et SpaceX, mettant en garde que les acheteurs détiennent des paris à effet de levier sur des prix synthétiques plutôt que sur des actions réelles. Les propriétaires centralisés de ces plateformes peuvent modifier les prix, retirer des actifs du trading et suspendre à la fois le trading et les retraits des clients.
Cette alerte intervient après qu’un autre résident du Connecticut a signalé avoir perdu 228 000 $ à cause d’une autre opportunité frauduleuse de cryptomonnaie en 2025. Ce cas concernait un physiothérapeute à la retraite dont les comptes d’investissement et de retraite ont été épuisés après qu’une opération en ligne lui a promis des rendements lucratifs et l’a persuadé d’effectuer des paiements répétés.
Les responsables ont également averti que des soi-disant spécialistes de la récupération ou des personnes se présentant comme des avocats peuvent exiger des frais à l’avance après une perte initiale. Un avertissement du FBI de juillet concernant de faux agents a décrit des criminels utilisant des vidéos générées par intelligence artificielle, des sites Web gouvernementaux usurpés et de fausses promesses de fonds récupérés pour cibler des victimes de fraudes antérieures.
L’alerte de consommation demande aux résidents du Connecticut de vérifier si les services crypto sont enregistrés, de conserver des dossiers de transactions et de communications, et de signaler rapidement les escroqueries suspectées. Le Connecticut a également adopté de nouvelles protections régissant les guichets automatiques de cryptomonnaie, mais les responsables de l’État ont précisé que les transactions décentralisées restent généralement irréversibles, même lorsque d’autres protections pour les consommateurs s’appliquent.
Les procureurs fédéraux cherchent environ 47 000 $ en cryptomonnaie prétendument pris à cinq victimes par le biais d’un schéma de fraude d’imitation de soutien technologique et gouvernemental.
