Programme d’accès anticipé aux stablecoins
Stablecore a lancé un programme d’accès anticipé aux stablecoins et aux actifs numériques pour les coopératives de crédit américaines. Ce programme permet aux institutions participantes de tester des services financiers basés sur la blockchain avant de décider de les intégrer à leurs plateformes bancaires. L’annonce a été faite mercredi, à travers un partenariat entre Stablecore, Circuit (anciennement connu sous le nom de Members Development Company) et Curql, un collectif d’investissement fintech soutenu par plus de 160 coopératives de crédit.
Participants et opportunités
Stablecore a précisé que le groupe initial comprend la RBFCU, la Stanford Federal Credit Union et la La Capitol Federal Credit Union, représentant ensemble environ 25 milliards de dollars d’actifs combinés. Les coopératives de crédit participantes auront l’opportunité d’évaluer les paiements en stablecoin, les dépôts tokenisés, le Bitcoin, ainsi que les rampes d’accès et de sortie pour les cryptomonnaies, le staking et d’autres services d’actifs numériques via la plateforme de Stablecore, avant de décider d’offrir ces produits à leurs membres.
Intégration et confiance
La société a souligné que ces produits sont conçus pour s’intégrer dans les expériences bancaires numériques existantes.
« Les membres font confiance à leurs coopératives de crédit en raison de leur capacité à fournir un accès sécurisé et fiable aux produits et services financiers qui les intéressent, le tout dans une expérience unique »
a déclaré Alex Treece, PDG et co-fondateur de Stablecore. Il a ajouté que la société aide les coopératives de crédit à « rester pertinentes face aux menaces concurrentielles, à conserver leurs dépôts et à continuer d’être le partenaire financier de confiance pour leurs membres » en leur permettant d’offrir des produits d’actifs numériques.
Formation et gouvernance
Ethan Cunningham, directeur de la stratégie chez Circuit, a également souligné que le programme offre aux institutions participantes « un espace collaboratif » pour évaluer ensemble les stablecoins et les actifs numériques, tout en apprenant comment la technologie pourrait transformer les services financiers sans s’éloigner de leur approche centrée sur les membres.
Selon Stablecore, le programme inclut également une formation pour le personnel et les membres des coopératives de crédit afin de soutenir l’adoption future des actifs numériques. La société a également annoncé que Ben Hailey, ancien régulateur de la FDIC, a récemment rejoint l’équipe en tant que responsable des risques et de la conformité, pour superviser les cadres de gouvernance, de risque et de conformité pour les institutions partenaires.
Initiatives et partenariats
Cette initiative s’inscrit dans l’effort de Stablecore pour introduire des services de stablecoin et d’actifs tokenisés au sein des institutions financières, en utilisant les systèmes bancaires de base existants. En février, la société a intégré le Jack Henry Fintech Integration Network, qui donne accès à environ 1 670 clients bancaires et coopératives de crédit. De plus, Stablecore a élargi ses partenariats bancaires en mai, après que la Tennessee Bankers Association a sélectionné la société comme fournisseur de technologie d’actifs numériques préféré pour ses plus de 175 institutions membres.
Colin Barrett, président et PDG de la Tennessee Bankers Association, a déclaré à l’époque que les clients bénéficieraient d’outils d’actifs numériques fournis dans
« l’environnement sécurisé et de confiance de leur banque locale »
.
Réglementation des stablecoins
Par ailleurs, les coopératives de crédit américaines commencent à se préparer à une éventuelle réglementation des stablecoins. En février, la National Credit Union Administration a proposé un cadre de licence qui exigerait des émetteurs de stablecoins de paiement, opérant par l’intermédiaire de filiales de coopératives de crédit assurées par le gouvernement fédéral, d’obtenir une licence NCUA avant d’émettre des stablecoins. Cette proposition se concentrait sur les exigences de licence et de supervision, tandis que d’autres règles concernant les réserves, le capital, la liquidité et la gestion des risques sont attendues dans le cadre de futures réglementations.
