Révision de la fraude au Royaume-Uni
Une importante révision de la fraude au Royaume-Uni a recommandé que les juges et les magistrats soient formés pour gérer une vague imminente de cas impliquant le blanchiment d’argent en cryptomonnaie et la fraude alimentée par l’intelligence artificielle. Cette recommandation figure dans « Fraude à l’ère numérique », le deuxième rapport de l’Examen indépendant de la divulgation et des infractions de fraude, présidé par l’avocat Jonathan Fisher KC et publié mardi par le ministère de l’Intérieur.
Préparation des juges
Le rapport exhorte le gouvernement à inviter le Judicial College, qui forme la magistrature en Angleterre et au Pays de Galles, à examiner comment mieux préparer « tous les juges, y compris les magistrats », à la probable augmentation de la fraude alimentée par l’IA et au « blanchiment d’argent/actifs utilisant des cryptomonnaies ».
Préoccupations concernant les tribunaux
L’examen soulève des préoccupations concernant les tribunaux. Bien que la Fraud Act 2006 soit « globalement solide » et « bien placée pour traiter la fraude alimentée par l’IA », il souligne que les tribunaux qui entendent ces affaires ne sont pas suffisamment équipés. Les outils autrefois réservés aux criminels sophistiqués sont désormais largement accessibles, ce qui signifie que les magistrats et les Crown Courts non spécialisés seront confrontés à des affaires d’une nature et d’une ampleur qu’ils n’ont pas rencontrées auparavant, utilisant l’IA, les transferts de fonds transfrontaliers et les cryptomonnaies.
Formation et recommandations
Une formation pour les procès les plus complexes existe déjà grâce au cours « Long and Complex Trials » du Judicial College, mais elle est optionnelle et, selon l’examen, souvent éclipsée par d’autres cours. Le travail de fraude complexe est concentré parmi un groupe de juges dans les grandes villes, laissant les Crown Courts régionales à la fois dépourvues d’expérience et d’infrastructure.
Le rapport recommande de demander au collège d’évaluer si ce cours devrait être mis à jour ou remplacé par un module sur mesure sur la fraude et les infractions connexes, et si une telle formation devrait être obligatoire pour tout juge susceptible de présider des affaires de fraude complexe.
Fisher a également noté que, « au vu du volume des affaires de fraude, il serait précieux pour la magistrature au sens large d’avoir une plus grande sensibilisation à la gestion des affaires impliquant la fraude alimentée par l’IA et le blanchiment d’argent basé sur les cryptomonnaies ».
Statistiques alarmantes
La fraude pourrait bientôt représenter la moitié de tous les crimes en Angleterre et au Pays de Galles, selon le rapport, avec environ 4,1 millions d’infractions au cours de l’année jusqu’en juin 2025, touchant une personne sur 14 et une entreprise sur quatre. Tant l’IA que la crypto sont fortement présentes, plus de la moitié des arnaques à l’investissement impliquant désormais des actifs cryptographiques, selon le Financial Ombudsman Service, tandis qu’une enquête de l’Ada Lovelace Institute a révélé que 58 % des répondants avaient rencontré une fraude financière alimentée par l’IA.
Défis pour l’application de la loi
Cependant, l’application de la loi peine à suivre le rythme. Seulement 13 % des résultats de fraude se terminent par une accusation ou une citation à comparaître, a révélé l’examen, soit environ une sur 54 rapports.
Le rapport met en lumière la récente poursuite de Qian Zhimin, qui a dirigé un système de Ponzi en Chine ayant escroqué plus de 128 000 victimes d’environ 5 milliards de livres, puis blanchi les produits en Bitcoin, produisant la plus grande saisie de Bitcoin confirmée dans l’histoire du Royaume-Uni, soit plus de 61 000 BTC.
Elle a été condamnée en novembre à 11 ans et huit mois au Southwark Crown Court en vertu de la Proceeds of Crime Act 2002. Ce butin n’a pas encore été démêlé : le sort du Bitcoin saisi reste bloqué dans un bras de fer entre les victimes escroquées, le gouvernement britannique et la Chine, des responsables du Trésor ayant envisagé de conserver une partie pour soutenir les finances publiques.
