Frode con Carte di Credito e Bitcoin
Un uomo di Rochester ha messo in atto un piano di frode che ha coinvolto pagamenti non autorizzati con carte di credito, trasferendo fondi attraverso conti bancari prima di finanziare acquisti e trasferimenti di bitcoin ai suoi co-cospiratori. Timothy Wadsworth è stato condannato a 51 mesi di carcere dopo aver elaborato centinaia di tentativi di addebito utilizzando numeri di conto forniti da altri.
Dettagli della Condanna
Questo schema, che ha convertito pagamenti non autorizzati in bitcoin, ha portato a una condanna federale. Il Dipartimento di Giustizia (DOJ) ha annunciato la condanna e l’ordine di risarcimento il 23 ottobre per Timothy Wadsworth, 35 anni, di Rochester, New York, dopo la sua condanna per cospirazione per commettere frode telematica e riciclaggio di denaro.
Utilizzando numeri di conto forniti da co-cospiratori, Wadsworth ha tentato 310 pagamenti per un totale di $1,673,578 attraverso Stripe, un servizio che elabora pagamenti con carta per le aziende. Tra il 10 marzo e il 15 maggio 2020, 116 tentativi sono stati inizialmente riusciti, per un totale di $730,728.22. Il dipartimento ha dichiarato:
“I titolari dei conti non hanno autorizzato le transazioni.”
Trasferimenti e Acquisti di Bitcoin
La sua dichiarazione di colpevolezza per cospirazione per commettere frode telematica e riciclaggio di denaro ha documentato trasferimenti da Stripe a conti che controllava presso HSBC e Evolve Federal Credit Union. Da lì, ha trasferito parte del denaro a Coinbase. Attraverso l’exchange di criptovalute Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth ha acquistato bitcoin e li ha inviati ai co-cospiratori. Questi trasferimenti di bitcoin a indirizzi esterni registrano cambiamenti nel controllo dei fondi nel libro mastro pubblico della rete. Le transazioni nella sequenza pagamento-crypto superavano spesso i $10,000.
Risarcimento e Perdite
Il giudice distrettuale degli Stati Uniti Frank P. Geraci Jr. ha ordinato a Wadsworth di pagare $810,965.19 in risarcimento e di confiscare $810,956.19 in proventi di frode telematica. I suoi schemi, attivi da marzo 2020 a settembre 2021, hanno comportato circa $2.06 milioni in perdite reali e previste.
Domande false hanno generato $161,200 attraverso il programma Economic Injury Disaster Loan, che ha supportato le spese operative delle aziende durante la pandemia. Due prestiti del Paycheck Protection Program hanno erogato $20,833 e $20,416. Ha anche ricevuto fraudolentemente circa $65,896 in indennità di disoccupazione.
Altri Schemi di Frode
Un diverso schema romantico ha diretto un pagamento di $42,000 da una donna recentemente vedova sul conto di Wadsworth nel marzo 2020. Qualcuno che si spacciava per un lavoratore di una piattaforma petrolifera aveva richiesto denaro per il viaggio. Altre sei vittime hanno perso $26,000 attraverso i suoi schemi.
Precedenti processi hanno anche tracciato i proventi di frodi convenzionali in acquisti di criptovalute, incluso un caso di frode con voucher britannici riportato nel 2021. Un adolescente ha acquistato criptovalute con i proventi di un sito web di shopping contraffatto; la polizia ha successivamente sequestrato più di 48 bitcoin.
Conclusione
Avvisi federali riguardo a schemi di pagamento di impersonificazione governativa descrivono un altro percorso che coinvolge bancomat di criptovalute, bonifici bancari e corrieri di contante. I truffatori che si spacciano per funzionari inducono le vittime a spostare fondi sotto false affermazioni che il loro denaro ha bisogno di protezione. Una condanna del 21 ottobre riguardante conti bancari e riciclaggio di criptovalute riguardava circa $14.5 milioni in proventi da droga convertiti in USDT, una stablecoin legata al dollaro. Intermediari hanno scambiato token per dollari, instradando i fondi attraverso società di comodo statunitensi verso la Colombia. I pubblici ministeri federali sostengono che un investitore in criptovalute ha orchestrato uno schema che ha causato perdite di circa $20 milioni.
