Strategia Nazionale dell’Irlanda contro il Riciclaggio di Denaro
L’Irlanda ha pubblicato giovedì la sua prima strategia nazionale contro il riciclaggio di denaro, includendo misure specifiche per i wallet detenuti al di fuori delle aziende regolamentate.
Regolamenti e Obblighi
La maggior parte del Regolamento dell’UE sul Trasferimento di Fondi è già stata attuata in Irlanda. Il Dipartimento delle Finanze ha affermato che gli elementi rimanenti introducono nuovi obblighi per i fornitori di servizi di crypto-asset, richiedendo “controlli rafforzati” sui trasferimenti che coinvolgono wallet crypto privati e una due diligence più rigorosa per le aziende crypto estere.
Questo meccanismo si basa sulla regola di viaggio del FATF, secondo cui le informazioni sull’originatore e sul beneficiario devono accompagnare ogni transazione.
Il documento strategico è stato presentato insieme al regolamento MiCA, che ha istituito i fornitori di servizi di crypto-asset come una categoria di entità regolamentate in tutto il blocco. L’Irlanda ha concesso alle aziende crypto meno margine di adattamento rispetto alla maggior parte degli Stati membri, offrendo una finestra di transizione di 12 mesi, rispetto ai 18 mesi previsti dal regolamento, secondo l’elenco dell’ESMA.
Scadenze e Obiettivi
Questa finestra si chiuderà alla fine di dicembre 2025, quindi i nuovi obblighi ricadranno su aziende già in possesso di autorizzazione completa. MiCA è entrato in vigore completamente in tutto il blocco il 1° luglio, e Bruxelles si sta preparando a rivedere le regole nel 2027 per includere gli emittenti di stablecoin non UE.
Il Tánaiste e Ministro delle Finanze Simon Harris ha dichiarato che le organizzazioni criminali stanno sfruttando nuove tecnologie, crypto-asset e complessi network finanziari internazionali per nascondere i profitti, e che il lancio della strategia invia il messaggio che “l’Irlanda non sarà un luogo sicuro per riciclare i proventi criminali.”
La strategia si estende fino al 2030. Il documento di giovedì si basa su un piano d’azione di 30 punti pubblicato dal governo a giugno, insieme alla sua Valutazione Nazionale del Rischio, che ha identificato l’abuso di crypto-asset tra le minacce in evoluzione del crimine finanziario in Irlanda e ha promesso “sistemi di protezione rafforzati attorno ai crypto-asset e alla finanza digitale.”
Misure e Regolamenti Futuri
La misura domestica più concreta per il settore crypto è stata delineata in quel piano di giugno, che ha incaricato l’Autorità di Regolamentazione del Gioco dell’Irlanda di stabilire uno standard di settore per accettare attività legate ai crypto come fonte di fondi, con una due diligence per verificare che il denaro sia legittimo. Questa misura è prevista per il secondo trimestre del 2027.
Le misure dell’Irlanda si inseriscono in un contesto più ampio dell’UE che si sta stringendo ulteriormente. Il Regolamento dell’UE sul Riciclaggio di Denaro vieta ai fornitori di servizi di crypto-asset di fornire o detenere conti crypto-asset anonimi, o conti che consentono transazioni da anonimizzare o ulteriormente oscurare, anche attraverso monete che migliorano l’anonimato.
Tale divieto non si applica ai wallet auto-ospitati, esentando i fornitori di hardware, software e wallet auto-ospitati che non hanno accesso o controllo su di essi.
Le nuove regole entreranno in vigore a luglio 2027, sotto la supervisione dell’Autorità per il Riciclaggio di Denaro a Francoforte. Al di fuori del blocco, il Regno Unito ha rielaborato il proprio regime, con il Ministero delle Finanze che ha pubblicato riforme in bozza a settembre 2025, le quali ridurrebbero la soglia di notifica del cambiamento di controllo per le aziende crypto dal 25% al 10%.
La regola di viaggio che l’Irlanda sta completando di trasposizione proviene dall’organismo con sede a Parigi, le cui raccomandazioni valutano i quadri nazionali e che ha esercitato pressioni sui membri per una maggiore regolamentazione nel settore crypto. In un rapporto di luglio, il FATF ha affermato che le piattaforme DeFi con controllori identificabili rientrano già nelle sue regole e dovrebbero essere supervisionate come altre aziende finanziarie, e ha trovato che quasi il 93% delle giurisdizioni esaminate non aveva ancora applicato gli standard a nessun accordo qualificante.
