Frodi sugli Investimenti e AI
I funzionari di New York avvertono che i contenuti generati dall’AI e i progetti di criptovaluta falsi stanno rendendo le frodi sugli investimenti sempre più convincenti. Le perdite segnalate per truffe sugli investimenti hanno superato gli 8 miliardi di dollari nel 2025, con un aumento del 38% rispetto all’anno precedente.
Statistiche sulle Frodi
Le truffe sugli investimenti sono diventate la categoria di frode più costosa monitorata dalla Federal Trade Commission nel 2025. La Divisione di Protezione dei Consumatori dello stato ha emesso un avviso di truffa sugli investimenti AI il 26 agosto, dopo che 144.041 consumatori hanno segnalato perdite superiori agli 8 miliardi di dollari, un incremento del 38% rispetto al 2024. La perdita mediana segnalata ha raggiunto i 10.560 dollari.
Modalità di Operazione delle Frodi
Gli schemi fraudolenti possono iniziare attraverso social media, app di incontri, messaggi di testo, email, pubblicità online o conversazioni apparentemente amichevoli. L’allerta per i consumatori dell’FTC di aprile ha indicato lo stesso totale per il 2025 a oltre 7,9 miliardi di dollari, con una perdita individuale mediana superiore ai 10.000 dollari.
“I newyorkesi devono essere vigili contro i truffatori, che potrebbero essere in grado di creare messaggi sempre più sofisticati e realistici utilizzando la tecnologia AI o altri mezzi per rubare i vostri soldi guadagnati con fatica. Se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.” – Walter T. Mosley, Segretario di Stato
Tattiche dei Truffatori
L’intelligenza artificiale consente ai truffatori di clonare voci, fabbricare video, impersonare figure finanziarie e produrre pubblicità sui social media ben curate. Un avviso di aprile del Procuratore Generale di New York, Letitia James, ha descritto schemi che coinvolgono endorsement di celebrità deepfake, criptovalute fraudolente, operazioni pump-and-dump e piattaforme di trading false promosse su Facebook, Instagram e WhatsApp.
Le vittime possono imbattersi in applicazioni dall’aspetto professionale che mostrano saldi, rendimenti e attività di trading falsificati. Alcuni operatori consentono piccoli prelievi iniziali per stabilire credibilità prima di spingere gli obiettivi a depositare somme maggiori.
Situazione Internazionale
Tattiche simili sono emerse a livello internazionale, con i regolatori australiani che hanno recentemente smantellato 3.106 piattaforme di investimento in criptovalute fraudolente durante l’anno finanziario 2026. Un caso australiano ha mostrato come gruppi organizzati costruiscano un’intera internet falsa attorno a un investimento in criptovalute che non esiste.
Gli investigatori hanno dettagliato piattaforme di trading contraffatte, articoli di notizie fabbricati e chatbot che si spacciano per personale di supporto, distribuiti prima che una donna perdesse quasi 74.690 dollari.
Consigli per i Consumatori
I funzionari di New York hanno raccomandato ai consumatori di confermare l’identità di qualsiasi promotore, verificare l’azienda e l’investimento, e stabilire dove andranno i loro soldi prima di trasferire fondi. I segnali di avvertimento comuni delle truffe crypto includono:
- Rendimenti garantiti elevati
- Offerte di investimento non richieste
- Tattiche di vendita ad alta pressione
- Progetti privi di documentazione chiara
Chiunque sospetti una frode dovrebbe smettere di inviare denaro immediatamente e segnalarlo all’FTC, al Centro di Reclami per Crimini Informatici dell’FBI, alla SEC o al Procuratore Generale di New York. L’FBI ha ricevuto segnalazioni di perdite per crimini informatici pari a 20,877 miliardi di dollari nel 2025, mentre le denunce relative alle criptovalute hanno rappresentato 11,37 miliardi di dollari.
