Direttiva d’emergenza della CFTC
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) degli Stati Uniti ha emesso una direttiva d’emergenza intitolata “Pausa Prima di Pagare”, identificando ufficialmente le richieste di trasferimento di denaro tramite crypto ATM come un importante segnale di allerta per frodi. L’avviso severo dell’ente regolatore è stato motivato da una prolungata crisi infrastrutturale verificatasi quest’estate e dai dati dell’FBI, che mostrano come le perdite degli americani a causa di tali schemi siano aumentate del 58% nell’ultimo anno, superando i 388 milioni di dollari.
Segnali di allerta per frodi
Secondo l’agenzia, qualsiasi istruzione da parte di qualcuno che afferma di rappresentare un’agenzia governativa o una banca per utilizzare un terminale crypto pubblico dovrebbe ora essere trattata senza ambiguità come “Probabilmente una truffa”, un forte indicatore di frode. Negli ultimi mesi, il mercato statunitense ha assistito a una serie di eventi critici per il settore, che hanno portato di fatto allo smantellamento del comparto dopo la pubblicazione di dati su enormi perdite.
Il funzionamento dei crypto ATM
I crypto ATM sono diventati uno strumento ideale per i criminali a causa del loro funzionamento: a differenza del sistema bancario tradizionale, dove il movimento dei fondi può essere tracciato e bloccato, questi terminali inviano denaro in una sola direzione.
Le tecniche dei truffatori
I truffatori, spacciandosi per dipendenti dell’Internal Revenue Service (IRS), banche o reparti di supporto tecnico di grandi aziende tecnologiche, utilizzano la pressione psicologica e creano un senso di urgenza artificiale. Spinti dalla paura, le vittime ritirano contante, trovano la macchina più vicina e scansionano un codice QR fornito dai criminali. Il denaro fiat viene istantaneamente convertito in criptovaluta e inviato a un portafoglio anonimo, rendendo tecnicamente impossibile un chargeback.
Principi di igiene finanziaria
Infine, la CFTC ribadisce un principio fondamentale di igiene finanziaria: nessuna agenzia governativa legittima, banca o grande azienda chiederà mai che il denaro venga inviato tramite un crypto ATM o tramite carte regalo. Qualsiasi menzione di questi metodi di pagamento durante una conversazione è un chiaro segnale che la persona dall’altra parte della linea è un criminale.
