Revoca della Licenza di Coinflip e Sanzioni nel Washington
I regolatori dello Stato di Washington stanno cercando di revocare la licenza di Coinflip e di imporre una multa di 1,03 milioni di dollari per presunti fallimenti nella conformità dei chioschi crypto. Le accuse includono anche richieste di rimborso ai consumatori e divieti per l’azienda e il suo CEO.
Dettagli dell’Azione Legale
Il Dipartimento delle Istituzioni Finanziarie dello Stato di Washington (DFI) ha annunciato il 3 settembre di aver presentato accuse contro GPD Holdings LLC, che opera come Coinflip, e il CEO Benjamin Weiss. L’azione di enforcement mira a sanzioni, rimborsi e restrizioni a seguito di presunte violazioni della Legge sui Servizi Monetari Uniformi di Washington.
“Il DFI cerca di revocare la licenza di Coinflip, proibire all’azienda e al suo responsabile di operare nel settore e ordinare all’azienda e al suo responsabile di pagare una multa di 1.029.600 dollari.”
Le accuse seguono un esame del 2025 che ha identificato presunti difetti nella conformità e nelle pratiche di gestione del rischio. Il DFI ha affermato che l’attività di chioschi crypto di Coinflip presentava un elevato rischio di truffa per gli anziani, che generavano oltre il 50% degli affari dell’azienda nello Stato di Washington.
Problemi di Conformità e Rischi di Frode
Le truffe legate agli sportelli automatici crypto che prendono di mira i consumatori vulnerabili hanno attirato un’attenzione crescente da parte delle autorità. Il direttore del DFI, Charlie Clark, ha dichiarato:
“Il lavoro di esame dei regolatori statali è fondamentale e il DFI agirà per affrontare i problemi quando le aziende non soddisfano le aspettative di conformità.”
La dichiarazione di accuse di 13 pagine, emessa il 26 agosto, sostiene che Coinflip mancava di adeguati controlli contro il riciclaggio di denaro e consentiva ad alcuni clienti di effettuare transazioni senza le informazioni identificative richieste. Viene inoltre citata una sorveglianza delle transazioni insufficiente, limiti non applicati, rapporti normativi inaccurati, rapporti tardivi sulle transazioni in valuta, divulgazioni poco chiare delle commissioni e un arretrato di avvisi di transazione che era in ritardo di mesi.
Il DFI sostiene inoltre che Coinflip non ha mantenuto un’adeguata copertura di obbligazione durante parte del periodo esaminato e non ha segnalato tempestivamente alcune relazioni bancarie, azioni legali e una violazione dei dati che ha colpito i clienti di Washington.
Contesto Normativo e Rimborsi
Le accuse arrivano in un contesto di maggiore scrutinio sulla conformità dei chioschi crypto e sui rischi di riciclaggio di denaro. L’azienda avrebbe anche mancato di una politica di rimborso conforme e non ha rimborsato almeno 15 clienti entro il periodo richiesto.
Le frodi nei chioschi crypto hanno attirato attenzione oltre Washington. I legislatori federali hanno introdotto una legislazione per la prevenzione delle frodi degli sportelli automatici crypto dopo che gli americani hanno segnalato perdite di circa 389 milioni di dollari in perdite da sportelli automatici e chioschi crypto durante il 2025. Gli adulti di età pari o superiore a 60 anni hanno segnalato circa 257,5 milioni di dollari di quelle perdite, secondo i dati dell’FBI.
Gli schemi comuni coinvolgono chiamanti che si spacciano per agenzie governative, banche, funzionari delle forze dell’ordine o professionisti degli investimenti prima di indirizzare le vittime a depositare contante presso i chioschi crypto.
Proposte di Rimborso e Azioni Legali
Le pratiche consolidate di prevenzione delle frodi crypto includono la verifica indipendente di richieste inaspettate e il rifiuto di richieste di inviare criptovaluta sotto pressione. L’ordine proposto richiederebbe rimborsi per diversi gruppi di clienti di Washington che hanno completato transazioni a partire dal 1° settembre 2023.
I clienti di età pari o superiore a 60 anni riceverebbero commissioni di transazione e markup, mentre alcuni clienti identificati in un allegato riservato riceverebbero i loro importi di transazione completi, commissioni e markup.
Le accuse di Washington seguono azioni mirate contro Coinflip in diversi altri stati. Ad esempio, il Texas ha emesso ordini di consenso a luglio 2023 e febbraio 2026 per trasmissione di denaro in stablecoin non autorizzata, imponendo sanzioni di 31.600 e 40.839,75 dollari, rispettivamente.
Coinflip ha accettato gli ordini del Texas senza ammettere violazioni e ha definito la causa del Missouri infondata. Il deposito di Washington rimane una dichiarazione di accuse piuttosto che un ordine finale di enforcement.
Coinflip e Weiss possono richiedere un’udienza amministrativa per contestare le accuse, i rimborsi proposti, la revoca della licenza, la multa e i divieti nel settore. Il DFI sta anche cercando una tassa di indagine di 3.837 dollari, costi di prosecuzione e accesso continuativo ai registri aziendali pertinenti.
Coinflip ha ufficialmente lanciato i suoi chioschi di valuta digitale, noti anche come sportelli automatici (ATM), in Messico, segnando il suo secondo…
