Запрос FIU Индии к криптобиржам
Финансовая разведывательная служба Индии (FIU) запросила у как минимум трех крупных криптобирж предоставить данные о внебиржевых криптотранзакциях свыше $10,000, согласно информации из The Economic Times. Запрос последовал после встречи в конце мая и охватывает записи, которые биржи должны отслеживать и сохранять с января 2026 года.
Сосредоточение на OTC-сделках
Директива сосредоточена на крупных частных сделках, которые не проходят через публичные книги заказов бирж. Эти OTC-сделки часто помогают крупным покупателям избежать резких колебаний цен, но они также могут усложнить проверку собственности, когда частные компании, посредники или закрытые структуры находятся между платформой и реальным источником средств.
«Игроки OTC в основном являются частными компаниями, где процедура KYC может быть более сложной по сравнению с розничными инвесторами», — сообщил официальный представитель криптомедиатора The Economic Times.
Проблемы с проверкой KYC
Этот комментарий указывает на основную проблему, стоящую за запросом FIU. Когда покупатель является частной компанией, трастом или посредником, биржи должны проверять директоров, контролеров и конечных бенефициаров. Этот процесс может потребовать больше усилий, чем проверка личности розничного пользователя, особенно когда в цепочку попадают поддельные документы или счета-«мулы».
Клиенты OTC также могут запрашивать более быстрые выводы на частные кошельки после завершения сделки. Как только монеты покидают кошелек биржи, у платформы меньше контроля над тем, куда они перемещаются дальше. Это делает проверку собственности кошелька, источник средств и движение после сделки центральными частями любого обзора.
Инициативы по борьбе с отмыванием денег
Последний запрос является частью более широкой инициативы Индии по приведению криптоплатформ под правила противодействия отмыванию денег. Как ранее сообщалось на crypto.news, FIU Индии выпустила новые рекомендации в январе, которые требовали более строгих проверок KYC для пользователей криптовалют, включая проверки с живыми селфи, геолокацию и отслеживание IP-адресов во время регистрации.
Рекомендации также требовали от бирж обновлять записи клиентов каждые шесть или двенадцать месяцев в зависимости от уровня риска. Этот шаг сосредоточился на регистрации пользователей и мониторинге аккаунтов. Запрос OTC теперь смещает внимание на крупные внебиржевые транзакции и организации, стоящие за ними.
Меры принуждения и последствия для бирж
Индия уже использовала меры принуждения, чтобы подтолкнуть криптофирмы к регистрации и отчетности. Ранее crypto.news сообщал, что Binance заплатила штраф в размере 2,25 миллиона долларов в Индии за нарушения, связанные с AML. Страна также направила уведомления оффшорным поставщикам услуг виртуальных цифровых активов, которые обслуживают индийских пользователей без регистрации в FIU.
Министерство финансов заявило, что поставщики услуг виртуальных цифровых активов подпадают под рамки Закона Индии о предотвращении отмывания денег. Эта рамка требует от отчетных организаций вести записи, подавать отчеты о подозрительных транзакциях и соблюдать обязательства FIU-IND, когда они обслуживают индийских пользователей.
Будущее OTC-сделок в Индии
Для бирж последняя директива означает, что OTC-столы могут потребовать более строгих проверок до и после расчетов. Им может потребоваться собирать больше документов о бенефициарных владельцах, цели транзакции, источнике средств и кошельках назначения. Для крупных клиентов процесс может стать медленнее и более документированным.
Частные компании и посредники могут столкнуться с большим количеством вопросов, прежде чем смогут завершить крупные покупки криптовалюты или перевести средства на внешние кошельки. Запрос также показывает, что регуляторы больше не сосредоточены только на видимой торговле на бирже. FIU Индии теперь более внимательно изучает частные крипто-каналы, где крупные транзакции могут проходить вне публичных книг заказов, но все же касаются регулируемых платформ.
