Введение
Крупный финтех-стартап Revolut и некоторые его клиенты, ставшие жертвами мошенников, вновь подчеркивают неэффективность и опасности политик KYC/AML (знай своего клиента/борьба с отмыванием денег). В этой статье мы рассмотрим альтернативы платформам, требующим KYC, которые помогут вам лучше управлять своими рисками.
Инцидент с Revolut
Хотя Revolut утверждает, что «ограниченное количество» его клиентов пострадало от преступников, выдающих себя за государственные учреждения и запрашивающих личную информацию, включая транзакции с биткойнами, International Cyber Digest обнаружил, что злоумышленники уже разместили украденные конфиденциальные данные в интернете. Согласно сообщению, мошенники поделились личной информацией о теннисисте Александре Шевченко и Феликсе Ромере, генеральном директоре Gamdom и Skinscom. Преступники, как сообщается, потребовали от Revolut выкуп, угрожая публикацией дополнительных данных о клиентах, а также «информацией о том, как работает команда Revolut».
Bitcoin.com News связался с Revolut для комментариев по этим заявлениям и обновит статью, если получит ответ.
Тем временем, швейцарская компания Bitcoin Pay, занимающаяся обработкой платежей в BTC, заявила, что «считает», что кто-то «мог получить доступ к адресам электронной почты клиентов, адресам биткойнов и IBAN, истории транзакций и хэшированным паролям», добавляя еще один пример рисков верификации личности.
Риски утечки личной информации
Утечка личной информации о пользователях биткойнов и криптовалют уже привела к множественным кражам и физическим нападениям, и случай с Revolut может стать еще одним источником для преступников, стремящихся нацелиться на большее количество людей. Как сообщается, аналитик onchain ZachXBT оценивает, что инцидент был относительно небольшим и нацеливался на людей с высоким состоянием.
Альтернативы KYC
Хотя может быть правдой, что ваши личные данные уже были утечены и использованы мошенниками для атаки на вас, вы можете отказаться от многих платформ, использующих политики KYC/AML, чтобы снизить риск дальнейших атак. Например, проект Kycnot.me, существующий уже шесть лет, перечисляет сотни платформ и инструментов в различных категориях, которые могут помочь вам снизить риски, связанные с KYC. Однако этот ресурс, основанный разработчиком pluja, следует использовать осторожно. Согласно его собственному предупреждению, некоторые проекты были загружены сообществом, не были проверены или оказались мошенническими.
Вы можете фильтровать проекты по уровню их проверки, но перед использованием любой платформы проведите собственное исследование и следите за ее политиками KYC, так как они могут изменяться со временем.
Услуги без KYC
В любом случае, множество услуг без KYC, включая P2P-обменники, VPN, торговые платформы, SIM-карты, платежные карты и другие, уже много лет помогают биткойнерам защищать свои личные данные. Например, вы можете анонимно покупать и продавать биткойны на платформах peer-to-peer, таких как Bisq, Hodl Hodl, RoboSats и Vexl, среди прочих.
Что касается услуг VPN без KYC, Mullvad, NymVPN и Obscura VPN могут быть предпочтительными вариантами, так как они принимают платежи как в BTC, так и в Monero (XMR).
Хостинг и SIM-карты без KYC
Если вы ищете хостинг-услуги без KYC, Private Alps и Servers Guru утверждают, что никогда не попросят вас подтвердить вашу личность. Однако, по словам pluja, эти платформы все равно могут приостановить вашу учетную запись, если что-то пойдет не так. Тем временем, VPN могут помочь с P2P-рынками без KYC, такими как Xmrbazaar, так как интернет-провайдеры все равно могут видеть, что вы посетили рынок.
Для SIM-карт без KYC, включая eSIM, такие сервисы, как smsup, nadanada и Crypton.sh, могут предоставить решение. Однако, например, simsup отмечен Kycnot.me, потому что его код закрыт, в то время как Crypton.sh также подвергается критике за «плохую или отсутствие поддержки клиентов», и существует риск, что ваши данные могут быть переданы властям.
Покупки и подарочные карты без KYC
В категории покупок и подарочных карт без KYC Stealths обещает не запрашивать ваши личные данные. Однако он может отклонить платежи через миксеры или средства, отмеченные как незаконные, так как эти транзакции обрабатываются третьей стороной. Тем временем, Shopstr, рынок, работающий на протоколе Nostr, не только предлагает покупки без KYC, но и не имеет технической возможности приостановить вашу учетную запись.
Заключение
Этот список услуг без KYC не является исчерпывающим и все еще короче, чем то, что может предложить мир KYC. Более того, регулируемые государством услуги с обязательной верификацией личности все еще могут предлагать лучшие цены, такие как на биржах, более широкий выбор товаров и услуг на рынках или лучшую защиту пользователей и поддержку клиентов. Также, хотя некоторые могут рассматривать это как недостаток, другие могут извлечь выгоду из наличия бумажного следа для своих транзакций на биржах, что упрощает решение налоговых вопросов.
Однако услуги без KYC, похоже, догоняют по многим направлениям, делая эти платформы более привлекательными. Ключевой оставшийся вопрос заключается в том, что будут делать правительства — будут ли они продолжать ужесточать свои KYC-меры или наконец признают, что затраты, риски и ущерб от KYC превышают все преимущества? Базельский институт уже подтвердил, что его Глобальный индекс отмывания денег 2025 года едва изменился, несмотря на увеличение глобальных расходов на борьбу с отмыванием денег.
