Deutsche Bank запускает крипто-кастоди для Bitcoin, Ethereum и стейблкоинов

Запуск службы крипто-кастоди Deutsche Bank

Deutsche Bank запустил свою службу крипто-кастоди для институциональных и корпоративных клиентов в Европе, позволяя им хранить и передавать Bitcoin, Ethereum и выбранные стейблкоины через немецкую банковскую группу. 11 ноября Reuters сообщило, что служба уже функционирует после сентябрьского объявления о планах выйти на рынок кастоди цифровых активов.

Предложение и услуги

Предложение охватывает Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), USD Coin (USDC), EURC и EURAU, при этом Deutsche Bank управляет цифровыми кошельками и приватными ключами от имени клиентов. Пол Мали, глобальный руководитель службы доверия и ценных бумаг Deutsche Bank, заявил, что банк намерен расширить свои услуги за пределы кастоди в другие финансовые услуги на основе блокчейна.

"В среднесрочной перспективе мы стремимся создать полностью интегрированную, регулируемую экосистему, которая поддерживает кастоди, токенизацию и расчет цифровых активов," - сказал Мали.

Доступность и технологии

Сентябрьское объявление Deutsche Bank описывало планы предоставления кастоди услуг институциональным инвесторам, управляющим активами, хедж-фондам, брокерам, корпорациям и государственным учреждениям. Услуга теперь доступна для платных клиентов, хотя банк не раскрывал своих первых клиентов и не сообщал о сборах за хранение цифровых активов.

В рамках соглашения Deutsche Bank обрабатывает технологии, необходимые для хранения и передачи криптовалют, включая управление приватными ключами клиентов. Клиенты могут получить доступ к платформе через корпоративную банковскую систему Autobahn банка.

Инфраструктура и партнерства

Платформа кастоди цифровых активов предлагает защищенное аппаратное хранение приватных ключей, теплые и холодные кошельки, многоуровневые контрольные механизмы и отдельные условия хранения для активов клиентов. Банк ранее объяснял, что его инфраструктура будет использовать внешних поставщиков технологий для выбранных технических услуг. Deutsche Bank сотрудничает со швейцарской компанией цифровых активов Taurus с 2023 года по технологиям кастоди и токенизации.

Регуляторное одобрение и планы на будущее

Как ранее сообщал crypto.news, первоначальный запуск зависел от получения регуляторного одобрения и был сосредоточен на клиентах корпоративного и инвестиционного банковских подразделений банка. Розничные клиенты не включены в первоначальную услугу. Запуск последовал за регистрацией Deutsche Bank 12 октября в соответствии с Регламентом Европейского Союза о рынках криптоактивов, известным как MiCA.

Финансовый регулятор Германии, BaFin, зарегистрировал разрешение банка на предоставление услуг кастоди и передачи криптоактивов. Его запись появилась в реестре MiCA Европейского органа по ценным бумагам и рынкам. Банк может предоставлять зарегистрированные услуги в Германии и обслуживать соответствующих клиентов на других европейских рынках через применимые трансграничные соглашения.

Расширение и сотрудничество

За пределами Европы Deutsche Bank планирует перенести свой бизнес по кастоди криптовалют в крупные финансовые центры Азии в 2027 году. Джеральд Подобник, сопредседатель корпоративного банковского подразделения банка, изложил планы расширения в октябре, связав инициативу с растущим институциональным спросом на цифровые активы и финансовые услуги на основе блокчейна.

Запланированный запуск включает услуги по обмену традиционных валют на стейблкоины, токенизированные депозиты и поддержку выпуска цифровых облигаций. Подобник ранее заявлял, что блокчейн-услуги будут дополнять существующие финансовые операции банка.

Сотрудничество с Deutsche Asset Management

11 ноября кредитор объявил о подписании меморандума о взаимопонимании с Deutsche Asset Management, ранее известным как DWS, для изучения коммерческого и технического сотрудничества, связанного с цифровыми активами. Соглашение охватывает потенциальное сотрудничество между бизнесом кастоди банка и его операциями по управлению активами, хотя конкретные продукты и даты запуска не были объявлены.

Конкуренция на рынке кастоди

Deutsche Bank присоединяется к нескольким устоявшимся финансовым учреждениям, предоставляющим кастоди криптовалют, поскольку банки разрабатывают услуги для институциональных клиентов. BNY расширил свои действия в области кастоди цифровых активов через партнерство с Ripple, поддерживая институциональную кастоди XRP и стейблкоина RLUSD от Ripple.

Другие финансовые учреждения, включая State Street, разработали инфраструктуру кастоди цифровых активов, в то время как специализированные провайдеры, такие как BitGo и Anchorage Digital, предлагают услуги кастоди криптовалют для институциональных клиентов.

Планы по запуску стейблкоина

Запуск Deutsche Bank произошел на следующий день после сообщений о том, что Goldman Sachs, Citigroup, Banco Santander и Deutsche Bank были среди финансовых учреждений, поддерживающих новое предприятие по созданию стейблкоина с примерно 270 миллионами долларов в обязательном финансировании. Предложенное предприятие включает 21 финансовое учреждение и нацелено на запуск стейблкоина, привязанного к доллару США, в первой половине 2027 года.

Консорциум планирует начать с токенов, деноминированных в долларах, прежде чем рассмотреть возможность создания стейблкоина в евро, при этом финансирование предназначено для покрытия первых пяти лет его работы.