Warnung der CFTC zu Krypto-ATMs
Die U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hat eine Notfallanweisung mit dem Titel „Pause Before You Pay“ herausgegeben und die Geldüberweisungen über Krypto-ATMs als ein ernstes Warnsignal für Betrug identifiziert. Diese strenge Warnung der Regulierungsbehörde wurde durch eine anhaltende Infrastrukturkrise in diesem Sommer und FBI-Daten ausgelöst, die zeigen, dass die Verluste der Amerikaner durch solche Betrugsmaschen im vergangenen Jahr um 58 % gestiegen sind und 388 Millionen Dollar überstiegen haben.
Risiken und Betrugsmaschen
Laut der Behörde sollten alle Anweisungen von Personen, die behaupten, eine Regierungsbehörde oder Bank zu vertreten, zur Nutzung eines öffentlichen Krypto-Terminals als „Wahrscheinlich ein Betrug“ eingestuft werden – ein starkes Indiz für betrügerische Machenschaften. In den letzten Monaten hat der US-Markt eine Reihe von entscheidenden Ereignissen erlebt, die letztlich zur Zerschlagung des Sektors führten, nachdem Daten über enorme Verluste veröffentlicht wurden. Krypto-ATMs haben sich als ideales Werkzeug für Kriminelle erwiesen, da sie im Gegensatz zum traditionellen Bankensystem, in dem Geldbewegungen verfolgt und blockiert werden können, nur in eine Richtung Geld senden.
Betrüger, die sich als Mitarbeiter des Internal Revenue Service (IRS), von Banken oder den technischen Supportabteilungen großer Technologieunternehmen ausgeben, nutzen psychologischen Druck und erzeugen ein künstliches Gefühl der Dringlichkeit. Getrieben von Angst ziehen die Opfer Bargeld ab, finden die nächste Maschine und scannen einen QR-Code, der von den Kriminellen bereitgestellt wird. Das Fiat-Geld wird sofort in Kryptowährung umgewandelt und an eine anonyme Wallet gesendet, wodurch eine Rückbuchung technisch unmöglich wird.
Grundlegende Standards für finanzielle Hygiene
Die CFTC betont einen grundlegenden internationalen Standard für finanzielle Hygiene: Keine legitime Regierungsbehörde, Bank oder großes Unternehmen wird jemals verlangen, dass Geld über einen Krypto-ATM oder über Geschenkkarten gesendet wird. Jede Erwähnung dieser Zahlungsmethoden während eines Gesprächs ist ein direktes Zeichen dafür, dass die Person am anderen Ende der Leitung ein Krimineller ist.
