Warnung vor Offshore-DeFi-Handelsplattformen
Der Generalstaatsanwalt von Connecticut hat die Verbraucher vor Offshore-DeFi-Handelsplattformen gewarnt, nachdem ein Einwohner 200.000 $ durch eine offensichtliche Täuschung verloren hat und die Gelder nicht zurückerhalten konnte. Die Warnung betont die Risiken von Hebel, synthetischen Vermögenswerten und die begrenzten Rückgriffsmöglichkeiten für Investoren.
Der Vorfall
Ein Einwohner von Connecticut konnte 200.000 $ nicht zurückerhalten, die in eine unregulierte dezentrale Finanz (DeFi) Kryptowährungsbörse eingezahlt wurden, nachdem er von jemandem getäuscht wurde, der vorgab, ihn zu kennen, berichteten staatliche Beamte am 3. September. In der Verbraucherwarnung von Connecticut wurden keine spezifischen Börsen oder Personen genannt, die an der Überweisung beteiligt waren.
Generalstaatsanwalt William Tong erklärte, dass Plattformen, die einen einfacheren Zugang und höhere Renditen versprechen, den Investoren wenig bis keinen Rückgriff lassen, wenn etwas schiefgeht. Er betonte: „Das ist keine Innovation, das ist Ausbeutung. Machen Sie Ihre Recherchen, bevor Sie Geld übergeben, und wissen Sie, welche Schutzmaßnahmen bestehen, wenn etwas schiefgeht.“
Risiken und Warnungen
Die Warnung nannte mehrere Offshore-DeFi-Plattformen wie GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol und Hyperliquid, die laut Beamten außerhalb des regulatorischen Schutzes der USA operieren. Es wurde jedoch nicht angegeben, ob der Einwohner von Connecticut einen dieser Dienste genutzt hat, sodass der Verlust nicht einer bestimmten Plattform zugeschrieben werden kann.
Viele dezentrale Börsen ermöglichen es Händlern, Hebel-Engagements direkt aus einer digitalen Brieftasche zu erhalten, ohne das referenzierte Asset zu kaufen. Diese permanenten DEX-Verträge haben kein Ablaufdatum und bringen Risiken wie Liquidations-, Finanzierungsraten-, Smart-Contract- und Oracle-Risiken mit sich. Beamte von Connecticut berichteten, dass einige Offshore-Plattformen Hebel von 50x, 100x oder sogar bis zu 250x anbieten, was dazu führen kann, dass kleine Marktbewegungen hinterlegte Sicherheiten tilgen.
Regulatorische Bedenken
Ein Briefing der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) zu Krypto-Permanentverträgen besagt, dass hoher Hebel an Offshore-Standorten üblich ist, jedoch nicht inherent für permanente Verträge, während der Hebel auf regulierten Plattformen durch Risikomanagement-Rahmenwerke geregelt ist. Handelsaktivitäten auf Hyperliquid haben gezeigt, wie schnell gehebelte Positionen während routinemäßiger Preisschwankungen zur erzwungenen Schließung führen können.
Im Mai stand die Short-Position eines Händlers in Bitcoin über 20,32 Millionen $ mit 40x Hebel nur etwa 1,5 % von ihrem Liquidationspreis entfernt, nachdem der Händler 499.900 USDC als Sicherheit hinterlegt hatte. Britische Regulierungsbehörden haben separate Verbraucher-Schutzbedenken hinsichtlich Hyperliquid geäußert, das sie als nicht autorisierte Firma auflisten, die möglicherweise Personen im Vereinigten Königreich anvisiert.
Die Warnung der Financial Conduct Authority besagt, dass die Plattform nicht autorisiert ist und Benutzer keinen Schutz durch den Financial Ombudsman Service oder das Financial Services Compensation Scheme erhalten würden, wenn Probleme auftreten.
Zusätzliche Warnungen
Die Warnung von Connecticut umfasst auch permanente Verträge, die an Unternehmen wie Apple, Tesla, Nvidia und SpaceX gebunden sind, und warnt, dass Käufer gehebelte Wetten auf synthetische Preise und nicht auf tatsächliche Aktien halten. Zentralisierte Eigentümer dieser Plattformen können Preise ändern, Vermögenswerte vom Handel ausschließen und sowohl den Handel als auch die Abhebungen der Kunden stoppen.
Die Warnung des Staates folgt dem Bericht eines weiteren Einwohners von Connecticut, der 228.000 $ durch eine separate betrügerische Kryptowährungsgelegenheit im Jahr 2025 verloren hat. In diesem Fall handelte es sich um einen pensionierten Physiotherapeuten, dessen Investitions- und Rentenkonten erschöpft waren, nachdem eine Online-Betriebsfirma lukrative Renditen versprochen und ihn überzeugt hatte, wiederholt Zahlungen zu leisten.
Beamte warnten auch, dass angebliche Rückgewinnungsspezialisten oder Personen, die sich als Anwälte ausgeben, im Voraus Gebühren verlangen könnten, nachdem ein anfänglicher Verlust eingetreten ist. Eine FBI-Warnung aus dem Juli über gefälschte Agenten beschrieb Kriminelle, die KI-generierte Videos, gefälschte Regierungswebsites und falsche Versprechungen über zurückgewonnene Gelder nutzen, um frühere Betrugsopfer ins Visier zu nehmen.
Empfehlungen für Verbraucher
Die Verbraucherwarnung fordert die Einwohner von Connecticut auf, zu überprüfen, ob Krypto-Dienste registriert sind, Transaktions- und Kommunikationsunterlagen aufzubewahren und verdächtige Betrügereien umgehend zu melden. Connecticut hat auch neue Schutzmaßnahmen für Kryptowährungs-ATMs eingeführt, aber staatliche Beamte betonten, dass dezentrale Transaktionen im Allgemeinen irreversibel bleiben, selbst wenn andere Verbraucherschutzmaßnahmen gelten.
Bundesanwälte fordern etwa 47.000 $ in Kryptowährung, die angeblich von fünf Opfern durch ein Betrugsschema im Bereich technischer Unterstützung und Regierungsimitation entnommen wurden.
