Einführung
Die kenianische Wertpapieraufsichtsbehörde plant den Erwerb eines Blockchain-Überwachungssystems, um den rasant wachsenden Krypto-Markt des Landes zu regulieren. Dies geschieht im Rahmen der Vorbereitung auf die Lizenzierung und Aufsicht von Unternehmen, die mit virtuellen Vermögenswerten arbeiten, gemäß einem neuen Gesetz. Die Capital Markets Authority (CMA) sucht eine fortschrittliche Blockchain-Analyseplattform, um Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu überwachen, verdächtige Aktivitäten zu untersuchen und die Einhaltung von Vorschriften sicherzustellen. Dies geht aus den Ausschreibungsunterlagen hervor, die von Capital FM Africa eingesehen wurden.
Funktionen des Überwachungssystems
Das geplante System soll Bitcoin, Ethereum und mindestens 20 weitere Blockchains sowohl in Echtzeit als auch rückblickend verfolgen. Die Plattform wird automatisierte Warnungen für:
- Hochrisiko-Wallets
- große Überweisungen
- Coin-Mixer
- mit dem Darknet verbundene Adressen
- sanktionierte Entitäten
generieren. Zudem wird sie Transaktionen gegen die Sanktionslisten der Vereinten Nationen und des U.S. Office of Foreign Assets Control überprüfen. Darüber hinaus wird die Plattform in der Lage sein, Beziehungen zwischen Wallets zu kartieren, Transaktionszeitleisten zu rekonstruieren, Gelder über verschiedene Blockchains hinweg zu verfolgen und Risikobewertungen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Ransomware, Betrug und Terrorismusfinanzierung vorzunehmen.
Regulierungsziele
Die Regulierungsbehörde hat erklärt, dass sie die am häufigsten von Kenianern genutzten Börsen identifizieren und nicht lizenzierte Offshore-Plattformen, die den lokalen Markt bedienen, aufspüren möchte. Die beschriebenen Funktionen entsprechen den Tools, die von Blockchain-Intelligence-Firmen wie Chainalysis, TRM Labs und Elliptic angeboten werden, die ähnliche Software an Regierungen und Aufsichtsbehörden weltweit vertreiben.
Gesetzliche Rahmenbedingungen
Der Kauf des Überwachungssystems würde das Gesetz über virtuelle Vermögensdienstleister in Kenia unterstützen, das Präsident William Ruto im Oktober in Kraft setzte und im November in Kraft trat. Damit erhielt das Land sein erstes umfassendes Krypto-Rahmenwerk. Das Gesetz teilt die Aufsicht zwischen der Zentralbank von Kenia, die für Zahlungen, Stablecoins und Verwahrungs-Wallets zuständig ist, und der CMA, die Börsen, Broker, Anlageberater und Tokenisierungsplattformen reguliert. Dies ist Teil eines umfassenderen Vorstoßes, die von der Financial Action Task Force festgelegten Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche zu erfüllen. Bisher wurden noch keine Firmen lizenziert. Das National Treasury veröffentlichte im März Entwürfe für Vorschriften, und bestehende Betreiber haben bis November 2026 Zeit, um sich anzupassen.
Krypto-Markt in Kenia
Kenia zählt zu den größten Krypto-Märkten in Afrika. Zwischen Juli 2024 und Juni 2025 erhielten die Einwohner etwa 19 Milliarden Dollar in Krypto, was das Land auf dem Kontinent auf den vierten Platz bringt, laut Chainalysis. Schätzungen zufolge nutzen mehr als sechs Millionen Kenianer digitale Vermögenswerte, größtenteils über informelle Peer-to-Peer-Kanäle.
Internationale Entwicklungen
Kenia ist nicht allein in dem Bestreben, solche Tools zu nutzen. In den USA hat die Einwanderungs- und Zollbehörde im vergangenen Jahr Schritte unternommen, um forensische Software sowohl von TRM Labs als auch von Chainalysis zu erwerben, die bereits Verträge mit dem FBI, der DEA und dem IRS haben. Auch die britische Steuerbehörde, HMRC, hat TRM Labs beauftragt, verdächtige Transaktionen zu verfolgen.
