Introducción
El regulador de valores de Kenia está interesado en adquirir un sistema de vigilancia basado en blockchain para supervisar el rápido crecimiento del mercado de criptomonedas en el país, mientras se prepara para licenciar y regular a las empresas de activos virtuales bajo una nueva ley. La Autoridad de Mercados de Capitales (CMA) busca una plataforma avanzada de análisis de blockchain que le permita monitorear transacciones de activos digitales, investigar actividades sospechosas y garantizar el cumplimiento normativo, según documentos de licitación revisados por Capital FM Africa.
Características del Sistema
Este sistema será capaz de rastrear Bitcoin, Ethereum y al menos 20 otras blockchains, tanto en tiempo real como de manera retrospectiva. La plataforma generará alertas automáticas para:
- billeteras de alto riesgo
- grandes transferencias
- mezcladores de monedas
- direcciones vinculadas a la darknet
- entidades sancionadas
Además, filtrará transacciones contra las listas de sanciones de las Naciones Unidas y de la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. También mapeará relaciones entre billeteras, reconstruirá líneas de tiempo de transacciones, rastreará fondos a través de cadenas y asignará puntajes de riesgo relacionados con el lavado de dinero, ransomware, fraude y financiamiento del terrorismo.
Objetivos del Regulador
El regulador ha expresado su interés en identificar los intercambios más utilizados por los kenianos y detectar plataformas offshore no licenciadas que operen en el mercado local. Las capacidades descritas son similares a las de herramientas ofrecidas por empresas de inteligencia de blockchain como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, que comercializan software similar a gobiernos y reguladores en todo el mundo.
Marco Legal y Regulaciones
La adquisición de esta herramienta apoyará la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de Kenia, que fue firmada por el presidente William Ruto en octubre y entró en vigor en noviembre, estableciendo el primer marco integral de criptomonedas en el país. Esta ley divide la supervisión entre el Banco Central de Kenia, que regula pagos, stablecoins y billeteras de custodia, y la CMA, que supervisa intercambios, corredores, asesores de inversión y plataformas de tokenización, como parte de un esfuerzo más amplio para alinearse con los estándares de prevención de lavado de dinero establecidos por el Grupo de Acción Financiera. Hasta la fecha, ninguna empresa ha sido licenciada. El Tesoro Nacional publicó regulaciones preliminares en marzo, y los operadores existentes tienen hasta noviembre de 2026 para cumplir con las nuevas normativas.
Contexto del Mercado de Criptomonedas en Kenia
Kenia se posiciona como uno de los mercados de criptomonedas más grandes de África. Según Chainalysis, los residentes recibieron alrededor de $19 mil millones en criptomonedas entre julio de 2024 y junio de 2025, ocupando el cuarto lugar en el continente. Se estima que más de seis millones de kenianos utilizan activos digitales, en gran parte a través de canales informales de persona a persona.
Interés Global en Herramientas de Vigilancia
Kenia no es el único país en la búsqueda de tales herramientas. En EE. UU., la Oficina de Inmigración y Control de Aduanas se movió el año pasado para adquirir software forense tanto de TRM Labs como de Chainalysis, que ya tienen contratos con el FBI, la DEA y el IRS. Asimismo, la autoridad fiscal británica, HMRC, ha contratado a TRM Labs para rastrear transacciones sospechosas.
