Standard Chartered startet tokenisierte Einlagen in Hongkong

Einführung eines neuen Services für tokenisierte Einlagen

Standard Chartered hat einen neuen Service für tokenisierte Einlagen für Unternehmenskunden in Hongkong eingeführt. Dieser Service ermöglicht es teilnehmenden Institutionen, Bankeinlagen rund um die Uhr über eine von der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) unterstützte Blockchain-Infrastruktur zu transferieren. In einer Ankündigung vom 2. November erklärte die Bank, dass Hongkong der erste Markt in ihrem globalen Netzwerk sei, der dieses innovative Angebot einführt. Es richtet sich an Unternehmensschatzmeister, Finanzinstitute, Investmentplattformen und Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte.

Technologie und Funktionalität

Der Service basiert auf der proprietären Blockchain-Infrastruktur von Standard Chartered und nutzt die EnsembleTX-Plattform der HKMA, um Echtzeitüberweisungen zwischen teilnehmenden Banken zu ermöglichen. Die Abwicklung kann unter Verwendung von Zentralbankgeld erfolgen, einschließlich Wholesale Central Bank Digital Currency (wCBDC). Standard Chartered gab bekannt, dass China AMC, Finloop und PantherTrade bereits Live-Transaktionen und Abwicklungen mit tokenisierten Geldmarktfonds über EnsembleTX abgeschlossen haben.

Die Bank hat mit Fireblocks zusammengearbeitet, um Bankdienstleistungen in ihre Plattform für digitale Vermögenswerte zu integrieren, während HashKey dem teilnehmenden Ökosystem beigetreten ist. Standard Chartered plant, das Angebot im Laufe der Zeit auch in anderen Märkten einzuführen. Im Rahmen des neuen Services können berechtigte Unternehmenskunden tokenisierte Einlagen von Geschäftsbanken für das Treasury-Management, Investitionsgeschäfte und Überweisungen zwischen verschiedenen Einheiten innerhalb desselben Unternehmens nutzen.

Vorteile des neuen Services

Im Gegensatz zu herkömmlichen Banküberweisungen, die von den Banköffnungszeiten und Abwicklungsplänen abhängen können, unterstützt die Plattform Überweisungen zwischen teilnehmenden Institutionen jederzeit. Standard Chartered erklärte, dass das System regulierte Bankeinlagen mit blockchainbasierter Funktionalität kombiniert, sodass Unternehmen ihre Liquidität über digitale Treasury-Systeme verwalten können, ohne ihre Mittel außerhalb des kommerziellen Bankrahmens zu bewegen.

Der Service wurde mit Unterstützung des Supervisory Incubator for Distributed Ledger Technology der HKMA entwickelt und funktioniert über EnsembleTX, das teilnehmende Banken für Transaktionen mit tokenisiertem Geld und finanziellen Vermögenswerten verbindet. Interbanktransaktionen können unter Verwendung von Zentralbankgeld, einschließlich wCBDC, abgewickelt werden. Die Bank erklärte, dass die Regelung darauf abzielt, die Abwicklungszuverlässigkeit zu verbessern und die Gegenparteiaussetzung zu verringern.

Entwicklung und Zukunftsperspektiven

Die Infrastruktur unterstützt Transaktionen zwischen Institutionen, während das eigene Blockchain-System der Bank die Funktionen für tokenisierte Einlagen für berechtigte Kunden verwaltet. Der jüngste Start folgt der Einführung von EnsembleTX durch die HKMA im November 2025 als nächste Phase des Projekts Ensemble, das 2024 mit Tests tokenisierter Finanztransaktionen begann. Der Regulierer hat die Plattform eingerichtet, um Transaktionen mit echtem Wert zu unterstützen, die tokenisierte Einlagen und digitale Vermögenswerte betreffen, und die teilnehmenden Institutionen über frühere experimentelle Vereinbarungen hinauszuführen.

Im September berichtete crypto.news über Hongkongs Pläne, bis Ende 2026 eine 24/7-Abwicklung von Wholesale CBDC für tokenisierte Einlagen einzuführen. Die Initiative umfasste Vorbereitungen für die Abwicklung mit echtem Wert im außerbörslichen Derivatehandel und Experimente mit mehr als 1,3 Billionen HK$ in Exchange Fund Bills. Standard Chartered hat seit 2024 am Projekt Ensemble teilgenommen und zur technischen Entwicklung und zu Transaktionsexperimenten beigetragen, bevor es seinen neuesten Unternehmensservice einführte.

Erfahrungen und Partnerschaften

Mary Huen, die CEO der Bank für Hongkong, Greater China und Nordostasien, erklärte, dass die Institution praktische Erfahrungen durch einige der frühesten Transaktionen mit echtem Wert von EnsembleTX gesammelt habe. Huen begrüßte die neuesten Initiativen der HKMA im Rahmen ihres DART-Rahmens und erklärte, dass die Bank beabsichtige, Kunden bei Treasury-Management, Liquiditätsübertragungen und digitalen Vermögensgeschäften über Grenzen hinweg zu unterstützen.

Die Partnerschaft von Standard Chartered mit Fireblocks wird es ermöglichen, Bankdienstleistungen über die Plattform des Anbieters für digitale Vermögenswerte zugänglich zu machen. Die Integration soll es Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte ermöglichen, auf die Dienstleistungen der Bank über Systeme zuzugreifen, die sie für institutionelle digitale Vermögensoperationen nutzen. Die Teilnahme von HashKey bringt ein weiteres etabliertes Unternehmen im Bereich digitaler Vermögenswerte in das Netzwerk, obwohl Standard Chartered nicht spezifiziert hat, welche Dienstleistungen HashKey zunächst über die Vereinbarung anbieten würde.

Erste Erfolge und weitere Entwicklungen

China AMC, Finloop und PantherTrade haben bereits EnsembleTX für Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen und Geldmarktfonds genutzt, so die Ankündigung. Ole Matthiessen, globaler Leiter für Transaction Services und Digital Assets bei Standard Chartered, erklärte, dass der Service dazu gedacht sei, Institutionen zu helfen, Mittel effizienter zwischen Banken und Märkten zu bewegen. Er beschrieb den Start als einen Schritt, um digitales Geld in praktische Treasury- und Investitionsabläufe zu integrieren, unterstützt durch bestehende Bankkontrollen.

Standard Chartered hat zuvor an tokenisierten Einlagen durch separate Initiativen mit Ant International und HSBC gearbeitet. Im Dezember 2025 führte die Bank eine blockchainbasierte Einlagenlösung mit Ant International ein, die Überweisungen in Hongkong-Dollar, Offshore-Chinesischen Yuan und US-Dollar über Ants Whale Treasury-Plattform unterstützte. Die Bank schloss später im August 2026 eine Live-Transaktion mit HSBC unter Verwendung des blockchainbasierten Ledgers von Swift ab. Die Transaktion verband die separaten Systeme für tokenisierte Einlagen der Banken, sodass Zahlungspflichten abgeglichen und aufgezeichnet werden konnten, bevor die endgültige Abwicklung über die bestehende Bankinfrastruktur erfolgte.

Neben seinen Operationen mit tokenisierten Einlagen hat Standard Chartered auch Stablecoin-Dienste entwickelt. Im August begann das Joint Venture Anchorpoint Financial mit der Einführung von HKDAP, einem regulierten, an den Hongkong-Dollar gebundenen Stablecoin, der zunächst für institutionelle Vertriebsstellen und professionelle Investoren verfügbar ist. Das Unternehmen, das mit Animoca Brands und HKT gegründet wurde, erhielt im April 2026 eine Lizenz als Stablecoin-Emittent von der HKMA. Die anfänglichen Anwendungen von HKDAP umfassten grenzüberschreitende Zahlungen, Fiat-Konversion und die Abwicklung tokenisierter finanzieller Vermögenswerte, wobei HashKey Exchange als Vertriebspartner teilnahm.