Suspensión de Cajeros Automáticos de Criptomonedas de Cryptolink
La agencia de inteligencia financiera de Australia ha suspendido las operaciones de los cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink por un período de tres meses, tras detectar fallas en la presentación de informes de transacciones y plantear preocupaciones continuas sobre el manejo de actividades de alto riesgo por parte de la empresa.
Detalles de la Suspensión
Según el Centro de Informes y Análisis de Transacciones de Australia (AUSTRAC), la inscripción de Cryptolink como proveedor de servicios de activos virtuales fue suspendida desde el 9 de agosto, lo que impide que la empresa opere sus 96 cajeros automáticos de Bitcoin durante este tiempo. El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, expresó que el regulador sigue preocupado por la capacidad de Cryptolink para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas.
Esta acción se produce tras un compromiso exigible impuesto al operador en octubre de 2025, debido a fallas de cumplimiento identificadas por el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de la agencia. Cryptolink opera máquinas que permiten a los clientes intercambiar efectivo por Bitcoin, y la mayoría de sus cajeros automáticos se encuentran en ciudades importantes como Sídney, Melbourne y Brisbane.
Razones de la Suspensión
Al detallar las razones de la suspensión, AUSTRAC indicó que Cryptolink no había cumplido con los requisitos básicos de presentación de informes, especialmente en lo que respecta a sus obligaciones relacionadas con los informes de transacciones umbral. Además, la empresa no respondió a una solicitud de información del regulador, según AUSTRAC.
«Como parte de nuestro enfoque continuo sobre la moneda digital como un riesgo de lavado de dinero, AUSTRAC tiene preocupaciones persistentes sobre la capacidad de la empresa para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas», afirmó Thomas.
Acciones Regulatorias Previas
Cryptolink ya había estado sujeta a acciones regulatorias antes de esta suspensión. En octubre de 2025, la empresa firmó un compromiso exigible con AUSTRAC tras la identificación de supuestas violaciones relacionadas con la presentación tardía de informes de transacciones y deficiencias en sus evaluaciones de riesgo. AUSTRAC también emitió a Cryptolink un aviso de infracción por un valor de A$56,340 como parte de la acción de cumplimiento anterior, que la empresa pagó posteriormente.
Contexto del Mercado de Criptomonedas en Australia
La suspensión de registro de tres meses ahora impide a Cryptolink proporcionar los servicios de activos virtuales registrados cubiertos por la orden, desconectando efectivamente su red de cajeros automáticos de Bitcoin en Australia durante la duración de la suspensión. Esta medida se produce en un contexto de creciente escrutinio regulatorio del sector de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia, que ha crecido rápidamente y atraído la atención de las autoridades de delitos financieros.
Australia cuenta con el mercado de cajeros automáticos de criptomonedas más grande de la región de Asia-Pacífico. En un discurso en el Club Nacional de Prensa en Canberra en octubre de 2025, el Ministro de Asuntos Internos, Tony Burke, mencionó que el número de máquinas había aumentado de 23 hace seis años a aproximadamente 2,000. Burke destacó que Australia se había convertido en el tercer mercado de cajeros automáticos de criptomonedas más grande del mundo, mientras que las autoridades habían vinculado algunas actividades relacionadas con estas máquinas a estafas, fraudes, lavado de dinero, transacciones de drogas ilícitas y otras actividades criminales.
Estadísticas y Consecuencias de Estafas
Citando datos de AUSTRAC, Burke indicó que el 85% de los fondos que pasaban por los cajeros automáticos de criptomonedas entre los usuarios de mayor volumen estaban asociados con estafas o mulas de dinero. AUSTRAC había comenzado a intensificar su escrutinio de los operadores meses antes. En marzo de 2025, la agencia advirtió a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas sobre el cumplimiento de las reglas de lavado de dinero de Australia, antes de llevar a cabo investigaciones específicas en el sector.
Para junio, el regulador había introducido un límite de transacción en efectivo de A$5,000 para depósitos y retiros en cajeros automáticos de criptomonedas. Los operadores también estaban obligados a realizar una debida diligencia más rigurosa de los clientes y a colocar advertencias sobre estafas en sus máquinas.
«Estas condiciones estaban destinadas a proteger a los consumidores de estafas, al tiempo que se reducía la capacidad de los criminales para explotar los negocios de cajeros automáticos de criptomonedas», afirmó Thomas.
Impacto en las Víctimas
Las autoridades también han documentado casos en los que los estafadores dirigieron a las víctimas a cajeros automáticos de criptomonedas para transferir dinero. La Policía de Tasmania informó en julio de 2025 que 15 víctimas habían perdido un estimado de A$2.5 millones a través de estafas que involucraban cajeros automáticos de criptomonedas. La víctima promedio tenía 65 años y perdió alrededor de A$165,000, mientras que una persona perdió A$750,000.
El sargento detective Turner comentó que algunas víctimas sufrieron consecuencias que afectaron sus planes de jubilación y las obligaron a vender activos antes de depender de pagos de apoyo social. La policía identificó estafas románticas, fraudes de inversión, suplantación de autoridades gubernamentales y estafas de soporte técnico entre los métodos utilizados contra las víctimas.
Comparativa con Nueva Zelanda
La respuesta de Australia se diferencia del enfoque adoptado en Nueva Zelanda, que anunció una prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas en junio de 2025 como parte de medidas destinadas a prevenir que los criminales conviertan efectivo ilícito en activos digitales. Las autoridades australianas, en cambio, han optado por implementar límites más estrictos, verificaciones de clientes y supervisión regulatoria de los operadores.
Requisitos Regulatorios Futuros
Los requisitos regulatorios para las empresas de criptomonedas australianas también han seguido evolucionando fuera del sector de cajeros automáticos. A partir del 1 de julio de 2026, la regla de viaje de criptomonedas de Australia introducirá requisitos adicionales de datos para las transferencias de activos virtuales manejadas por empresas reguladas.
El marco de AUSTRAC abarca servicios que incluyen el intercambio de criptomonedas a fiat y de criptomonedas a criptomonedas, transferencias de activos virtuales, custodia y ciertos servicios relacionados con ofertas de tokens. Bajo la guía del regulador, las empresas que manejan transferencias cubiertas deben recopilar, verificar y transmitir información específica sobre las partes involucradas en una transacción.
Para transferencias que involucren billeteras autohospedadas, AUSTRAC requiere que la institución remitente determine si la billetera receptora es custodial o autohospedada. Aunque la información no tiene que ser pasada a otra institución cuando no existe otro intermediario regulado, la empresa aún debe recopilar y verificar la información del pagador y obtener la información relevante del beneficiario y de rastreo.
Estos requisitos se aplican junto con el sistema existente de informes de inteligencia financiera de Australia. AUSTRAC había indicado anteriormente que recibió más de 2 millones de informes de transacciones umbral y más de 450,000 informes de asuntos sospechosos durante el período de informes anterior.
Las prácticas de informes de Cryptolink ya habían llamado la atención regulatoria meses antes de la última suspensión, con el compromiso exigible de octubre de 2025 requiriendo que la empresa abordara las deficiencias identificadas por el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de AUSTRAC. La empresa pagó el aviso de infracción asociado de A$56,340, mientras que su última suspensión de registro de VASP de tres meses entró en vigor el 9 de agosto.
