Inversión en Cumplimiento por parte de Binance
Binance ha informado que destina aproximadamente $300 millones al año en cumplimiento, convirtiendo la protección del usuario en uno de sus mayores gastos operativos. En una publicación de blog del 29 de junio, el intercambio explicó que este gasto apoya la prevención de fraude, investigaciones, operaciones, tecnología y colaboración con las fuerzas del orden. La compañía indicó que cerca de 1,500 empleados trabajan en roles relacionados con el cumplimiento, lo que representa aproximadamente uno de cada cuatro empleados.
Además, Binance asigna alrededor del 0.22% de los activos mantenidos a actividades de cumplimiento, en comparación con aproximadamente el 0.14% en la industria financiera en general, según sus estimaciones.
Resultados y Colaboraciones
Binance afirmó que sus sistemas interceptaron $10.53 mil millones en fraude potencial, estafas y actividades inusuales entre 2025 y el primer trimestre de 2026. También reportó haber gastado más de $3 millones en computación de inteligencia artificial enfocada en cumplimiento durante los primeros cinco meses de 2026. Desde 2021, la compañía ha recuperado más de $8.2 mil millones en activos de usuarios.
En su blog, se mencionó que ayudó a recuperar $8.2 mil millones en activos mal enviados a través de 1.28 millones de apelaciones de usuarios en 2025, y que también recuperó más de $174 millones vinculados a hackeos externos e incidentes de seguridad desde 2025.
Colaboración con Autoridades y Desafíos
Hasta la fecha, Binance ha colaborado con las autoridades globales en 313,653 solicitudes de las fuerzas del orden, manejando 72,632 solicitudes en 2025 y otras 36,235 hasta junio de 2026.
«El cumplimiento es una de las mayores inversiones en toda la empresa»
, afirmó el intercambio. También se destacó que este trabajo apoya la prevención de fraude, la recuperación de activos y la cooperación con las fuerzas del orden. Estas cifras son reportadas por la empresa y no han sido verificadas de manera independiente en el material fuente revisado.
Contexto Regulatorio y Desafíos Internos
Las nuevas cifras se presentan tras el acuerdo de Binance en EE. UU. en 2023, cuando el intercambio admitió violaciones relacionadas con el lavado de dinero, la transmisión de dinero sin licencia y sanciones. El Departamento de Justicia indicó que Binance acordó pagar $4.3 mil millones, mejorar su cumplimiento y retener a un monitor independiente. Como informó crypto.news, el CEO de Binance, Richard Teng, se opuso el mes pasado a un informe de sanciones del Wall Street Journal, afirmando que el intercambio tiene «tolerancia cero para la actividad ilícita».
El mismo informe destacó que Binance había implementado controles más estrictos, un equipo de cumplimiento más grande y mayor cooperación con las fuerzas del orden tras su acuerdo de culpabilidad en EE. UU.
Sin embargo, la reconstrucción del cumplimiento de Binance ha enfrentado cuestionamientos sobre la rotación de personal y posibles cambios en el liderazgo. Un informe anterior mencionó que el Director de Cumplimiento, Noah Perlman, había discutido asuntos relacionados con futuras salidas mientras la compañía se encontraba bajo revisión posterior al acuerdo.
Binance también enfrenta presión en Europa; como informó crypto.news, el intercambio decidió suspender varios servicios en la UE a partir del 1 de julio, tras no lograr asegurar una licencia de MiCA antes de la fecha límite. Esto añade otra prueba para Binance mientras intenta demostrar a los reguladores que su programa de cumplimiento ha evolucionado.
