Advertencia del Fiscal General de Connecticut
El Fiscal General de Connecticut ha emitido una advertencia a los consumidores sobre los riesgos asociados con las plataformas de trading DeFi offshore, luego de que un residente del estado perdiera $200,000 tras ser víctima de un engaño. La alerta también hace hincapié en los peligros del apalancamiento, los activos sintéticos y las limitaciones en la recuperación de fondos.
Detalles del Incidente
El 3 de septiembre, funcionarios estatales informaron que un residente de Connecticut no pudo recuperar los $200,000 depositados en un intercambio de criptomonedas DeFi descentralizado y no regulado, después de haber sido engañado por una persona que afirmaba conocerlo. La alerta no identificó el intercambio específico ni a la persona que solicitó la transferencia.
Declaraciones de Funcionarios
El Fiscal General, William Tong, emitió la alerta junto con una declaración del Comisionado de Banca del estado, Jorge Pérez, en la que se citan las pérdidas financieras, el alto riesgo del apalancamiento, las amenazas a la seguridad y las escasas opciones para recuperar fondos. Tong advirtió que las plataformas que prometen un acceso más fácil y mayores rendimientos pueden dejar a los inversores sin recursos si algo sale mal.
«Esto no es innovación, es explotación. Haga su investigación antes de entregar cualquier dinero y conozca qué protecciones existen si las cosas no salen como se espera»
, señaló.
Plataformas DeFi Offshore
La alerta mencionó a GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol y Hyperliquid como plataformas DeFi offshore que, según los funcionarios, operan fuera de las protecciones regulatorias de EE. UU. Sin embargo, no se indicó que el residente de Connecticut hubiera utilizado ninguno de esos servicios, por lo que la pérdida no puede atribuirse a una plataforma específica.
Riesgos del Apalancamiento
Muchos intercambios descentralizados perpetuos permiten a los traders obtener exposición apalancada directamente desde una billetera digital sin necesidad de comprar el activo subyacente. Estos contratos DEX perpetuos no tienen fechas de vencimiento e introducen riesgos de liquidación, tasas de financiación, contratos inteligentes y oráculos. Los funcionarios de Connecticut señalaron que algunas plataformas offshore ofrecen apalancamiento de 50x, 100x o incluso 250x, lo que permite que pequeños movimientos del mercado borren el colateral depositado.
Preocupaciones de Reguladores
Un informe de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) indica que el alto apalancamiento es común en plataformas offshore, pero no es inherente a los contratos perpetuos, ya que el apalancamiento en plataformas reguladas está sujeto a marcos de gestión de riesgos. La actividad de trading en Hyperliquid ha demostrado cuán rápidamente las posiciones apalancadas pueden acercarse a un cierre forzado durante oscilaciones de precios normales. En mayo, un trader tuvo un corto de bitcoin de $20.32 millones utilizando un apalancamiento de 40x, que estaba aproximadamente a un 1.5% de su precio de liquidación, después de haber depositado 499,900 USDC como colateral.
Advertencias Internacionales
Los reguladores británicos han expresado preocupaciones sobre la protección del consumidor en relación con Hyperliquid, que ha sido catalogada como una firma no autorizada que podría estar dirigiéndose a personas en el Reino Unido. La advertencia de la Autoridad de Conducta Financiera indica que la plataforma no está autorizada y que los usuarios no recibirían protección del Servicio del Defensor del Pueblo Financiero ni del Esquema de Compensación de Servicios Financieros en caso de problemas.
Contratos Perpetuos y Riesgos Asociados
La alerta de Connecticut también abarca contratos perpetuos vinculados a empresas como Apple, Tesla, Nvidia y SpaceX, advirtiendo que los compradores están realizando apuestas apalancadas sobre precios sintéticos en lugar de acciones reales. Los propietarios centralizados de estas plataformas pueden modificar precios, retirar activos del trading y detener tanto el trading como los retiros de los clientes.
Casos de Fraude y Recuperación de Fondos
Esta advertencia se produce tras el reporte de otro residente de Connecticut que informó haber perdido $228,000 en una oportunidad fraudulenta de criptomonedas en 2025. Este caso involucró a un fisioterapeuta retirado cuyos fondos de inversión y jubilación fueron agotados tras ser persuadido por una operación en línea que prometía rendimientos lucrativos y lo convenció de realizar pagos repetidos.
Los funcionarios también han advertido sobre supuestos especialistas en recuperación o personas que se presentan como abogados, quienes pueden exigir tarifas por adelantado tras una pérdida inicial. Una advertencia de julio del FBI sobre agentes falsos describió a criminales que utilizan videos generados por inteligencia artificial, sitios web gubernamentales falsificados y falsas promesas de recuperación de fondos para atraer a víctimas de fraudes anteriores.
Recomendaciones para Consumidores
La alerta a los consumidores insta a los residentes de Connecticut a verificar si los servicios de criptomonedas están registrados, conservar registros de transacciones y comunicaciones, y reportar fraudes sospechosos de inmediato. Connecticut también ha implementado nuevas salvaguardias que regulan los cajeros automáticos de criptomonedas, pero los funcionarios estatales han señalado que las transacciones descentralizadas generalmente siguen siendo irreversibles, incluso cuando se aplican otras medidas de protección al consumidor. Además, los fiscales federales están buscando aproximadamente $47,000 en criptomonedas que supuestamente fueron sustraídas de cinco víctimas a través de un esquema de fraude de suplantación de tecnología y gobierno.
