Estafas de Criptomonedas en Capitol Hill
Las noticias más urgentes sobre estafas relacionadas con criptomonedas en Capitol Hill llegaron el martes, cuando el Comité de Seguridad Nacional de la Cámara llevó a cabo una audiencia conjunta de subcomités sobre cómo las organizaciones criminales transnacionales utilizan el fraude cripto, estafas en línea y extorsión digital para robar a los estadounidenses. La información sobre estas estafas llegó al Congreso el martes por la mañana, cuando los Subcomités de Seguridad Fronteriza y Aplicación de la Ley, así como de Ciberseguridad y Protección de Infraestructura, se reunieron en la Sala 310 del Edificio de Oficinas de la Cámara Cannon para una audiencia titulada
“Estafas en Línea, Fraude Cripto y Extorsión Digital: Un Examen de Cómo las Redes Criminales Transnacionales Apuntan a los Estadounidenses.”
Testimonios y Datos Alarmantes
Cynthia Kaiser, vicepresidenta senior del Halcyon Ransomware Research Center, testificó como experta, proporcionando contexto técnico sobre cómo las redes criminales utilizan herramientas de extorsión digital junto con esquemas de fraude de inversión en criptomonedas para maximizar las pérdidas de las víctimas y minimizar la trazabilidad. La audiencia se basa en un aumento documentado de la actividad criminal transnacional. El informe IC3 del FBI registró 859,532 quejas de estafas en 2024, con pérdidas que ascienden a $16.6 mil millones. El fraude de inversión, predominantemente esquemas de ‘pig butchering’ operados desde el sudeste asiático, causó $5.8 mil millones de ese total. Las víctimas de 60 años o más soportaron las mayores pérdidas de cualquier grupo de edad.
Operaciones Criminales Estructuradas
Las redes en el centro de la audiencia no están organizadas de manera laxa; son operaciones industriales con bienes raíces, estructuras corporativas y relaciones bancarias internacionales. El Informe sobre Crímenes Cripto de Chainalysis 2026 documentó que el Grupo Huione recibió $39.6 mil millones en transacciones solo en 2025, después de que FinCEN lo designara como una preocupación principal de lavado de dinero bajo la Ley USA PATRIOT. El Grupo Prince, una organización criminal transnacional con sede en Camboya que opera compuestos de estafas de trabajo forzado, fue sancionado por OFAC en octubre de 2025, con 146 objetivos designados en toda la red.
El Modelo de ‘Pig Butchering’
El modelo de ‘pig butchering’ es el esquema dominante: los estafadores generan confianza con las víctimas durante semanas o meses a través de relaciones falsas antes de dirigirlas a plataformas de inversión cripto fraudulentas. Una vez que se depositan fondos, las plataformas cierran. Los ingresos se mueven a través de empresas ficticias, billeteras cripto y redes profesionales de lavado de dinero con sede en el sudeste asiático antes de ser convertidos o consolidados. TRM Labs encontró que estas redes se han profesionalizado cada año, con herramientas de inteligencia artificial que ahora reducen el tiempo requerido para generar confianza con las víctimas.
Acciones de las Autoridades y Desafíos Estructurales
Las autoridades estadounidenses han intensificado significativamente la aplicación de la ley. Se incautaron más de $61 millones en Tether vinculados a ‘pig butchering’ solo en Carolina del Norte, y la incautación del Grupo Prince en octubre de 2025, que involucró aproximadamente 127,271 Bitcoin, fue descrita como la mayor confiscación financiera en la historia de Estados Unidos en ese momento. Los ingresos ilícitos totales incautados o confiscados en 2025 vinculados a actividades de estafa superaron los $15 mil millones, según Chainalysis.
El desafío estructural persistente es la jurisdicción. Las redes criminales operan desde países con débiles acuerdos de cooperación en la aplicación de la ley. Las víctimas mueven fondos a través de intercambios de criptomonedas con sede en EE. UU. antes de que el dinero llegue a billeteras en el extranjero, lo que hace que la entrada nacional sea el punto de intervención más accesible. El Congreso está considerando legislación que incluye la Ley para Desmantelar Sindicatos de Estafa Extranjeros, que establecería un grupo de trabajo interagencial y autorizaría sanciones específicas contra los operadores de compuestos y sus intermediarios financieros.
Reflexiones Finales
La audiencia es notable por lo que no hace: no enmarca el cripto en sí como el problema. El enfoque está en las organizaciones criminales transnacionales que explotan la tecnología. Ese marco es importante para el entorno regulatorio en torno a la Ley CLARITY y la legislación sobre stablecoins, donde la industria ha argumentado que reglas claras reducen el uso ilícito al crear entradas reguladas con fuertes requisitos de cumplimiento. Un Congreso que trate el cripto como una herramienta del crimen redactará una legislación diferente a la que lo trate como infraestructura que está siendo explotada por criminales que de otro modo utilizarían otros medios de pago.
