Kazajistán y el Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas
Kazajistán ha anunciado su intención de establecer un Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas, el cual se encargará de monitorear las transacciones de activos digitales a través de pagos en moneda fiduciaria, transferencias de criptomonedas, billeteras y datos de clientes. La Agencia de Noticias Qazinform informó el 15 de septiembre que el presidente del Banco Nacional de Kazajistán, Timur Suleimenov, reveló este plan durante una reunión gubernamental, indicando que el centro se construirá sobre la plataforma de supervisión SupTech del banco central.
Funciones del Centro Nacional de Análisis
El sistema analizará tanto los componentes fiduciarios como los de criptomonedas de las transacciones, junto con información sobre clientes, billeteras y transferencias individuales. Los bancos, las agencias de aplicación de la ley y los proveedores de activos digitales con licencia tendrán acceso a herramientas de verificación ofrecidas a través del centro, según Suleimenov. El Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas se integrará con el Centro Antifraude del Banco Nacional, lo que permitirá que el monitoreo de activos digitales se realice junto a un sistema existente utilizado por instituciones financieras y organismos gubernamentales para identificar actividades financieras sospechosas.
El Banco Nacional ha estado desarrollando su plataforma SupTech como un sistema centralizado para supervisar los mercados de activos digitales y las organizaciones de pago. En una actualización de agosto sobre su estrategia de digitalización y gestión de datos 2025-2029, el banco central indicó que la plataforma abarca el proceso de supervisión, desde el mantenimiento de registros y perfiles de entidades reguladas hasta el análisis de informes, la realización de análisis de blockchain y la automatización de acciones de supervisión. Se prevé que el ciclo completo de supervisión se traslade al sistema durante la segunda mitad de 2026.
Acciones de Regulación y Supervisión
Kazajistán ha estado ampliando la supervisión estatal de la actividad de criptomonedas, mientras permite que los servicios de activos digitales operen a través de canales regulados. Crypto.news informó anteriormente en enero que las autoridades habían bloqueado más de 1,100 plataformas en línea que ofrecían servicios de intercambio de criptomonedas sin autorización durante 2025. La campaña de aplicación incluyó medidas contra puntos de intercambio ilegales y servicios de criptomonedas no autorizados, ya que las autoridades buscaban dirigir el comercio hacia operadores regulados.
El Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas trabajará junto a la infraestructura que el Banco Nacional ha operado desde agosto de 2024. El Centro Antifraude se lanzó en colaboración con agencias de aplicación de la ley y participantes del mercado financiero para ayudar a las organizaciones a detectar y bloquear transacciones fraudulentas. Su sistema permite a las instituciones participantes intercambiar información en tiempo real y mantiene una base de datos centralizada de actividades vinculadas a fraudes sospechosos.
Desarrollo de Herramientas de Inteligencia Artificial
El banco central ha estado desarrollando herramientas de inteligencia artificial para el análisis de comportamiento y la detección temprana de actividades sospechosas de clientes. Se planeó un proyecto piloto sobre análisis basado en sesiones para examinar el comportamiento del usuario dentro de aplicaciones financieras, identificar anomalías y probar la detección predictiva de fraudes. Conectar el centro de análisis de criptomonedas a esta infraestructura dará a los bancos participantes, proveedores de activos digitales con licencia y cuerpos de aplicación de la ley acceso a herramientas de verificación que cubren tanto transacciones convencionales como de criptomonedas.
Innovaciones en el Uso de Criptomonedas
El proyecto de monitoreo sigue una serie de medidas que han traído más actividad de criptomonedas bajo infraestructura financiera regulada. Bybit Kazajistán lanzó la primera plataforma P2P regulada del país en noviembre de 2025 bajo una licencia de la Autoridad de Servicios Financieros de Astana. El sistema requiere que los usuarios completen verificaciones de identidad, mientras que los pagos en moneda fiduciaria se dirigen a través de cuentas bancarias corporativas pertenecientes a instituciones financieras con licencia.
Kazajistán ha experimentado por separado con el uso de stablecoins dentro de servicios financieros regulados. La Autoridad de Servicios Financieros de Astana comenzó un piloto en septiembre de 2025 que permite a las empresas elegibles pagar tarifas regulatorias utilizando stablecoins vinculadas al dólar estadounidense a través de agentes aprobados.
Conclusiones y Futuro de la Regulación de Criptomonedas
Kazajistán ha continuado desarrollando la reserva a través de su industria minera nacional. Bajo reglas aprobadas este año, los mineros de Bitcoin con licencia pueden recibir capacidad eléctrica adicional cuando contribuyen con parte de su criptomoneda extraída a la reserva estatal. Este marco vincula el acceso a la electricidad con la participación en el programa de reserva respaldado por el gobierno.
Los pagos de criptomonedas regulados se han probado junto con el programa de reserva. Alatau City Bank se asoció con Binance Kazajistán en julio para introducir Crypto Pay, permitiendo a los clientes realizar compras utilizando criptomonedas a través de códigos QR y terminales de punto de venta conectados a la red de adquisición del banco.
La represión anterior de Kazajistán sobre el intercambio de criptomonedas se dirigió a plataformas que operaban fuera de su marco de licencias, mientras que las autoridades han congelado criptomonedas y cerrado servicios de venta libre ilegales vinculados a comercio no autorizado. El Centro Antifraude existente del Banco Nacional ha seguido expandiéndose durante ese período.
