Introduction
Le Kazakhstan a annoncé son intention d’établir un Centre National d’Analytique des Cryptomonnaies, qui aura pour mission de surveiller les transactions d’actifs numériques, y compris les paiements en fiat, les transferts de cryptomonnaies, les portefeuilles et les données clients. L’agence de presse Qazinform a rapporté le 15 septembre que le président de la Banque nationale du Kazakhstan, Timur Suleimenov, a dévoilé ce projet lors d’une réunion gouvernementale, précisant que le centre sera construit sur la plateforme de supervision SupTech de la banque centrale.
Fonctionnalités du Centre
Ce système analysera à la fois les éléments fiat et cryptographiques des transactions, ainsi que les informations relatives aux clients, aux portefeuilles et aux transferts individuels. Les banques, les agences d’application de la loi et les fournisseurs d’actifs numériques agréés auront accès aux outils de vérification proposés par le centre, a déclaré Suleimenov. Le Centre National d’Analytique des Cryptomonnaies sera intégré au Centre Anti-Fraude de la Banque nationale, plaçant ainsi la surveillance des actifs numériques aux côtés d’un système déjà en place, utilisé par les institutions financières et les organismes gouvernementaux pour identifier les activités financières suspectes.
Développement de la plateforme SupTech
La Banque nationale a développé sa plateforme SupTech comme un système centralisé pour superviser les marchés d’actifs numériques et les organisations de paiement. Dans une mise à jour d’août concernant sa stratégie de numérisation et de gestion des données pour 2025-2029, la banque centrale a indiqué que cette plateforme couvre l’ensemble du processus de supervision, allant de la tenue de registres et de profils d’entités réglementées à l’analyse de rapports, en passant par la réalisation d’analyses blockchain et l’automatisation des actions de supervision. La Banque nationale prévoit de transférer l’intégralité du cycle de supervision vers ce système au cours de la seconde moitié de 2026.
Surveillance des activités liées aux cryptomonnaies
Le Kazakhstan a élargi la surveillance étatique des activités liées aux cryptomonnaies tout en permettant aux services d’actifs numériques d’opérer par le biais de canaux réglementés. Crypto.news a précédemment rapporté en janvier que les autorités avaient bloqué plus de 1 100 plateformes en ligne offrant des services d’échange de cryptomonnaies sans autorisation durant 2025. Cette campagne d’application a inclus des mesures contre les points d’échange illégaux et les services de cryptomonnaies non agréés, alors que les autorités cherchaient à diriger le trading vers des opérateurs réglementés.
Collaboration et résultats du Centre Anti-Fraude
Le Centre National d’Analytique des Cryptomonnaies travaillera en synergie avec une infrastructure que la Banque nationale a exploitée depuis août 2024. Le Centre Anti-Fraude a été lancé en collaboration avec des agences d’application de la loi et des acteurs du marché financier pour aider les organisations à détecter et bloquer les transactions frauduleuses. Son système permet aux institutions participantes d’échanger des informations en temps réel et maintient une base de données centralisée d’activités suspectes.
La participation a augmenté depuis son lancement, avec plus de 200 organisations, y compris des banques, des sociétés de microfinance, des opérateurs de télécommunications et des agences gouvernementales, connectées à la plateforme d’ici juillet 2025.
Technologie et outils d’analyse
La banque centrale a développé des outils d’intelligence artificielle pour l’analyse comportementale et la détection précoce d’activités suspectes des clients. Un projet pilote sur l’analyse basée sur les sessions est prévu pour examiner le comportement des utilisateurs au sein des applications financières, identifier des anomalies et tester la détection prédictive de la fraude. La Banque nationale a précisé que ce travail inclura des garanties pour protéger les données personnelles et le traitement technique des informations comportementales.
Intégration des cryptomonnaies dans le cadre financier
Ce projet de surveillance fait suite à une série de mesures visant à intégrer davantage d’activités de cryptomonnaies dans un cadre financier réglementé. Bybit Kazakhstan a lancé la première plateforme P2P réglementée du pays en novembre 2025, sous une licence de l’Autorité des Services Financiers d’Astana. Ce système exige que les utilisateurs complètent des vérifications d’identité, tandis que les paiements en fiat sont traités par le biais de comptes bancaires d’entreprise appartenant à des institutions financières agréées.
Conclusion
Le Kazakhstan continue de développer sa réserve grâce à son industrie minière domestique et à des initiatives réglementaires visant à encadrer l’utilisation des cryptomonnaies. Le pays demeure l’une des plus grandes juridictions de minage de Bitcoin au monde, et les efforts pour intégrer les cryptomonnaies dans le système financier national se poursuivent.
